Cổ Phiếu McDonald’s Đầu Tư Như Thế Nào Cho Hiệu Quả?

Dưới đây là những yếu tố bạn cần cân nhắc trước khi quyết định đầu tư vào cổ phiếu McDonald’s và cách thức đầu tư hiệu quả.

Phân tích vị thế và tình hình tài chính của McDonald’s

Phân tích lợi thế cạnh tranh và tình hình tài chính của một công ty là việc khó nhất nhưng cũng quan trọng nhất cần làm, trước khi đưa ra quyết định đầu tư vào cổ phiếu của công ty đó.

Tốt nhất bạn nên bắt đầu với báo cáo 10-K của công ty. Đây là báo cáo hàng năm mà bất cứ công ty đại chúng nào cũng phải nộp cho Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Mỹ (U.S. Securities And Exchange Commission - SEC).

Báo cáo 10-K có thể giúp bạn hiểu thêm rất nhiều về công ty, như:

- Kết quả hoạt động kinh doanh

- Tình hình tài sản và nợ

- Khả năng sinh lời theo thời gian

- Tình hình cạnh tranh trên thị trường

-  Những rủi ro mà công ty phải đối mặt

- Ban Quản lý và chính sách khuyến khích nhân viên

Nắm bắt tình hình doanh nghiệp

Xem xét báo cáo 10-K là bước đầu tiên bạn cần phải làm để tìm hiểu về công ty. Nhưng như vậy chưa đủ, ví dụ như, bạn còn phải tìm hiểu xem những đối thủ của công ty đó đang hoạt động như thế nào. Điều này có nghĩa là bạn phải nắm bắt được thông tin về ngành nghề/lĩnh vực mà công ty đó đang hoạt động.

Xét trường hợp của McDonald’s, công ty hoạt động trong lĩnh vực kinh doanh đồ ăn nhanh đầy cạnh tranh. Đối thủ của McDonald’s, cũng rất nổi tiếng, gồm có Burger King, Taco Bell, KFC, Chick-fil-A và nhiều tên tuổi khác. Phục vụ cả cafe và bữa sáng, McDonald’s còn cạnh tranh với  Starbucks và Dunkin’.

Những năm gần đây, McDonald’s tung ra sáng kiến Thực đơn ăn sáng suốt ngày (all-day breakfast) để đuổi kịp các đối thủ. Trong khi đó, các đối thủ của McDonald’s cũng thường xuyên tung ra nhiều chiến dịch quảng cáo hay sản phẩm mới để giữ chân khách hàng.

Cổ phiếu McDonald’s có phù hợp với danh mục đầu tư của bạn?

Cổ phiếu McDonald’s là một trong 30 cổ phiếu trong chỉ số trung bình công nghiệp Dow Jones. Điều này khiến cổ phiếu McDonald’s trở thành cổ phiếu blue chip và là một trong những cổ phiếu được các nhà đầu tư quan tâm nhất.

Mặc dù McDonald’s dường như đã có mặt ở khắp mọi nơi trên thế giới, công ty vẫn có tiềm năng phát triển hơn nữa. Nhưng mọi thứ sẽ không dễ dàng đối với McDonald’s khi thói quen/nhu cầu tiêu dùng của khách hàng thay đổi liên tục và công ty sẽ phải thích ứng với điều này.

Do đó, bạn cần phải cân nhắc những vấn đề dưới đây:

- Cổ phiếu tăng trưởng, công ty tăng trưởng có phải là điều bạn đang tìm kiếm?

- Bạn có thể tiếp tục phân tích, đánh giá công ty khi công ty tăng trưởng hay không?

- Khi giá cổ phiếu biến động, rớt giá, bạn có sẵn sàng nắm giữ hay thậm chí mua thêm hay không?

- McDonald’s chi trả cổ tức, có phù hợp với nhu cầu của bạn hay không?

Nhưng nếu bạn chỉ mua vào một lượng nhỏ cổ phiếu McDonald’s để thử sức, thay vì nghiêm túc đầu tư với số lượng lớn, bạn chỉ cần cân nhắc những câu hỏi trên ở mức độ vừa phải.

Bạn có thể đầu tư bao nhiêu vào cổ phiếu McDonald’s?

Bạn phải đưa ra quyết định đầu tư bao nhiêu vào cổ phiếu McDonald’s dựa trên tình hình tài chính của mình, không phụ thuộc vào McDonald’s hay bất cứ ai/thứ gì khác. Cổ phiếu luôn luôn biến động.

Do đó, bạn có thể phải giữ cổ phiếu ít nhất từ 3-5 năm, mới mong thu được thành quả. Điều đó có nghĩa là bạn phải đảm bảo rằng mình có thể sống mà không cần đến số tiền đã bỏ ra đầu tư trong khoảng thời gian trên.

Giữ được cổ phiếu trong vòng từ 3-5 năm là điều rất quan trọng. Bởi chắc chắn bạn sẽ không muốn phải hối tiếc khi trót bán cổ phiếu với giá gần mức đáy, rồi lại thấy giá cổ phiếu được đẩy lên cao hơn ngay sau đó.

