Nâng tầm đẳng cấp đầu tư chứng khoán: 3 dấu hiệu bạn đã sẵn sàng

Đối với các nhà đầu tư đi theo "trường phái" an toàn, việc đầu tư cần cẩn trọng, tuân thủ các nguyên tắc để tránh tối đa sai lầm trong đầu tư. Tuy nhiên, đối với các nhà đầu tư muốn "chiến thắng thị trường", an toàn là không đủ. Dưới đây là những dấu hiệu bạn chính là những nhà đầu tư muốn "bứt phá" đó.

CÁC ĐIỂM CHÍNH:

• Phương pháp đa dạng hóa có tác dụng bảo vệ giá trị danh mục đầu tư tổng thể khi có bất kỳ công ty nào trong số đó bị thất bại.
• Nếu áp dụng chiến lược phân bổ tài sản tốt, bạn sẽ có thể đối phó với những cơn sóng thăng trầm trên thị trường.
• Đức tính kiên nhẫn chính là lợi thế lớn nhất mà bạn có được so với Phố Wall nếu bạn muốn tự chọn cổ phiếu cho riêng mình.

Đối với nhiều nhà đầu tư có lập trường tập trung vào dài hạn, có những chiến lược đầu tư chứng khoán mang lại hiệu suất rất tốt, đơn cử như một trong những chiến lược đơn giản nhất hiện nay: bình quân hóa vốn đầu tư vào các quỹ chỉ số chi phí thấp. Nếu tuân thủ nghiêm túc theo chiến lược này trong suốt sự nghiệp, bạn sẽ có khả năng trở thành triệu phú vào thời điểm nghỉ hưu.

Tuy nhiên, đối với một số ít nhà đầu tư thông minh, chiến lược đó thôi là chưa đủ. Có thể là do họ muốn cố gắng đánh bại thị trường. Có thể là do họ muốn kiểm soát các khoản đầu tư của mình nhiều hơn. Có thể là do họ thích phân tích doanh nghiệp và xây dựng danh mục đầu tư an toàn. Dù lý do đó là gì, sau đây là ba cho dấu hiệu bạn đã sẵn sàng nằm trong số ít đó và nâng tầm đẳng cấp đầu tư của mình.

Dấu hiệu thứ 1: Bạn đã sẵn sàng đầu tư đa dạng hóa ở bước cơ bản

Một trong những lợi thế lớn nhất mà quỹ chỉ số hơn hẳn so với các mã cổ phiếu riêng lẻ là những quỹ này mang tính đa dạng tự động. Nếu bạn sở hữu một quỹ chỉ số và một công ty trong quỹ đó hoàn toàn sụp đổ do các vấn đề của chính họ thì bạn thậm chí cũng khó có thể nhận thấy tác động rõ rệt đến giá trị tài sản của mình. Ngược lại, nếu bạn chỉ sở hữu một cổ phiếu duy nhất và công việc kinh doanh của công ty phát hành cổ phiếu đó bị thất bại thì danh mục đầu tư tổng thể của bạn sẽ bốc hơi rất nhanh bởi khoản lỗ phát sinh.

Theo nguyên tắc chung, để đa dạng hóa danh mục đầu tư, bạn sẽ cần phân bổ vốn tỷ trọng tương đương nhau cho khoảng 20 cổ phiếu trong nhiều ngành riêng biệt. Như vậy, điều đó có nghĩa là mỗi cổ phiếu bất kỳ sẽ chiếm khoảng 5% giá trị danh mục đầu tư. Nếu công ty đó thất bại, bạn vẫn sẽ bị thua lỗ, nhưng bạn sẽ có cơ hội cân bằng ổn định trở lại chỉ sau một năm do thị trường thường đi lên trong dài hạn.

Chính vì vậy, cho dù có một hay hai công ty thất bại thì giá trị danh mục đầu tư của bạn vẫn có thể giữ vững. Do đó, đa dạng hóa chính là một chiến lược rất quan trọng mà bạn nên làm theo nếu bạn muốn nâng tầm đẳng cấp đầu tư của mình và bắt đầu tự chọn cổ phiếu.

Dấu hiệu thứ 2: Bạn đã sẵn sàng tuân theo các quy tắc phân bổ tài sản thông minh

Mặc dù đầu tư chứng khoán có thể là kênh làm giàu cực kỳ hiệu quả theo thời gian, nhưng cũng rất khủng khiếp nếu xét về khả năng bảo vệ giá trị. Thị trường chắc chắc sẽ có lúc sụp đổ, và bạn vẫn sẽ có nhu cầu tiêu xài liên tục chứ không thể nhịn và đợi đến khi thị trường chứng khoán tăng mạnh rồi mới tiêu xài.

