Muốn 10,000 USD thu nhập thụ động? Hãy đầu tư 3 cổ phiếu Warren Buffett và chờ 5 năm

Những điểm chính

• Cổ phiếu chia cổ tức chiếm hầu hết lợi nhuận của thị trường trong giai đoạn lạm phát.
• Cổ phiếu ngân hàng được hưởng lợi từ lãi suất tăng cao.
• Cổ phiếu dầu khí được hưởng lợi từ nhu cầu tiêu dùng cao và nguồn cung khan hiếm.

Cổ phiếu chia cổ tức có thể là một nguồn thu nhập tốt khi lạm phát leo thang.

Có một cách rất tuyệt để tích lũy của cải và thu về các khoản thu nhập thụ động là đầu tư vào cổ phiếu thu nhập.

Theo một nghiên cứu của Fidelity, cổ tức chiếm 40% tổng lợi nhuận của S&P 500. Khi lạm phát leo thang, như trong thập niên 1940 và 1970, cổ tức chiếm tới 71% lợi nhuận của thị trường.

Giám đốc điều hành Berkshire Hathaway kiêm nhà đầu tư nổi tiếng Warren Buffett thích ba cổ phiếu trả cổ tức sau: U.S. Bancorp (USB), Bank of America (BAC), và Chevron (CVX). Vậy hà cớ gì chúng ta lại không đi theo gợi ý từ nhà đầu tư đại tài này? Chỉ cần đầu tư 69.000 USD vào ba công ty này, bạn sẽ thu về thu nhập 10.000 USD mỗi năm trong năm năm tới.

1. U.S. Bancorp: 4.025 USD thu nhập thụ động từ khoản đầu tư 23.000 USD trong năm năm

U.S. Bancorp cung cấp dịch vụ ngân hàng trên khắp vùng Trung Tây và miền Tây thông qua 2.200 chi nhánh của mình và là một trong những khoản nắm giữ cổ phần lớn nhất của Berkshire Hathaway.

U.S. Bancorp hưởng lợi từ hoạt động tăng lãi suất nhờ bản chất của kinh doanh ngân hàng. Theo truyền thống, các ngân hàng kiếm được tiền từ chênh lệch giữa lãi suất tiền gửi và lãi suất các khoản cho vay.

Một số ngân hàng, như JPMorgan Chase và Citigroup, cầm tiền có được từ phân khúc ngân hàng đầu tư để tăng thu nhập. U.S. Bancorp không có được tùy chọn này và phải dựa vào thu nhập lãi ròng làm nguồn thu nhập chính của mình. Tuy nhiên, việc tập trung vào lĩnh vực ngân hàng truyền thống đưa ngân hàng vào một vị thế cực mạnh mẽ để tận dụng các ưu điểm từ lãi suất tăng.

Lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) là một số liệu cho thấy công ty tạo ra bao nhiêu lợi nhuận từ tiền của nhà đầu tư. Do U.S. Bancorp tập trung vào hoạt động cho vay, ngân hàng sẽ lựa chọn kỹ càng các khoản cho vay của mình. Kết quả, ROE của ngân hàng vượt xa các đồng nghiệp trong ngành.

Dữ liệu lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu của UBS theo Ycharts.

Ngân hàng đã hy sinh lợi nhuận ngắn hạn năm ngoái để giúp bản thân có sự linh hoạt để đầu tư vào các tài sản có lợi nhuận cao hơn trong năm nay và xa hơn thế nữa. Thu nhập lãi ròng của ngân hàng tăng 3,6% trong quý I, và số dư cho vay thương mại tăng 10,5% so với năm ngoái. Trong hồ sơ kết thúc vào 31 tháng 3, ngân hàng dự báo lộ trình tăng lãi suất dần dần thêm 2 điểm phần trăm sẽ giúp thu nhập lãi suất ròng của ngân hàng tăng lên 3,3%.

U.S. Bancorp giao dịch với mức định giá phá rẻ với (P/E) là 10,5, và ngân hàng cũng cung cấp cho các nhà đầu tư tỷ suất cổ tức 3,55%.

2. Bank of America: 2.668 USD thu nhập thụ động trên khoản đầu tư 23.000 USD trong 5 năm

Bank of America cung cấp dịch vụ ngân hàng trên khắp nước Mỹ và quốc tế. Đây cũng là ngân hàng lớn thứ hai tại Mỹ - ngân hàng này có gần 2 nghìn tỷ USD tiền gửi, chỉ sau JPMorgan Chase. Ngân hàng này cũng chiếm tỷ trọng lớn thứ hai trong danh mục đầu tư của Berkshire Hathaway.

Bank of America rất nhạy cảm với lãi suất và sẵn sàng gặt hái những lợi ích từ hoạt động tăng lãi suất. Theo ngân hàng, lãi suất tăng 1% sẽ cộng thêm cho BAC 5,3 tỷ USD trong thu nhập lãi ròng trong một năm, hoặc hơn 12% so với thu nhập lãi ròng của năm 2021.

Các nhà đầu tư cần lưu ý rằng lãi suất tăng có thể tác động đến nền kinh tế trên diện rộng. Lạm phát vẫn còn cao, và Cục Dự trữ Liên bang cam kết giảm phát bằng cách tăng lãi suất quỹ liên bang, hoặc tăng mức lãi suất cho vay qua đêm giữa các ngân hàng. Các đợt tăng lãi suất này có thể khiến tăng trưởng kinh tế suy giảm và làm chậm mức tăng trưởng cho vay tại các ngân hàng.

Tuy nhiên, Bank of America đã sẵn sàng để thoát khỏi kỷ nguyên lãi suất cực thấp này. Giống như U.S. Bancorp, Bank of America có định giá với tỷ lệ P/E là 9,5. Ngân hàng hiện cũng mang lại cho các nhà đầu tư một tỷ suất cổ tức là 2,34%.

3. Chevron: 3.692 USD thu nhập thụ động trên một khoản đầu tư trị giá 23.000 USD trong 5 năm

Ai cũng biết gần đây giá xăng dầu đã tăng vọt. Giá dầu thô và khí đốt tự nhiên tăng làm cho cổ phiếu năng lượng trở nên hấp dẫn. Đó là lý do tại sao Chevron hiện đang là cổ phiếu có tỷ trọng lớn thứ ba trong danh mục của Berkshire Hathaway.

Phân khúc khoan và thăm dò tạo cho Chevron lợi nhuận tốt trong các giai đoạn giá dầu và khí đốt tăng cao. Tuy nhiên, công ty vẫn có thể sinh lời nếu phân khúc này có giảm nhờ các mảng kinh doanh trung nguồn (vận chuyển và lưu trữ) và hạ nguồn (nhà máy lọc dầu).

Hoạt động kinh doanh của Chevron nhìn chung đang bùng nổ khi doanh thu tăng 70% trong quý đầu tiên, trong khi lợi nhuận tăng gấp bốn lần. Nhu cầu tiêu dùng về dầu sẽ tiếp tục cao trong khi các yêu cầu giãn cách vì COVID-19 dần được nới lỏng trên toàn cầu và nhu cầu đi lại của mọi người ngày một lớn. Bên cạnh đó gã khổng lồ dầu mỏ cam kết mua lại 10 tỷ cổ phiếu và điều này sẽ hỗ trợ giá cổ phiếu. Hiện công ty mang lại cho các nhà đầu tư tỷ suất cổ tức là 3,14%.

Hoàng Dương - Theo fool.com