Hướng dẫn đầu tư: tăng trưởng bền vững không còn là thị trường ngách

Sau đây là một vài hỏi đáp với Catriona McInally, giám đốc phát triển kinh doanh đầu tư của Prudential về xu hướng đầu tư bền vững.

Liệu đầu tư vào tăng trưởng bền vững chỉ là một mốt nhất thời hay là một xu hướng dài hạn?

Với số tiền mà chúng ta thấy chảy vào các quỹ môi trường, xã hội và quản trị (ESG), những người xem đầu tư bền vững là thị trường ngách đang được chứng minh ngày càng rõ ràng là không chính xác.

Đầu tư ESG đang trở nên phổ biến hơn khi ngày càng nhiều nhà đầu tư quan tâm đến nơi họ gửi gắm tiền của mình. Tình trạng khẩn cấp về khí hậu — được Tổng thư ký Liên hợp quốc António Guterres mô tả là "báo động đỏ" cho nhân loại —những thay đổi trong chính sách của các chính phủ, luật pháp châu Âu và sự giám sát ngày càng gắt gao đối với hoạt động của các doanh nghiệp đã làm tăng nhu cầu về cả đầu tư bền vững và sống bền vững.

Theo thời gian, nhiều khách hàng sẽ xem đầu tư bền vững là một phần cốt lõi của việc "làm phần của họ" để giúp bảo vệ và cải thiện trái đất

Những loại khách hàng nào sẽ quan tâm đến ESG?

Điều này phụ thuộc vào cách bạn đặt câu hỏi cho khách hàng — nếu có đặt câu hỏi. Tôi có nói chuyện với nhiều cố vấn nói rằng khách hàng của họ không quan tâm đến ESG nhưng khi bị gặng hỏi, các cố vấn này thừa nhận đã không hỏi khách hàng về quan điểm hoặc sở thích bền vững của họ.

Nghiên cứu cố vấn do Prudential UK thực hiện gần đây cho thấy các khách hàng trẻ tuổi dường như quan tâm hơn đến đầu tư bền vững. Nghiên cứu cũng nhấn mạnh rằng khách hàng càng lớn tuổi thì các cố vấn càng khó thay đổi nhận thức của họ về đầu tư ESG.

Tôi có cần hỏi khách hàng về sở thích bền vững của họ không?

Châu Âu đã ban hành luật buộc các cố vấn tài chính hỏi khách hàng về mối quan tâm của họ đến ESG. Các nước khác cũng có khả năng làm theo nhưng hiện tại không có mốc thời gian nào cụ thể.

Bất kể trong trường hợp nào, kết hợp một số câu hỏi vào quy trình tìm hiểu thực tế của bạn sẽ có khả năng giúp bạn tìm được các kết quả cá nhân hơn cho khách hàng của mình.

Mối quan tâm của khách hàng đối với ESG sẽ đi từ việc muốn đạt được lợi nhuận tài chính nhưng tránh gây hại cho trái đất đến vẫn đạt được lợi nhuận tài chính nhưng đầu tư với mục đích cải thiện hành tinh cho thế hệ này và các thế hệ tiếp theo.

Là một cố vấn, tôi nên nghĩ đến điều gì khi xem xét ESG?

Trên hết, hãy cân nhắc xem bạn có đặt đúng câu hỏi cho khách hàng và mở ra cho họ cơ hội thảo luận hay không. Bạn cần chuẩn bị cho câu trả lời và tự tin rằng bạn có khả năng đáp ứng được câu trả lời mà bạn có thể nhận được.

Có thể chia phân khúc khách hàng của bạn thành ba loại. Ví dụ: những người không quan tâm; những người tỏ vẻ quan tâm và muốn biết thêm; và những người có thể có niềm tin khá mạnh vào xu hướng này và có yêu cầu cụ thể.

Chúng tôi nhận thấy rằng nhiều khách hàng thuộc loại thứ hai.

Một cố vấn thông thường có khả năng sẽ thuê ngoài một công ty chuyên gia cho những khách hàng có giá trị ESG rất cụ thể. Nguyên nhân là vì cung cấp một danh mục đầu tư riêng không phải là một lựa chọn khả thi đối với nhiều cố vấn.   

Bạn có thể muốn đưa các câu hỏi vào quy trình tìm hiểu thực tế hiện có của mình hoặc sử dụng một tài liệu riêng để khám phá ESG và ghi lại các phản hồi của khách hàng.

Quá trình nghiên cứu và thẩm định của bạn sẽ như thế nào?

Với rất nhiều quỹ ESG hiện có, việc theo dõi các diễn biến có thể tốn nhiều thời gian.

Có nhiều công cụ nghiên cứu để hỗ trợ việc này nhưng hiểu được cách đánh giá các quỹ đầu tư từ góc độ ESG sẽ rất quan trọng để đảm bảo giúp bạn điều chỉnh và lựa chọn quỹ cho phù hợp với sở thích bền vững của khách hàng.

Cuối cùng, hãy dành một chút thời gian để xem xét thông tin của các giải pháp quỹ hiện có của bạn. Có nhiều khả năng các quỹ bạn đang sử dụng đã tham gia vào một số hình thức sàng lọc hoặc quy trình lựa chọn và đã có thể đáp ứng các yêu cầu của nhiều khách hàng hiện tại của bạn.

Huân Hà — Theo moneymarketing.com