Chính vì thực tế khắc nghiệt đó, bạn cần phải dành riêng ra quỹ tiền mặt khẩn cấp để có thể giúp bạn cầm cự từ 3 đến 6 tháng và dự phòng các khoản chi phí sinh hoạt trong 5 năm mà bạn cần các khoản đầu tư của mình trang trải để từ đó rót vốn vào những loại tài sản có rủi ro thấp hơn cổ phiếu. Đó có thể là tiền mặt, tài khoản tiết kiệm hoặc chứng chỉ tiền gửi, hoặc trái phiếu đầu tư có thời gian đáo hạn ngay trước khi bạn cần tiền trong khoảng thời gian dự tính.

Những bước hướng dẫn trên là rất quan trọng đối với tất cả các nhà đầu tư, nhưng chúng sẽ càng đặc biệt quan trọng hơn đối với những người đang muốn tự chọn mã đầu tư cho riêng mình. Dù sao đi nữa, có khả năng bạn sẽ phải đối mặt với nhiều biến động hơn so với một nhà đầu tư chỉ chăm chăm mua cổ phiếu của các quỹ chỉ số, vì vậy bạn sẽ cần phải chuẩn bị trước cho những giai đoạn thăng trầm về sau này.

Dấu hiệu thứ 3: xác lập ra lợi thế cá nhân so với Phố Wall

Những người đầu tư theo chỉ số thường đạt kết quả vượt trội hơn đầu tư vào các quỹ quản lý chuyên nghiệp. Có ba lý do chính giải thích cho điều này.

Đầu tiên, các nhà quản lý đầu tư chủ động thường phải trang trải chi phí quản lý từ khoản lợi nhuận mà họ kiếm được. Điều đó làm cho các nhà quản lý đầu tư hạng trung khó có thể giành chiến thắng do sức ì của những loại chi phí mang tính cơ cấu đó.

Thứ hai, bạn càng thực hiện nhiều khoản giao dịch thì bạn càng phải gánh nhiều chi phí liên quan hơn. Mặc dù tiền phí hoa hồng ở các sàn môi giới không còn lớn như trước đây, nhưng chênh lệch giá mua-giá bán vẫn còn tồn tại và những nhà đầu tư nào xáo trộn danh mục của mình càng nhiều thì họ sẽ càng tốn nhiều chi phí liên quan hơn.

Thứ ba, các chuyên gia quản lý tiền chuyên nghiệp sẽ phải chịu trách nhiệm với đồng tiền của người khác. Những nhà đầu tư thiếu kiên nhẫn thường sẽ có xu hướng thoái vốn của họ ra khỏi quỹ trong bất kỳ khoảng thời gian nào nếu quỹ có hiệu suất tăng trưởng kém hơn đáng kể so với thị trường chung. Hệ quả là những chuyên gia đó có xu hướng tập trung vào thành tích ngắn hạn và thường không thể tập trung mua cổ phiếu của các công ty mà họ tin rằng sẽ là doanh nghiệp chiến thắng trong dài hạn nếu họ không thể hiện tốt ngay bây giờ.

Dựa trên đặc điểm này, bạn sẽ có thể sở hữu một lợi thế lớn hơn so với đa số các nhà đầu tư khác trên Phố Wall, đó chính là đức tính kiên nhẫn. Là một nhà đầu tư cá nhân tự quản lý tiền vốn của mình, bạn hoàn toàn có thể chờ đợi cho những đợt thăng trầm ngắn hạn trên thị trường trôi qua. Nếu triển vọng dài hạn của một công ty vẫn mạnh mẽ và mức định giá của họ vẫn tương xứng so với những triển vọng đó thì bạn có thể quyết định mua vào và đợi cho đến khi thị trường công nhận điều đó.

Bạn không phải chịu áp lực từ việc quản lý tiền của người khác và bạn có thể tận dụng điều này làm lợi thế cho mình để tăng trưởng nhanh hơn thị trường chung. Thêm vào đó, một chiến lược phân bổ tài sản tốt là một chiến lược có thể giúp bạn không bị phụ thuộc vào thị trường chứng khoán để trang trải các chi phí trước mắt và bạn có một nền tảng vững chắc để thành công.

Đăng Khoa - Theo fool.com