Ba mã chia cổ tức có thể biến 400.000 đô thành 1 triệu đô vào năm 2030

Những điểm chính

• Cổ phiếu chia cổ tức có xu hướng sinh lãi và được kiểm chứng qua thời gian, yếu tố này có thể cung cấp thêm một lớp bảo vệ an toàn cho các nhà đầu tư bảo thủ.
• Ba cổ phiếu trả cổ tức dưới đây sở hữu các chất xúc tác bền vững giúp biến tài khoản đầu tư ban đầu trị giá 400.000 đô la tăng thêm 150% vào năm 2030.

Những cổ phiếu trả cổ tức siêu lợi nhuận theo dữ liệu lịch sử này vô cùng lý tưởng với các nhà đầu tư ngại rủi ro. Chúng cũng đặc biệt phù hợp với những ai muốn tận dụng mức giá chiết khấu của thị trường giá xuống.

Có lẽ cả các nhà đầu tư lâu năm lẫn các nhà đầu tư mới đều có cảm giác như đi một chuyến tàu lượn siêu tốc trong 14 tháng qua. Chỉ số Trung bình Công nghiệp Dow Jones, S&P 500 và Nasdaq Composite đều rơi vào thị trường giá xuống trong năm ngoái, với các cổ phiếu tăng trưởng bị ảnh hưởng nặng nề bậc nhất.

Dù biến động là một đặc sản không thể thiếu của hoạt động đầu tư, nhưng không phải nhà đầu tư nào cũng có khả năng chống chịu ngang nhau. Nhưng có một tin tốt là luôn tồn tại các cơ hội đầu tư phù hợp với tất cả các chiến lược. Nếu bạn muốn tận dụng lợi thế của mức giá siêu rẻ trong thị trường giá xuống và hạn chế phần nào rủi ro cho khoản đầu tư của mình, lựa chọn cổ phiếu an toàn có thể là một bước đi thông minh đối với bạn.

Một trong những cách dễ nhất để giảm rủi ro trong thời kỳ biến động và thiếu chắc chắn là mua cổ phiếu chia cổ tức. Các công ty trả cổ tức có xu hướng là những khoản đầu tư đặc biệt an toàn. Bởi hầu hết đều có lãi trên cơ sở định kỳ và được kiểm chứng qua thời gian. Điều này càng được thể hiện qua minh chứng các công ty trả cổ tức thường có hiệu suất vượt trội so với các công ty không trả cổ tức.

Nếu bạn đang theo đuổi các cổ phiếu trả cổ tức an toàn, ba mã dưới đây có thể biến khoản đầu tư ban đầu trị giá 400.000 USD thành 1 triệu USD (bao gồm cả cổ tức) vào năm 2030.

Visa

Cổ phiếu trả cổ tức đặc biệt an toàn đầu tiên có thể giúp bạn mang lại tổng lợi tức 150% vào năm 2030 là công ty xử lý thanh toán Visa (V).

Do Visa là một cổ phiếu tài chính và lĩnh vực này có tính chu kỳ nên công ty có thể dễ dàng bị suy yếu trong thời kỳ suy thoái kinh tế. Tuy nhiên, điểm đáng lưu ý ở đây là mọi cuộc suy thoái kể từ khi Thế chiến II kết thúc chỉ kéo dài từ 2 đến 18 tháng. Trong khi đó, hầu như tất cả các giai đoạn mở rộng kinh tế đều diễn ra trong nhiều năm. Visa là công ty cho phép các nhà đầu tư kiên nhẫn hưởng lợi từ giai đoạn mở rộng tự nhiên của nền kinh tế Hoa Kỳ và toàn cầu theo thời gian.

Visa cũng cung cấp ba lợi thế cạnh tranh rõ ràng. Đầu tiên, công ty là một trong các đơn vị đi đầu trên toàn thế giới trong lĩnh vực tiêu dùng. Dựa trên hồ sơ nộp cho SEC, Visa chiếm gần 53% khối lượng mua hàng qua mạng thẻ tín dụng ở Hoa Kỳ vào năm 2021 trong số bốn mạng thanh toán chính.

