Cách kiếm thu nhập thụ động nhanh nhất ở thị trường gấu: Học Buffett mua ngay cổ phiếu sau

Hãy theo dõi Ngôi sao Bắc Đẩu của trường phái đầu tư giá trị và xây dựng thu nhập thụ động cho bạn với một cổ phiếu vừa được Buffett mua gần đây.

Chúng ta đang chuẩn bị bước sang quý cuối cùng của năm 2022 và đi vào mùa thu. Và rõ ràng năm 2022 sẽ không được ghi nhớ như một năm vui vẻ đối với nhà đầu tư. Các chỉ số chính như S&P 500 và Nasdaq vẫn đang giảm lần lượt 17% và 25% trong năm nay.

Vào những thời điểm như thế này, tuy có thể khó khăn, nhưng điều quan trọng nhà đầu tư cần làm là giữ quan điểm dài hạn và xem các sụt giảm trên thị trường như một cơ hội mua cổ phiếu. Có thể hữu ích khi tìm đến các nhà đầu tư huyền thoại như Warren Buffett và nhận ra rằng họ vẫn đang mua cổ phiếu để bổ sung vào các vị thế họ nắm giữ. Với giá thấp hơn, nhiều cổ phiếu đang mang lại giá trị tốt hơn, chưa kể đến tỷ suất cổ tức cao hơn.

Với suy nghĩ này, các thị trường gấu là những thời điểm tuyệt vời để tích lũy các cổ phiếu chia cổ tức nhằm xây dựng thu nhập thụ động cho bạn theo thời gian. Buffett đang làm chính xác điều đó trong năm 2022, như được minh họa bằng một giao dịch mua cụ thể: cổ phiếu Ally Financial (ALLY).

Hãy tìm đến Nhà tiên tri xứ Omaha

Theo nhiều cách, Buffett là Ngôi sao Bắc Đẩu của trường phái đầu tư giá trị. Vì vậy, ông đang tỏa sáng rực rỡ trong môi trường hiện tại như một lẽ tự nhiên. Và ông đã mua rất nhiều cổ phiếu Ally trong năm 2022. Berkshire Hathaway của Buffett đã bắt đầu mua 390 triệu USD cổ phiếu Ally trong Q1/2022, thu vào tay gần 9 triệu cổ phiếu của ngân hàng có trụ sở tại Detroit với giá trung bình khoảng 43 USD/cổ phiếu.

Ally đã là một cổ phiếu giá trị tuyệt vời khi Buffett mua. Nhưng kể từ giao dịch đầu tiên của Berkshire, cổ phiếu đã giảm nhiều hơn nữa do thị trường lo ngại khả năng nền kinh tế tăng trưởng chậm lại sẽ dẫn đến các khoản cho vay thua lỗ và Ally có thể bị ảnh hưởng nghiêm trọng bởi tiếp xúc lớn với các khoản vay mua ô tô.

Thay vì hoảng sợ, Buffett đã tiếp tục đổ thêm tiền vào vị thế của mình trong Ally. Trên thực tế, vào Q2/2022, Berkshire đã tăng quy mô vị thế trong Ally thêm đến 234% và hiện đang sở hữu 30 triệu cổ phiếu của công ty với trị giá khoảng 964 triệu USD tính theo giá hiện nay.

Sự bình tĩnh trước áp lực và tâm lý sẵn sàng cược nhiều hơn vào những cổ phiếu mà ông tin tưởng bất chấp suy nghĩ trái ngược của thị trường trong ngắn hạn là bài học quý giá cho mọi nhà đầu tư. Và điều này cũng là lý do tại sao Buffett đạt được kết quả đánh bại thị trường trong thời gian dài như ông đã làm trong suốt sự nghiệp của mình.

Cổ phiếu Ally rẻ đến mức nào?

