Đầu tư thông minh: 4 quy tắc quan trọng cần tuân theo

Các quy tắc đầu tư hàng đầu để đảm bảo tương lai tài chính của bạn và đạt được lợi nhuận dài hạn thành công.

Đầu tư là một trong những kỹ năng quan trọng nhất để đảm bảo tương lai tài chính của bạn. Tuy nhiên, đầu tư có vẻ đáng sợ và áp đảo. Giống như với tinh thần kinh doanh, sự kiên trì rất quan trọng. Những quyết định hấp tấp có thể gây ra những hậu quả tài chính nghiêm trọng. 

Nói như vậy, đầu tư cho tương lai của bạn phải là ưu tiên hàng đầu và bạn không cần phải là một chuyên gia để bắt đầu. Chỉ cần học các quy tắc cơ bản, bạn có thể đi đúng hướng.

• Đầu tư dài hạn

Các nhà đầu tư lần đầu thường cố gắng xác định thời điểm thị trường - mua khi giá cổ phiếu thấp và bán ra khi giá cao. Vấn đề ở đây là điều này thường khiến các nhà đầu tư điên cuồng mua và bán cổ phiếu khi họ phải vật lộn để tìm ra thời điểm hoàn hảo giúp tối đa hóa lợi nhuận.

Trên thực tế, bạn nên làm theo lời khuyên của Warren Buffet: " Hãy đầu tư trong dài hạn". Mặc dù giá cổ phiếu biến động mạnh trong vài ngày, nhưng bạn có thể mong đợi lợi nhuận ổn định trong dài hạn - nhưng chỉ khi bạn giữ nguyên các khoản đầu tư của mình.

Trường hợp điển hình: S&P 500 đạt lợi nhuận trung bình hàng năm là 10,15% từ năm 1957 đến ngày 31/12/2022. Ngay cả khi có nhiều đợt suy thoái kinh tế, tăng trưởng dài hạn vẫn tồn tại cho những người kiên định với nó.

• Tìm và hiểu các tiết lộ của cố vấn

Đối với nhiều nhà đầu tư lần đầu, rất ít điều có thể hữu ích hơn là làm việc với cố vấn tài chính để xác định chiến lược và lựa chọn các khoản đầu tư khôn ngoan. Tuy nhiên, không phải tất cả các cố vấn tài chính đều giống nhau.

Một trong những điều quan trọng nhất cần xem xét là liệu cố vấn có tiết lộ thông tin hay không. Theo phân tích của AdvisorCheck, một công ty giúp các nhà đầu tư tìm kiếm, so sánh và giám sát các cố vấn tài chính, có tổng cộng 187.416 cố vấn tài chính có tiết lộ thông tin. Những tiết lộ này có thể liên quan đến các hành vi hình sự, dân sự hoặc kỷ luật khác nhau.

Theo AdvisorCheck, các khiếu nại của khách hàng, bao gồm cả gian lận, thường là nguyên nhân của những tiết lộ này. Việc hiểu chi tiết về những trường hợp này là điều cần thiết - có sự khác biệt giữa sa thải và phạt tiền hoặc phán quyết. Tiết lộ thông tin không có nghĩa là bạn không nên làm việc với cố vấn. Bạn sẽ cần tìm hiểu kỹ hơn một chút để xác định xem đó có phải là điều đáng lo ngại hay không.

• Biết mức độ chấp nhận rủi ro

Một trong những lý do tại sao làm việc với một cố vấn tài chính chất lượng rất quan trọng là họ có thể giúp bạn phát triển lộ trình đầu tư dựa trên các mục tiêu tài chính và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. 

Không bao giờ có gì đảm bảo rằng bạn sẽ kiếm được tiền bằng cách đầu tư. Bạn thậm chí có thể mất tiền. Tuy nhiên, khi bạn có sẵn một kế hoạch rõ ràng, bạn có thể đánh giá tốt hơn các cơ hội đầu tư khác nhau và liệu chúng có mức độ rủi ro/phần thưởng chấp nhận được đối với bạn hay không. Ngay cả khi chọn cách tiếp cận tích cực hơn, tốt nhất bạn nên đa dạng hóa các khoản đầu tư của mình càng nhiều càng tốt.

Lập kế hoạch trước cũng có thể giúp bạn giữ kỷ luật với các quyết định đầu tư của mình. Thay vì hoảng sợ vì thử thách ngắn hạn, bạn có thể tập trung vào mục tiêu của mình để đạt được kết quả tốt hơn trong dài hạn.

• Xem xét những cổ phiếu tiềm năng với tư cách một chủ sở hữu

Một điều mà các doanh nhân có thể có lợi thế hơn so với các nhà đầu tư lần đầu khác là họ đã có tư duy làm chủ từ việc điều hành doanh nghiệp của chính họ. Bạn (hy vọng) hiểu các nguyên tắc cơ bản đằng sau doanh nghiệp của mình - các thông lệ và các yếu tố thị trường góp phần vào sự thành công hay thất bại của nó.

Khi bạn mua một cổ phiếu, về cơ bản bạn đang đầu tư vào công việc kinh doanh của người khác. Do đó, trước khi đầu tư, bạn nên thực hiện phân tích cơ bản xem liệu doanh nghiệp đó có ổn định hay không và liệu nó có sẵn sàng tiếp tục hoạt động tốt trong tương lai hay không.

Mặc dù cố vấn tài chính có thể trợ giúp quá trình này, nhưng việc sử dụng hiểu biết sâu sắc của bạn với tư cách là một doanh nhân có thể giúp bạn đầu tư vào các công ty có lợi nhuận. Rốt cuộc, nếu bạn không tự thực hiện ít nhất một số nghiên cứu cơ bản về các công ty mà bạn đang đầu tư, thì bạn cũng có thể đang đánh bạc.

Tóm lại, thị trường không phải lúc nào cũng tuân theo các quy tắc của bạn. Đối với kinh doanh cũng vậy, đôi khi mọi thứ không diễn ra theo cách bạn mong đợi. Tuy nhiên, làm theo những phương pháp hiệu quả nhất này, bạn có thể giảm rủi ro và cải thiện khả năng đạt được lợi ích lâu dài.

Yến Anh-Theo inc