Bạn có 1.000 USD? Mua ngay và giữ mãi 2 cổ phiếu Buffett hàng đầu sau đây

Các thị trường gấu chắc chắn là một thách thức lớn đối với nhà đầu tư. Tuy nhiên, chúng cũng mang lại cơ hội để mua thêm các công ty chất lượng với giá thấp hơn.

Năm 2022 đã mang lại cho nhà đầu tư rất nhiều thách thức. Các chỉ số S&P 500 và Nasdaq Composite đã rơi vào vùng thị trường gấu. Lạm phát dai dẳng và lãi suất tăng đã chiếm vị trí trung tâm chú ý, kéo gần như tất cả mọi loại tài sản đi xuống.

Một thị trường gấu có thể là một thời điểm đáng sợ đối với nhà đầu tư. Không ai thích nhìn thấy danh mục đầu tư của mình giảm giá trị từng ngày. Tuy nhiên, vào những thời điểm như thế này, hãy suy nghĩ như CEO Warren Buffett của Berkshire Hathaway (BRK.A) (BRK.B).

Buffett đã tạo ra thành công kéo dài hàng thập kỷ của mình (và của Berkshire) bằng cách suy nghĩ về dài hạn và sở hữu các công ty (hoặc cổ phiếu trong công ty) trong nhiều năm hoặc thậm chí nhiều thập kỷ. Bạn sẽ làm tốt nếu tuân theo các kỹ thuật đầu tư của ông và tập trung vào các công ty chất lượng, xây dựng vị thế của mình một cách từ từ thay vì cố gắng bắt đáy thị trường.

Thị trường gấu hiện tại đang mang đến cho nhà đầu tư cơ hội mua cổ phiếu với giá chiết khấu; và hai cổ phiếu Buffett bạn có thể đầu tư 1.000 USD ngay hôm nay đang giao dịch ở mức giá chiết khấu là Visa (V) và Ally Financial (ALLY). Hãy cùng xem tại sao hai cổ phiếu Buffett này lại là những lựa chọn đầu tư tuyệt vời trong dài hạn.

1. Visa

Visa giúp người dân ở hơn 200 quốc gia chuyển tiền qua thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng và các sản phẩm thanh toán khác. Gần 49% người Mỹ trưởng thành có thẻ Visa vào năm 2020, trong khi khoảng 39% có thẻ Mastercard và 15% có thẻ American Express. Điều này mang lại cho Visa một vị trí dẫn đầu khá thuận lợi trong lĩnh vực xử lý thanh toán: Năm 2020, công ty đã xử lý tổng khối lượng thanh toán 11,4 tỷ USD, vượt xa Mastercard và American Express, lần lượt xử lý 6,3 tỷ USD và 1 tỷ USD.

Công ty thanh toán có một vị trí dẫn đầu khá lớn so với đối thủ nhờ những thương hiệu thẻ được chấp nhận rộng rãi của mình. Không chỉ vậy, Visa cũng tiếp tục đổi mới và mở rộng các dịch vụ của mình để duy trì vị trí dẫn đầu trước các đối thủ.

Mô hình kinh doanh của Visa tương đối ít thâm dụng tài sản, có nghĩa là công ty không cần đầu tư nhiều vốn của mình vào tài sản. Kết quả là Visa có biên lợi nhuận rất cao, đạt trung bình 44% trong thập kỷ qua. Công ty cũng là một cỗ máy kiếm tiền, tạo ra dòng tiền tự do hơn 16 tỷ USD trong năm qua. Công ty có thể sử dụng số tiền mặt này để thực hiện các thương vụ mua bán sáp nhập, trả cổ tức hoặc mua lại cổ phiếu của mình.

Biên lợi nhuận, dòng tiền tự do và dòng tiền tự do trên một cổ phiếu của Visa. Dữ liệu theo Ycharts

Cổ phiếu Visa đã có hiệu suất tốt, và trong chín tháng đầu năm tài chính, doanh thu thuần của công ty đã tăng 22,6% và thu nhập ròng tăng 26%. Công ty vẫn tiếp tục hoạt động tốt bất chấp mức lạm phát cao ngất ngưởng. CEO Al Kelly thậm chí đã nói: “về mặt lịch sử, lạm phát là một điều tích cực đối với chúng tôi”. Do công ty thu phí theo tỷ lệ phần trăm của khối lượng thanh toán, chi phí hàng hóa và dịch vụ tăng cao cũng làm tăng quy mô giao dịch, giúp Visa kiếm được nhiều thu nhập từ phí hơn.

