Coca, Visa: 2 cổ phiếu Buffett để đầu tư thông minh khi thị trường biến động

Coca-Cola và Visa là 2 công ty được xây dựng để tồn tại trong dài hạn. Vì vậy, 2 cổ phiếu này cũng có thể là những lựa chọn đầu tư thông minh để giúp nhà đầu tư vượt qua các giai đoạn khó khăn của thị trường chứng khoán.

Khi nhắc đến đầu tư, không thể phủ nhận Warren Buffett là một người vĩ đại. Ông đã xây dựng được khối tài sản khổng lồ của mình với tư cách là một nhà đầu tư tập trung vào giá trị - một người tìm cách mua cổ phiếu khi chúng rẻ và thu lợi nhuận khi chúng phục hồi. Như xu hướng giảm giá gần đây của thị trường đã nhắc nhở chúng ta, điều đó thường nói dễ hơn làm vì cổ phiếu giảm giá có xu hướng khiến tiền của bạn bốc hơi theo từng ngày.

Tuy nhiên, nếu chúng ta có thể học được bất cứ điều gì từ thành công của Buffett thì đó là: một công ty vững mạnh tồn tại qua các giai đoạn thị trường sụt giảm thường có thể vươn lên ở một vị trí tốt hơn nhiều để mang lại lợi nhuận vững chắc trong dài hạn cho các cổ đông của mình. Với suy nghĩ đó, sau đây là 2 cổ phiếu Warren Buffett mạnh mẽ và đáng xem xét trong thị trường đầy biến động hiện nay: Coca-Cola (KO) và Visa (V). Hãy đọc để tìm hiểu lý do và tự quyết định xem những công ty này có xứng đáng giành lấy một vị trí trong danh mục đầu tư của bạn hay không.

Biến động đang mang lại ưu thế cho Coke

Nếu ai đó biết cách kiếm tiền trên tất cả các thị trường, kể cả những thị trường biến động, thì đó chính là Buffett. Ông hiện đang quản lý khối tài sản ròng xấp xỉ 114 tỷ USD trong công ty của mình. Và một trong những cổ phiếu được yêu thích nhất của nhà tiên tri xứ Omaha là vị thế cổ phiếu lâu đời nhất mà ông bắt đầu mua từ cách đây 34 năm: Coca-Cola.

Buffett yêu công ty này đến nỗi ông tiêu thụ 5 lon Coke mỗi ngày. Ông thậm chí còn nói đùa với tạp chí Fortune hồi năm 2015 rằng cơ thể của ông có “một phần tư là Coca-Cola.” Do đó, không có gì ngạc nhiên khi Berkshire Hathaway sở hữu khoảng 22 tỷ USD cổ phiếu của công ty nước giải khát này, tương đương 10% cổ phần trong công ty.

Việc Buffett rất yêu thích Coke là một điều tuyệt vời. Tuy nhiên, bản thân điều đó không biến cổ phiếu này thành một lựa chọn tuyệt vời cho một thị trường đầy biến động. Vì vậy, chúng ta hãy tìm kiếm những lý do để làm việc đó.

Đầu tiên, các sản phẩm của Coca-Cola đang được tiêu thụ trên toàn thế giới, và công ty có rất nhiều nhãn hiệu khác bên cạnh thức uống có ga cùng tên. Danh mục đồ uống của công ty đã được mở rộng để nhắm đến các khẩu vị đang thay đổi và theo xu hướng lành mạnh hơn cho sức khỏe. Theo thông báo của công ty, họ có  “200 nhãn hiệu và hàng nghìn loại đồ uống trên khắp thế giới từ nước ngọt và nước, đến cà phê và trà.” Bạn có thể đã nghe nói về nhiều nhãn hiệu trong số chúng: Dasani, Fairlife, Fanta, Fuze Tea, Schweppes, Powerade, Smart Water và Minute Maid. Vì những đồ uống này là mặt hàng thiết yếu trên toàn thế giới, mọi người sẽ không ngừng uống chúng khi thị trường chứng khoán biến động mạnh.

Quả vậy, công ty đã tồn tại qua những thời kỳ biến động khắc nghiệt trong quá khứ. Hồi tháng 10 năm 2018, trong một giai đoạn vô cùng hỗn loạn, cổ phiếu Coca-Cola đã tăng 2% trong khi chỉ số S&P 500 giảm 9%. Điều này đã xảy ra bởi vì công ty đã và đang tiếp tục là một tập đoàn lớn, ổn định với mức cổ tức vững chắc và triển vọng tăng trưởng liên tục.

Mặc dùng đã gặp khó khăn trong đại dịch Covid-19, công ty cuối cùng đã tăng trưởng trở lại. Trong báo cáo thu nhập Q4/2021 gần đây, Coca-Cola cho biết doanh thu thuần của họ đã tăng 10% so với cùng kỳ năm trước và thu nhập trên một cổ phiếu (EPS) cũng tăng 65%. Và ban lãnh đạo công ty đang nhìn thấy những ngày tươi sáng hơn ở phía trước: doanh thu năm 2022 được kỳ vọng tăng 7,5% và EPS tăng 9% là những con số có thể khiến nhà đầu tư hào hứng đối với một công ty ổn định như ông lớn nước giải khát.

