Việc SEC kiện Binance sẽ ảnh hưởng ra sao đến Bitcoin và Coinbase?

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) gần đây vào hôm thứ Hai đã buộc tội sàn giao dịch tiền điện tử Binance và nhà sáng lập Changpeng Zhao với một loạt các vi phạm về luật chứng khoán.

Tin SEC kiện Binance đã giáng một đòn mạnh lên thị trường tiền điện tử và hiệu ứng tiêu cực đang lan rộng.

Bitcoin đã giảm hơn 5% trong phiên giao dịch hôm qua xuống còn khoảng 25.700 USD. Cổ phiếu của sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase Global (COIN) cũng đã giảm 12% xuống còn khoảng 57 USD.

Hành động của SEC là một động thái mang tính bước ngoặt của các cơ quan quản lý tại Mỹ khi khởi kiện một trong những tổ chức có tầm quan trọng bậc nhất đối với thị trường tài sản kỹ thuật số. Cho đến nay, Binance là sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới và Changpeng Zhao, hay thường được biết đến với cái tên “CZ”, được cho là cá nhân có ảnh hưởng nhất trong ngành, đóng vai trò chính trong vụ sụp đổ của đối thủ FTX vào năm ngoái.

SEC cáo buộc rằng trong khi Binance và Changpeng Zhao công khai tuyên bố rằng khách hàng ở Hoa Kỳ sẽ bị hạn chế sử dụng Binance thì địa điểm giao dịch chủ đạo lại là ở khu vực nước ngoài. Nhóm này bị cáo buộc đã lách các quy tắc kiểm soát để cho phép khách hàng tiếp tục truy cập vào nền tảng của họ. Cơ quan này cũng cáo buộc rằng mặc dù Binance.U.S. được xác định là một nền tảng độc lập, có trụ sở tại Hoa Kỳ, nhưng trên thực tế đây là tổ chức được kiểm soát bí mật bởi Binance và Zhao.

Chủ tịch SEC Gary Gensler cho biết trong một tuyên bố rằng: “Thông qua 13 khoản, chúng tôi cáo buộc rằng các pháp nhân của Zhao và Binance đã tham gia vào một mạng lưới lừa đảo rộng lớn, xung đột lợi ích, che giấu thông tin và trốn tránh luật pháp một cách có tính toán”.

Cơ quan này cũng tuyên bố rằng Binance đã thực hiện các biện pháp kiểm soát tài sản trên nền tảng của họ, qua đó “cho phép họ trộn lẫn tài sản của khách hàng hoặc chuyển hướng tài sản của khách hàng theo ý muốn, bao gồm cả cho một công ty mà Zhao sở hữu,” và điều này đã bị che giấu.

Đơn kiện của SEC cho biết ít nhất cho đến năm 2021, các tài khoản đứng tên cho các đơn vị thuộc Binance và thuộc sở hữu có hưởng lợi của CZ, đã gửi hàng tỷ USD tài sản của khách hàng đến các tài khoản ngân hàng có trụ sở tại Hoa Kỳ dưới tên của một công ty có tên là Merit Peak. SEC cho biết với cách thức chuyển tiền trung gian thông qua Merit Peak, các nhà đầu tư sẽ đứng trước các rủi ro tài chính mà họ không hay biết.

Đối với giới trader, cáo buộc này có thể gây sốc. Việc tiền của khách hàng trộn lẫn giữa FTX và một quỹ liên kết, có tên Alameda Research, do Sam Bankman-Fried kiểm soát, là một mảnh ghép quan trọng trong cuộc khủng hoảng của sàn giao dịch tiền điện tử này vào tháng 11 năm ngoái. Trong bối cảnh thị trường trở nên hỗn loạn sau cú sụp đổ của FTX, dòng tiền đã được đổ nhiều hơn vào Binance do nhà đầu tư tin tưởng vào chất lượng của Binance.

Binance cho biết trong một tuyên bố rằng họ rất “thất vọng” trước các hành động của SEC và sẽ đứng lên bảo vệ mạnh mẽ hoạt động kinh doanh của mình và của toàn ngành. Binance không đồng ý với cáo buộc của SEC rằng họ đang hoạt động như một sàn giao dịch chứng khoán chưa có giấy phép hoặc chào bán chứng khoán bất hợp pháp.

Binance cho rằng tất cả tài sản của người dùng trên sàn Binance và các nền tảng liên kết, bao gồm cả Binance.US, “đều an toàn và bảo mật.” Công ty cho biết họ đã cơ cấu lại hoạt động kinh doanh để đảm bảo tuân thủ theo các yêu cầu về luật pháp và đã chi 80 triệu USD cho các đối tác pháp lý bên ngoài trong hai năm qua.

Binance là một tượng đài của thị trường tài sản kỹ thuật số, từng có thời kỳ chiếm gần hai phần ba tổng khối lượng giao dịch tiền điện tử. Mặc dù vậy gần đây họ đã bị giảm thị phần. Nếu Binance xảy ra một cuộc khủng hoảng, đà tăng mạnh gần 60% của Bitcoin trong năm nay có thể bị xóa sạch.

Tin tức này cũng có thể có tác động tiêu cực đến Coinbase. Mặc dù Binance đã triển khai các hoạt động offshore (ở nước ngoài) trong nhiều năm và né tránh các yêu cầu từ các nhà lập pháp Mỹ trong việc cởi mở về thông tin tài chính, Coinbase đã tự định vị lại, trở thành một cổ phiếu blue-chip trong làng crypto và luôn tuân thủ các quy tắc. Nhưng Coinbase từng tiết lộ vào hồi tháng 3 rằng SEC đã gửi cho họ thông báo Wells, trong đó cảnh báo rằng cơ quan này có thể kiện sàn giao dịch Coinbase. Sau những diễn biến vào hôm thứ Hai tại Binance, các nhà đầu tư sẽ càng có lý do để lo lắng hơn.

Đăng Khoa-Theo barrons