Buffett thích một cổ phiếu ngân hàng giá rẻ, và Ally phù hợp với tiêu chí đó. Cổ phiếu đang giao dịch ở mức giá cao gấp 4,7 lần thu nhập và chỉ bằng 0,9 lần giá trị sổ sách. Giá trị sổ sách là tổng tài sản của một công ty trừ đi các khoản nợ phải trả. Chỉ số này là một thước đo phổ biến được sử dụng để định giá cổ phiếu trong lĩnh vực ngân hàng. Hệ số giá trên giá trị sổ sách nhỏ hơn 1,0 của Ally có nghĩa là ngân hàng đang giao dịch với giá thấp hơn giá trị tài sản của mình nếu được thanh lý.

Buffett luôn đặt rất nhiều niềm tin vào việc tìm kiếm biên độ an toàn khi đầu tư. Và mức giá chiết khấu so với giá trị sổ sách này chắc chắn mang lại cho nhà đầu tư biên độ an toàn đó. Tại thời điểm này, giá trị nội tại của các tài sản của Ally sẽ đóng vai trò như một yếu tố hỗ trợ chống lại rủi ro giá cổ phiếu tiếp tục giảm đáng kể.

Tăng thu nhập thụ động

Như đã đề cập ở trên, các thị trường gấu là những thời điểm tốt để tận dụng cơ hội bổ sung vào danh mục đầu tư của bạn các cổ phiếu trả cổ tức với giá thấp hơn. Việc này sẽ làm tăng thu nhập và lợi nhuận trên chi phí của bạn theo thời gian. Về phần mình, Ally không chỉ rẻ mà còn là một cổ phiếu giá trị tuyệt vời.

Cổ phiếu Ally hiện đang cung cấp tỷ suất cổ tức đánh bại thị trường ở mức 3,7%. Từ đầu năm đến nay, cổ phiếu đã giảm 31%, giúp tăng tỷ suất thêm nữa. Tuy nhiên, Ally cũng đã tăng đáng kể khoản thanh toán hàng quý của mình trong vài năm qua, từ mức 0,19 USD/cổ phiếu vào năm 2020 lên 0,25 USD vào năm ngoái và lên 0,30 USD trong năm nay. Đầu tư vào các cổ phiếu tăng trưởng cổ tức chất lượng cao như Ally là một cách tuyệt vời để nhà đầu tư giữ bình tĩnh trước áp lực. Và hãy nhớ rằng mua vào lúc này sẽ bổ sung thêm cho thu nhập thụ động của nhà đầu tư trong nhiều năm tới.

Bên cạnh cổ tức, Ally Financial cũng đang hoàn lại vốn cho các cổ đông của mình dưới hình thức mua lại cổ phiếu. Chiến lược này có thể giúp ích cho nhà đầu tư vì việc mua lại làm giảm số lượng cổ phiếu, và do đó, tăng thu nhập trên mỗi cổ phiếu còn lại. Động thái này cũng có thể báo hiệu rằng ban lãnh đạo đang nhận thấy cổ phiếu của họ bị định giá thấp. Vào đầu năm 2022, hội đồng quản trị của Ally đã thông qua kế hoạch mua lại số cổ phiếu trị giá 2 tỷ USD. Ở mức giá hiện tại, số tiền này sẽ cho phép Ally mua lại đến 1/5 tổng số cổ phiếu của mình trên thị trường mở.

Khi tình hình trở nên khó khăn ...

Khi tình hình trở nên khó khăn, một nhà đầu tư khôn ngoan sẽ lùi lại một bước và nhắc nhở bản thân rằng đầu tư là một trò chơi dài hạn. Nhìn vào những gì các nhà đầu tư như Warren Buffett đang làm cũng là một hành động thông minh. Buffett đã nhìn thấy một công ty ông thích đang giảm giá trị, và ông đã tận dụng cơ hội để mua nhiều cổ phiếu hơn nữa mặc dù thị trường không đồng ý với quan điểm của ông trong ngắn hạn. Chiến lược này không chỉ làm giảm cơ sở chi phí Berkshire trả cho cổ phiếu Ally mà còn mang lại nhiều thu nhập thụ động hơn cho họ.

Các nhà đầu tư không chuyên có thể làm giống như Buffett và thêm cổ phiếu Ally Financial vào danh mục đầu tư ngay bây giờ để xây dựng dòng thu nhập thụ động cho mình với giá chiết khấu.

Huân Hà - theo fool