Danh Sách Đề Cử Quỹ Đầu Tư Của HSBC Có Thể Khiến Nhà Đầu Tư Cá Nhân Nhầm Lẫn

“Làm thế nào để một nhà đầu tư điển hình có thể phân biệt bốn quỹ đầu tư kết hợp?”

Danh sách đề cử quỹ của HSBC Anh thu hút nhiều sự chú ý, khi gồm phần lớn là các quỹ đa tài sản của chính hãng, với nhiều sản phẩm đầu tư ở trong cùng danh mục rủi ro.

Có người nhận xét danh mục “vô nghĩa”, gây nhầm lẫn nhà đầu tư cá nhân.

Quỹ đa tài sản, hay quỹ kết hợp (balanced fund) đầu tư vào các danh mục gồm cổ phiếu, trái phiếu và đôi khi là cả tiền tệ. Những quỹ này hướng tới sự cân bằng giữa tăng trưởng và thu nhập.

Danh sách Đề xuất của HSBC Anh lập ra với mục tiêu “dành cho các nhà đầu tư tự định hướng”, liệt kê 20 quỹ đa tài sản trong số 279 quỹ có thể đầu tư qua Trung tâm Đầu tư Toàn cầu của HSBC. James Hewitson, giám đốc quản lý tài sản của HSBC Anh cho biết tập đoàn này đang đáp ứng “nhu cầu hiển hiện từ nhà đầu tư về một hành trình đơn giản và đầy đủ thông tin, cho phép họ mở tài khoản, đầu tư nhanh chóng và hiệu quả”, đặc biệt là 46% nhà đầu tư mới bắt đầu mà không nhờ tới cố vấn tài chính.

“Với cho những người không muốn dành hàng giờ đồng hồ để nghiên cứu thị trường, chúng tôi đã làm điều đó giúp họ. […] Dù đầu tư vào thu nhập hay tăng trưởng, Danh sách Quỹ Rút gọn của chúng tôi cũng cung cấp cho bạn một lộ trình để đầu tư vào các quỹ và danh mục đầu tư của HSBC và không thuộc HSBC,” Hewitson cho biết.

Phí đầu tư vào 20 quỹ này dao động từ 0,42% (HSBC Global Strategy Cautious Portfolio) tới 1,55% (Invesco Perpetual Managed Growth).

Các quỹ đầu tư của HSBC chiếm đa số

Giám đốc điều hành của CWC Research, Clive Waller tỏ ra hoài nghi khi hầu hết những cái tên xuất hiện trong danh sách là quỹ riêng của HSBC.

Có tới 14 quỹ trong danh sách này là sản phẩm của HSBC, mỗi quỹ Schroder, Fidelity và Invesco có một sản phẩm và riêng Threadneedle có ba sản phẩm.

“Tôi thực sự muốn biết các nhà nghiên cứu đã làm gì để cho ra danh sách rút gọn này,” Waller cho biết.

Danh sách 20 quỹ đầu tư “vô nghĩa” 

Giám đốc điều hành GBI2, Graham Bentley, cho rằng việc đầu tư vào nhiều quỹ ở cùng danh mục rủi ro có thể khiến nhà đầu tư cảm thấy khó hiểu.

Có tới 4 quỹ kết hợp của HSBC xuất hiện trong danh sách.

HSBC World Selection đầu tư vào các quỹ của HSBC, trong khi Global Strategy đầu tư vào các quỹ chỉ số của HSBC và một số quỹ iShare khác, Sustainable Multi-Asset là hỗn hợp của các quỹ đầu tư bền vững của HSBC tại Anh và Luxembourg.

Trong khi đó, quỹ Schroder Manager Balanced cũng là một quỹ đầu tư thứ cấp vào các sản phẩm của nhiều quỹ như Invesco, Threadneedle and Fidelity

“Làm thế nào để một nhà đầu cơ điển hình có thể phân biệt bốn quỹ đầu tư kết hợp? […] Nhà đầu tư trực tiếp phải nghiên cứu sâu cỡ nào mới có thể biết liệu mình muốn đầu tư vào Global Strategy, World Selection hay những cái tên khác?”, Bentley cho biết. Ông nói thêm rằng, dường như danh sách đề xuất 20 quỹ chồng chéo này là “vô nghĩa”.

“Thực ra thì, cũng gần như nói rằng, chúng tôi không muốn đưa ra một danh sách quá ngắn, vì thế thì có vẻ bạn bị hạn chế. Nên chúng tôi đưa ra 20 cái tên ở đây để có vẻ như bạn được quyền lựa chọn”.

HSBC sẽ xem xét giới thiệu danh sách đề xuất các lựa chọn đầu tư một loại tài sản

Người phát ngôn của HSBC đã bảo vệ “danh sách cung cấp các giải pháp đa tài sản thích hợp và có giá hợp lý” của hãng.

“Dù chúng tôi biết rằng một đề xuất có tư vấn khác với một đề xuất không tư vấn, những quỹ đa tài sản này được coi là phù hợp trực tiếp với người tiêu dùng, cùng với những lý do tại sao chúng phù hợp với những khách hàng được chúng tôi tư vấn, họ đã loại nhu cầu chọn các giải pháp một loại tài sản trong khi xây dựng một danh mục đầu tư, thay vào đó, đề xuất một giải pháp đa dạng hóa ‘sẵn có’,” phát ngôn viên cho biết.

HSBC sẽ xem xét giới thiệu danh sách đề xuất các lựa chọn đầu tư một loại tài sản trong tương lai, để mở rộng danh sách dịch vụ của bên thứ ba và cho phép khách hàng xây dựng danh mục đầu tư của riêng họ, người phát ngôn nói thêm.

Dưới đây là danh sách các sản phẩm do HSBC đề xuất và phí đầu tư

Nguồn: HSBC Anh

Vân Anh - Theo portfolioadviser