Xây dựng kế hoạch đầu tư đúng đắn

Bằng cách xây dựng và thực hiện chiến lược đầu tư dài hạn, bạn sẽ không bị lung lay, tác động khi cổ phiếu lên xuống thất thường.

Nếu bạn đầu tư vào cổ phiếu riêng lẻ, hãy đảm bảo rằng mỗi cổ phiếu chiếm tỷ trọng từ 3-5% trong danh mục đầu tư. Bằng cách này, bạn và danh mục đầu tư của mình sẽ không bị ảnh hưởng nặng nề khi một cổ phiếu tụt dốc. Bạn cũng hoàn toàn có thể giảm tỷ trọng của bất kỳ cổ phiếu nào có mức độ rủi ro cao hơn.

Thêm vào đó, thay vì chỉ đầu tư một khoản tiền duy nhất vào cổ phiếu, bạn có thể cân nhắc đầu tư thêm vào cổ phiếu đó theo thời gian.

Mở tài khoản giao dịch

Mở tài khoản giao dịch, nghe có vẻ phức tạp, nhưng thật ra lại khá dễ dàng, chỉ mất 15 phút hoặc hơn.

Có thể bạn sẽ muốn lựa chọn một hãng môi giới, để nhu cầu đầu tư của bạn được chú trọng. Vậy bạn có thực hiện giao dịch thường xuyên hay không? Bạn có cần một dịch vụ hay một nghiên cứu chuyên sâu hay không? Chi phí có phải là điều mà bạn quan tâm nhất hay không?

Trong trường hợp bạn chỉ đầu tư một vài cổ phiếu riêng lẻ, còn lại chủ yếu đặt niềm tin vào các quỹ đầu tư, hãy tìm hiểu những hãng môi giới chuyên thực hiện giao dịch cho các quỹ đầu tư mà không lấy phí hoa hồng.

Bạn có thể tham khảo Danh sách những hãng môi giới chứng khoán tốt nhất dành cho người mới bắt đầu giao dịch của Bankrate. Bên cạnh đó, bạn cũng nên sử dụng những công cụ hỗ trợ của Bankrate để tìm ra được hãng môi giới phù hợp nhất với nhu cầu của mình.

Sau khi đã mở tài khoản giao dịch, bạn cần phải chuyển tiền vào tài khoản để mua cổ phiếu McDonald’s. Bước này có thể thực hiện trực tuyến, rất đơn giản.

Đầu tư vào cổ phiếu McDonald’s

Sau khi bạn đã quyết định mua vào cổ phiếu McDonald’s, đã mở và chuyển tiền vào tài khoản giao dịch, bạn có thể bắt đầu đặt lệnh. Đừng quên mã cổ phiếu McDonald’s là MCD khi điền thông tin đặt lệnh.

Để đặt được lệnh, bạn cần có phiếu lệnh của hãng môi giới, thường được đặt ở cuối mỗi trang của website. Trên phiếu lệnh này, bạn điền thông tin về mã cổ phiếu và số lượng cổ phiếu mà bạn muốn mua.

Sau đó, bạn lựa chọn giữa lệnh thị trường hoặc lệnh giới hạn. Lệnh thị trường là lệnh mua cổ phiếu tại bất cứ giá nào. Ngược lại, lệnh giới hạn chỉ được thực hiện khi cổ phiếu đạt đến mức giá mà bạn đã đặt.

Nếu chỉ mua một số lượng nhỏ cổ phiếu McDonald’s và cổ phiếu dao động từ $153 to $206 hoặc hơn trong năm ngoái, bạn nên lựa chọn lệnh thị trường. Vì dù bây giờ bạn phải mất nhiều tiền hơn để mua vào cổ phiếu McDonald’s, nhưng nếu cổ phiếu tiếp tục tăng giá, bạn chắc chắn sẽ không “thiệt hại” gì nhiều.

Kết luận

Đầu tư vào cổ phiếu đúng là rất thú vị, nhưng thành công không thể đến một sớm một chiều. Bạn phải xây dựng một chiến lược dài hạn với các khoản đầu tư của mình, cân nhắc sử dụng chiến lược trung bình hóa chi phí đầu tư (dollar-cost averaging) nếu như bạn tin tưởng vào một cổ phiếu trong một thời gian dài.

Sử dụng chiến lược trung bình hóa chi phí đầu tư, bạn sẽ đầu tư một lượng tiền cố định vào cổ phiếu đó dựa trên một kế hoạch thường xuyên trong một thời gian dài, dù giá của cổ phiếu đó có như thế nào.

Như vậy, kể cả khi cổ phiếu giảm giá, bạn sẽ tận dụng cơ hội để mua vào một số lượng lớn. Ngay cả những cổ phiếu thành công nhất cũng có thể sụt giảm theo thời gian, do đó, chiến lược này có thể giúp bạn tận dụng cơ hội để mua được cổ phiếu với mức giá thấp và thu về lợi nhuận tổng thể cao hơn.

>>>> Xem thêm: ĐÀ HỒI PHỤC CỦA CỔ PHIẾU MCDONALD’S VẪN CHƯA KẾT THÚC

Ngọc Diệp - Theo bankrate