Bí quyết sống sót khi thị trường sụp đổ

Bí quyết là hãy cứ noi theo Warren Buffett - một trong những nhà đầu tư vĩ đại nhất từ ​​trước đến nay. Đó là cách đầu tư thông minh nhất để quản lý danh mục tài sản của bạn.

Mặc dù cứ mỗi 13 tháng một lần, chỉ số S&P 500 sẽ bị điều chỉnh 5% và giảm 10% trong khoảng 19 tháng một lần (tính trên trung bình), nhưng giới đầu tư chứng khoán vẫn luôn cảm thấy hoảng sợ mỗi khi thị trường thực sự sụp đổ. Điều này có thể là do cánh báo chí sẽ rộ lên hàng loạt các bản tin tiêu cực vào thời điểm nhạy cảm như vậy, khiến tất cả mọi người đều xôn xao và dấy lên cảm giác lo lắng.

Tính từ đầu năm cho đến nay, chỉ số S&P 500 đã giảm 7%, điều này không có gì đáng lo ngại. Nhưng thêm vào đó là tốc độ lạm phát lại dậy sóng, lãi suất cũng tăng, chuỗi cung ứng thì gặp nhiều thách thức và thế giới lại đang có vấn đề xung đột địa chính trị, và tình hình đầy bất ổn như thế này có thể sẽ khiến các nhà đầu tư đặt câu hỏi liệu họ có nên bán tháo cổ phiếu của mình hay không.

Trong những thời điểm như thế, mỗi nhà đầu tư đều cần phải có lối suy nghĩ đúng đắn khi quản lý danh mục đầu tư của mình. Hãy giữ một cái đầu lạnh và không được hoảng sợ, như vậy mới có thể mang lại hiệu quả trong dài hạn.

Nên tập trung vào các yếu tố cơ bản

Warren Buffett, nhà đầu tư huyền thoại và là lãnh đạo đứng đầu tập đoàn Berkshire Hathaway, gần đây đã công bố bức thư thường niên gửi cho cổ đông của công ty, trong đó ông nhấn mạnh rằng ông và người đồng sự lâu năm của mình, Charlie Munger, không phải là kiểu người tập trung kén cá chọn canh từng mã cổ phiếu, mà họ chỉ tập trung chọn doanh nghiệp, chọn hoạt động kinh doanh. Nếu hấp thu được những cái tinh túy từ lối tư duy này thì đó sẽ là một bước rất quan trọng để bạn có thể sống sót sau quá trình sụp đổ của thị trường.

Thay vì cứ chăm chăm tập trung vào mức biến động giá cổ phiếu hàng ngày, nhà đầu tư thông minh là những người hướng sự chú ý đến các yếu tố cơ bản đằng sau các doanh nghiệp mà họ sở hữu. Ví dụ, Home Depot (HD, -3,85%) đã giảm đến 21% tính từ đầu năm đến ngày 21/03 nhưng hoạt động kinh doanh của họ hiện vẫn đang vận hành rất tốt.

Doanh thu và lợi nhuận pha loãng trên mỗi cổ phiếu Home Depot trong quý tài chính gần đây nhất (kết thúc vào ngày 30/01) lần lượt tăng 10,7% và 21,1% so với cùng kỳ năm ngoái. Và đó là chưa kể đến kết quả kinh doanh quý 4 năm tài chính 2020 của Home Depot vốn đã rất xuất sắc, cho nên phép so sánh kết quả giữa hai năm này càng cho thấy công ty đã tăng trưởng mạnh mẽ như thế nào. Hơn nữa, mức doanh thu cùng cửa hàng (hay “same-store sales”, một số liệu đo lường quan trọng đối với mọi doanh nghiệp bán lẻ) của Home Depot đã tăng tới 11,4% trong năm tài chính 2021.

Home Depot đã tiếp tục tận dụng năng lực công nghệ của mình để phục vụ cả các nhóm khách hàng thích “tự xử” (hay còn gọi là nhóm khách DIY – Do It Yourself) và khách hàng chuyên nghiệp. Trong năm tài chính vừa qua, doanh thu từ kênh kỹ thuật số của công ty này đã tăng 100%. Mặc dù tốc độ tăng trưởng có lẽ sẽ chậm lại trong năm nay, nhưng Home Depot sẽ tiếp tục hưởng lợi khi thị trường nhà ở vẫn đang phát triển mạnh mẽ và người tiêu dùng thường có xu hướng sẵn sàng cải tạo nơi ở của họ cho tốt hơn.

Nếu cứ nhìn vào hiệu suất tăng trưởng của cổ phiếu Home Depot trong năm 2022, rất có thể một số nhà đầu tư sẽ muốn bán quách đi cổ phiếu này và chuyển sang các mã khác. Những chỉ số hoặc dữ liệu trọng yếu mà nhà đầu tư nên theo dõi, chẳng hạn như những chỉ số tài chính vừa được đề cập ở trên, cho thấy rằng nhà đầu tư thông minh là người nên chớp lấy thời cơ hiện tại và mua lấy mua để thêm cổ phần của doanh nghiệp chất lượng này.

Khi bạn hiểu rõ và tập trung vào các yếu tố cơ bản của các loại tài sản mà bạn nắm giữ trong danh mục đầu tư, giữ thói quen tư duy dài hạn và nhận thức được rằng hiện tượng sụp đổ của thị trường chỉ là điều bình thường thì cuối cùng bạn sẽ có thể vượt qua những thời điểm khó khăn như thế.

Biến động là cái giá để sinh lời vượt trội

Đã là nhà đầu tư, bạn không nên dùng khoản tiền mà bạn sẽ cần trong vòng 5 năm tới để rót vào thị trường chứng khoán. Đó là bởi vì thị trường chứng khoán vốn dĩ không thể đoán trước được trong ngắn hạn, và diễn biến của thị trường lại bị chi phối hoàn toàn do tâm lý và cảm tính của giới đầu tư nói chung tại bất cứ thời điểm nào. Tuy nhiên, trong khung thời gian dài hạn hơn, hiệu suất của các công ty có nền tảng cơ bản tốt sẽ là động cơ thúc đẩy và gia tăng lợi nhuận.

Khi tiếp cận theo chiến lược dài hạn, các nhà đầu tư sẽ có thể bám trụ liên tục và không bán tháo ra nếu thị trường có diễn biến theo chiều hướng xấu, trong khi ai cũng biết rõ rằng hiện tượng này sẽ xảy ra thường xuyên. Yếu tố biến động chỉ là một phần của cuộc chơi này và nhà đầu tư chân chính là người phải có khả năng vượt qua những lúc thăng trầm không thể tránh khỏi đó để giành được mức lợi nhuận vượt trội hơn mặt bằng chung theo thời gian.

Đó chắc chắn không phải là một nhiệm vụ dễ dàng, nhưng nếu đã sở hữu những cổ phiếu tốt thì bạn nên phớt lờ diễn biến giá cổ phiếu và thay vào đó, hãy theo dõi các chỉ số đo lường sức khỏe doanh nghiệp như: tốc độ tăng trưởng người dùng, doanh số bán hàng, thu nhập ròng và dòng tiền. Làm như vậy bạn sẽ ứng phó với những cơn động loạn của thị trường một cách dễ dàng hơn. Và chắc chắn lối tư duy này cuối cùng sẽ khiến bạn trở thành một nhà đầu tư giỏi hơn.

Đăng Khoa - Theo fool.com