Triển vọng dài hạn của Visa có vẻ tươi sáng. Theo một nghiên cứu của BlueWeave Consulting, thị trường thanh toán kỹ thuật số toàn cầu sẽ tăng trưởng 12% mỗi năm cho đến năm 2028. Tuy nhiên, công ty phải đối mặt với cạnh tranh ngày càng gay gắt từ PayPal Holdings và các ngân hàng lớn đối với dịch vụ chuyển tiền của họ, Zelle.

Để bảo vệ vị trí dẫn đầu, Visa đã mua lại các đối tác fintech để nâng tầm hoạt động kinh doanh hiện tại của mình. Công ty đã tìm cách thâm nhập vào không gian ngân hàng mở bằng cách mua lại Plaid với giá 5,3 tỷ USD vào năm 2020. Tuy nhiên, các cơ quan quản lý đã từ chối thương vụ này, và Visa đã thay thế thương vụ bằng việc mua lại Tink với giá 2,1 tỷ USD, một mạng lưới ngân hàng mở ở châu Âu.

Ngân hàng mở có thể là tương lai của tài chính. Theo Allied Market Research, thị trường ngân hàng mở cho phép các công ty phi ngân hàng xây dựng các sản phẩm tài chính và dự kiến ​​sẽ tăng trưởng với tốc độ 22% mỗi năm từ nay cho đến năm 2032. Bằng cách mua lại Tink và đi trước đối thủ một bước, Visa đang đứng ở một vị trí tuyệt vời để tiếp tục mang lại lợi nhuận cho các nhà đầu tư của mình.

2. Ally Financial

Ally Financial là một ngân hàng tiêu dùng hoàn toàn kỹ thuật số chuyên cho vay mua ô tô. Trong Q2/2022, Warren Buffett đã tăng cổ phần của Berkshire trong ngân hàng bằng cách mua 21 triệu cổ phiếu. 1 tỷ USD cổ phần mang lại cho Buffett và Berkshire quyền sở hữu hơn 9% ngân hàng. Cổ phiếu Ally Financial giao dịch ở mức định giá thấp và hệ số giá trên giá trị sổ sách hữu hình chỉ 0,93 có thể là một lý do khiến Buffett tăng cổ phần của Berkshire trong ngân hàng.

Ally được hưởng lợi từ tình trạng khan hiếm ô tô đã qua sử dụng trong vài năm qua – khiến chi phí xe cũ tăng cao. Trong Q2, ngân hàng đã có 13,3 tỷ USD cho vay mua ô tô, con số hàng quý cao nhất kể từ năm 2006.

Ally cũng được hưởng lợi từ lãi suất cao hơn. Cục Dự trữ Liên bang đã tăng lãi suất quỹ liên bang từ gần 0% lên 2,5% kể từ tháng 3, tăng chi phí cho tất cả các khoản vay. Biên lãi ròng của Ally – chênh lệch giữa lãi mà họ kiếm được từ các khoản cho vay và lãi mà họ trả cho các khoản tiền gửi – đã cải thiện từ 3,55% trong cùng kỳ năm ngoái lên hơn 4% trong Q2.

Ally Bank đã được hưởng lợi từ việc trở thành một trong những ngân hàng hoàn toàn kỹ thuật số đầu tiên, với lượng khách hàng gửi tiền tăng 20% ​mỗi năm kể từ khi được thành lập vào năm 2009. Theo Allied Market Research, thị trường ngân hàng kỹ thuật số được dự báo sẽ tăng trưởng với tốc độ 13,6% mỗi năm từ nay cho đến năm 2027. Ally tin văn hóa thúc đẩy bởi mục đích của mình sẽ giúp họ tiếp tục tăng trưởng trong không gian ngân hàng kỹ thuật số. Điều này, cùng với bộ sản phẩm đang phát triển của ngân hàng như sản phẩm môi giới Ally Invest và dịch vụ cho vay Ally Lending sẽ mang lại cho ngân hàng nhiều con đường để tăng trưởng trong những năm tới.

Một điều khác để thích ở Ally là số tiền mặt mà công ty hoàn lại cho các cổ đông của mình. Năm nay, ngân hàng đã chi 1,2 tỷ USD để mua lại cổ phiếu và trả 259 triệu USD cổ tức. Cổ phiếu Ally đang giao dịch thấp hơn giá trị sổ sách, mang lại một biên độ an toàn tốt. Và tỷ suất cổ tức 3,56% sẽ biến Ally thành một khoản đầu tư vững chắc cho những người đang tìm kiếm thu nhập thụ động.

Huân Hà - theo fool