Thứ hai, Visa có nhiều cơ hội để mở rộng phạm vi hoạt động ra thị trường quốc tế. Hơn một nửa giao dịch toàn cầu vẫn đang được thực hiện bằng tiền mặt. Điều này mang lại cơ hội tăng trưởng hữu cơ bền vững ở mức hai con số tại một số khu vực chưa được tiếp cận nhiều với dịch vụ ngân hàng, chẳng hạn như Trung Đông, Châu Phi và Đông Nam Á.

Chất xúc tác thứ ba của Visa nằm ở lĩnh vực công ty không hề nhúng tay. Trong khi một số công ty xử lý thanh toán ngang hàng chọn cho vay, Visa tránh được sự cám dỗ. Dù nếu làm vậy công ty có thể tăng gấp đôi thu nhập lãi và phí xử lý thanh toán, nhưng việc cho vay cũng có thể trở thành vấn đề khi suy thoái phát sinh.

Trong khi những đơn vị cho vay buộc phải dành vốn để trang trải các khoản lỗ cho vay khi nền kinh tế Hoa Kỳ hoặc toàn cầu suy yếu, Visa không phải lo lắng về việc trích lập dự phòng rủi ro vì Visa không cho vay. Nhờ vậy công ty có thể duy trì biên lợi nhuận trên 50%.

York Water

Thành thật mà nói, bạn không cần phải mua cổ phiếu có vốn hóa lớn để giảm thiểu rủi ro đầu tư. Cổ phiếu tiện ích vốn hóa nhỏ York Water (tỷ suất cổ tức 3,32% hàng năm) là ví dụ hoàn hảo về cổ phiếu trả cổ tức đặc biệt an toàn có thể mang lại tổng lợi nhuận 150% vào năm 2030.

Trong khi Visa hoạt động theo chu kỳ, York Water cung cấp nhu cầu thiết yếu cơ bản: dịch vụ tiện ích nước và nước thải cho 51 đô thị ở Nam-Trung Pennsylvania. Nếu bạn sở hữu hoặc thuê một ngôi nhà, dịch vụ nước và nước thải vô cùng cần thiết. Nói cách khác, nhu cầu không thay đổi nhiều từ năm này sang năm khác, dẫn đến dòng tiền rất dễ đoán cho công ty.

Dựa trên điểm này, các công ty cấp nước thường là công ty độc quyền. Thường chủ nhà sẽ không có nhiều lựa chọn về việc tìm các công ty cấp nước và xả thải. Yếu tố này càng củng cố ý tưởng York có thể dự báo chính xác dòng tiền của mình mỗi năm. Dự báo chính xác là rất quan trọng vì nó cho phép công ty dành vốn để cải thiện cơ sở hạ tầng, dự án mới, mua lại và phân phối mà không ảnh hưởng xấu đến lợi nhuận.

Một lý do khác khiến các nhà đầu tư có thể tin tưởng York Water nằm ở chỗ đây là một công ty chịu sự quản lý. Các công ty tiện ích "được quản lý" cần có sự cho phép của ủy ban tiện ích tiểu bang (trong trường hợp này là Ủy ban Tiện ích Công cộng Pennsylvania (PPUC)) trước khi có thể tăng giá. Việc giám sát này đảm bảo rằng York không bị ảnh hưởng bởi lãi suất có khả năng biến động hoặc thiếu chắc chắn.

York Water cũng nhận được sự chấp thuận từ PPUC vào tháng 1 năm 2023 để tăng giá đối với nhiều khách hàng của mình sau khoản đầu tư cơ sở hạ tầng trị giá 176 triệu đô la. Người ta kỳ vọng việc tăng giá này sẽ khiến doanh thu hàng năm tăng thêm 13,5 triệu đô la. Trong bối cảnh rộng hơn, York đã tạo ra doanh thu 60 triệu đô la vào năm ngoái.