Tuy nhiên, lý do đáng chú ý nhất biến Coca-Cola thành cổ phiếu Buffett tuyệt vời để sở hữu trong thời kỳ biến động là cổ tức của của nó. Công ty hiện đang cung cấp cho nhà đầu tư mức tỷ suất cổ tức 3%. Coca-Cola cũng là một Quý tộc Cổ tức và đã tăng khoản chi trả của mình trong 59 năm liên tiếp. Nếu cổ phiếu bắt đầu giảm mạnh, các nhà đầu tư vẫn sẽ kiếm được thu nhập từ cổ tức. Điều này rất quan trọng khi tất cả những gì bạn thấy mỗi ngày là màu đỏ trong danh mục đầu tư của mình.

Nếu Buffett đặt chai Coke xuống và nói chuyện trực tiếp với bạn, ông ấy có thể chỉ nói rằng Coca-Cola - với hoạt động kinh doanh ổn định, triển vọng tăng trưởng liên tục và cổ tức hậu hĩnh - có khả năng là cổ phiếu hoàn hảo để tồn tại và thậm chí phát triển mạnh mẽ trong những thời kỳ biến động.

Sức mạnh của thẻ nhựa Visa

Một trong những lĩnh vực yêu thích của Buffett - nếu không muốn nói là yêu thích nhất - là tài chính. Các ví dụ minh chứng cho khẳng định này là số ​​cổ phần khổng lồ của Berkshire trong các ngân hàng Wells Fargo và Bank of America.

Trong lĩnh vực này, có một cổ phiếu được Berkshire nắm giữ với khả năng tiếp tục phát triển cho dù biến động toàn cầu trở nên dữ dội như thế nào. Cổ phiếu đó chính là Visa. Công ty thẻ thanh toán có thương hiệu phổ biến trên toàn thế giới và mô hình kinh doanh liên tục tạo ra những khoản lợi nhuận lớn.

Để hiểu lý do tại sao, trước tiên chúng ta phải phân biệt giữa các hệ thống xử lý thanh toán mở và hệ thống xử lý thanh toán kín. Visa và Mastercard thuộc loại đầu tiên. Về cơ bản điều này có nghĩa là họ chỉ khai thác mạng lưới thanh toán chứ không phải đơn vị phát hành thẻ (các pháp nhân như ngân hàng mới là tổ chức thực sự mở rộng tín dụng trên thẻ tín dụng hoặc rút tiền từ tài khoản hiện có trong trường hợp của một thẻ ghi nợ).

Mô hình này trái ngược với các hệ thống thẻ thanh toán kín, nổi bật nhất là American Express (nhân tiện, cũng là một công ty yêu thích lâu năm của Buffett). Những công ty thuộc loại này vừa đóng vai trò là nhà phát hành thẻ vừa đóng vai trò là đơn vị điều hành mạng lưới thanh toán.

Cả 2 mô hình kinh doanh đều có những ưu điểm và nhược điểm của mình. Tuy nhiên, mô hình hệ thống mở có một số lợi thế trong thời kỳ hỗn loạn. Với việc tập trung vào tạo điều kiện để tiến hành các giao dịch, một công ty như Visa về cơ bản là một người trung gian khổng lồ. Công ty sẽ bỏ túi một phần nhỏ của mỗi giao dịch được thực hiện thông qua mạng của mình. Công ty không phải chịu rủi ro tín dụng trong khi làm như vậy; điều đó họ để cho các nhà phát hành thẻ lo.

Giống như bất kỳ tổ chức trung gian hiệu quả nào, khả năng sinh lời của Visa rất bền vững và luôn ở mức cao (gần đây công ty đã có biên lợi nhuận ròng trên 50%).

Và khi thế giới không ngừng chuyển từ tiền mặt sang các phương tiện thanh toán bằng thẻ nhựa và kỹ thuật số, động cơ tăng trưởng của công ty vẫn tiếp tục mạnh mẽ. Quý tài chính đầu tiên của người khổng lồ thẻ thanh toán này là một quý điển hình cho hiệu suất gần đây - doanh thu thuần của công ty đã tăng 24% so với cùng kỳ lên 7,1 tỷ USD trong khi thu nhập ròng không tính theo GAAP (sau điều chỉnh) tăng 25% lên 3,9 tỷ USD.

Bất kể nền kinh tế thế giới có rối loạn như thế nào, mọi người vẫn luôn có nhu cầu mua sắm. Và một trong những công cụ phổ biến nhất để làm như vậy - đặc biệt trong môi trường ngày càng dùng ít tiền mặt như hiện nay - là thẻ Visa. Công ty này sẽ tiếp tục phát triển mạnh mẽ; bạn có thể đặt cược vào điều đó.

Những công ty vĩ đại trong thời kỳ khó khăn

Bất kể Coca-Cola hay Visa có bao giờ được thêm vào danh mục đầu tư của bạn hay không thì họ chắc chắn cũng đều là những doanh nghiệp mạnh mẽ được xây dựng để tồn tại trong những thị trường khắc nghiệt và vươn lên mạnh mẽ hơn sau khi những giai đoạn này kết thúc. Điều đó khiến các cổ phiếu này đáng được coi là khoản đầu tư giúp bạn vượt qua những thời điểm đầy biến động như hiện nay. Và với sự hậu thuẫn của không phải ai khác mà là Warren Buffett, 2 cổ phiếu Coca-Cola và Visa chắc chắn xứng đáng với bất kỳ sự cân nhắc nào của bạn.

Huân Hà - Theo fool.com