Cuối cùng, York Water được cho là cổ phiếu có cổ tức lớn nhất trên thế giới mà ít người hay biết. Mặc dù tỷ suất cổ tức 1,8% không có gì đáng kể để phải nhắc đến nhưng đây là công ty giữ kỷ lục thanh toán liên tục dài nhất trong số các công ty giao dịch công khai. Vào năm 2023, York sẽ trả cổ tức năm thứ 207 liên tiếp.

AstraZeneca

Cổ phiếu trả cổ tức đặc biệt an toàn thứ ba có thể biến khoản đầu tư 400.000 USD thành 1 triệu USD, bao gồm cả cổ tức vào năm 2030, là gã khổng lồ dược phẩm AstraZeneca (AZN).

Cổ phiếu chăm sóc sức khỏe không hoàn toàn ngang hàng với cổ phiếu tiện ích và cả nhu yếu phẩm cơ bản, nhưng cũng vô cùng cần thiết. Dù muốn tránh để bản thân bị ốm khi không dư giả về mặt tài chính, thường chúng ta vẫn không thể thực hiện được điều đó. Cho dù nền kinh tế Hoa Kỳ và toàn cầu hoạt động tốt hay kém, nhu cầu về thuốc theo toa không thay đổi nhiều. Đây là một lý do khiến các cổ phiếu của các ông lớn dược phẩm có thể tạo ra lợi nhuận và dòng tiền hoạt động ổn định như vậy.

Sau hai thập kỷ tăng trưởng khá chậm chạp, danh mục thuốc biệt dược đa dạng của AstraZeneca đang giúp công ty tăng tốc. Đặc biệt, ung thư và tim mạch là hai lĩnh vực tăng trưởng trọng tâm với hai con số, không bao gồm biến động tiền tệ.

Sức tăng trưởng trong lĩnh vực ung thư có thể đến từ bốn sản phẩm bom tấn (Tagrisso, Imfinzi, Lynparza và Calquence), trong khi hiệu suất mạnh mẽ trong lĩnh vực tim mạch chủ yếu là do doanh số bán hàng thuốc tiểu đường type 2 Farxiga tăng 56% so với cùng kỳ năm ngoái. Mặc dù Tagrisso là loại thuốc bán chạy nhất của AstraZeneca (5,44 tỷ đô la vào năm 2022), nhưng tốc độ tăng trưởng của Farxiga có thể sẽ sớm thay đổi điều đó (thuốc đã tạo ra doanh thu 4,38 tỷ đô la vào năm ngoái).

Ngoài việc phát triển nội bộ, AstraZeneca đã đưa ra một quyết định sáng suốt khi mua lại nhà phát triển thuốc trị bệnh cực hiếm Alexion Pharmaceuticals vào tháng 7 năm 2021. Mặc dù việc phát triển các phương pháp điều trị cho nhóm bệnh nhân nhỏ có thể tốn kém và mất thời gian, nhưng các loại thuốc trị bệnh hiếm gặp hiếm khi gặp phải cạnh tranh và thường không gặp phải sự phản đối từ các công ty bảo hiểm y tế về giá niêm yết.

Điều làm cho thương vụ mua lại này trở nên thông minh hơn đối với AstraZeneca là Alexion đã phát triển một phương pháp điều trị thế hệ tiếp theo để thay thế loại thuốc bom tấn Soliris của mình. Phương pháp điều trị thế hệ tiếp theo này, được gọi là Ultomiris, có thể dần dần có được các chỉ định mới theo thời gian và đảm bảo doanh thu sản phẩm hàng năm hơn 5 tỷ đô la. Nhờ có Ultomiris, thời điểm Soliris mất bảo hộ độc quyền sẽ không làm tê liệt dòng tiền từ thuốc chữa bệnh hiếm gặp của AstraZeneca.

AstraZeneca có mọi cơ hội để vượt xa các công ty cùng ngành dược phẩm trên mặt trận tăng trưởng trong suốt phần còn lại của thập kỷ. Với tỷ suất cổ tức 3% vượt qua tỷ suất thị trường, có vẻ như công ty sở hữu tất cả các công cụ và tài sản vô hình cần thiết để cung cấp cho các nhà đầu tư dài hạn.

Hoàng Dương - Theo Fool