Hướng dẫn đầu tư: Chiến lược giúp tiền đẻ ra tiền một cách thần kỳ

Những điểm chính

• Các chiến lược đầu tư tốt nhất có một điểm chung là tầm nhìn dài hạn.
• Tầm nhìn dài hạn cho phép bạn giữ kiên nhẫn khi thực hiện luận điểm đầu tư .
• Đầu tư dài hạn cũng giúp giảm thuế đối với tiền lãi của bạn, cung cấp nhiều vốn hơn cho danh mục đầu tư.

Chỉ cần ghi nhớ một điều này khi bạn đưa ra quyết định đầu tư

Có hàng tá chiến lược đầu tư mà bạn có thể tìm hiểu với tư cách là một nhà đầu tư cá nhân. Bạn có thể đầu tư vào cổ phiếu tăng trưởng hoặc cổ phiếu chia cổ tức hoặc quỹ chỉ số. Bạn có thể đa dạng hóa với tiền điện tử. Bạn có thể sử dụng quyền chọn hoặc thế chấp bất động sản để thêm đòn bẩy.

Nhưng có một chiến lược đầu tư tổng thể hoạt động cực kỳ hiệu quả đối với các nhà đầu tư cá nhân đó là tầm nhìn dài hạn. Đưa ra quyết định đầu tư thông qua góc độ của 5, 10 hoặc 20 năm nữa sẽ dẫn đến kết quả tuyệt vời cho hầu hết các nhà đầu tư. Dưới đây là những lợi thế của tầm nhìn dài hạn.

Bạn có nhiều thời gian hơn để đúng

Cố gắng dự đoán giá cổ phiếu sẽ ra sao trong một năm tới thực sự rất khó. Giả sử có hàng chục nhà phân tích Phố Wall chuyên nghiệp theo dõi bất kỳ công ty cụ thể nào và đưa ra dự đoán của họ về giá cổ phiếu trong một năm tới. Hai chuyên gia rất thông minh có thể đưa ra hai câu trả lời khác xa nhau, và cả hai đều sai.

Giá cổ phiếu thường bị ảnh hưởng bởi các yếu tố nằm ngoài tầm kiểm soát của nhà quản lý và có thể không phản ánh đúng hoạt động của công ty. Ví dụ nếu một đại dịch toàn cầu bùng phát, toàn bộ thị trường chứng khoán có thể sụt giảm.

Tuy nhiên, về lâu dài đến một lúc nào đó những kẻ chiến thắng sẽ xuất hiện. Cổ phiếu của một công ty mạnh sẽ tốt hơn các công ty cùng ngành. Đầu tư vào các công ty này sẽ mang lại hiệu quả, nhưng có thể mất một thời gian.

Trong lịch sử, thị trường chứng khoán Hoa Kỳ đã mang lại lợi nhuận rất cao, nhưng cũng có khi mức lợi nhuận thấp hơn nhiều so với dự kiến. Trên thực tế, bạn có thể đầu tư vào các tài sản thay thế như tài khoản thị trường tiền tệ (money market account) hoặc trái phiếu và thu được kết quả tốt hơn trong một số giai đoạn thị trường. Tuy nhiên, bạn càng đầu tư lâu thì chứng khoán càng có nhiều khả năng vượt trội hơn các loại tài sản khác.

Hãy xem bảng dưới đây để biết lợi nhuận luân chuyển của S&P 500 (đã điều chỉnh theo lạm phát) và so sánh với lợi nhuận của trái phiếu.

(*) CAGR: Tỷ lệ tăng trưởng hàng năm kép

Càng đầu tư lâu, bạn càng có nhiều khả năng tạo ra lợi tức thực dương và vượt trội so với trái phiếu. Đầu tư dài hạn cho bạn nhiều thời gian hơn để đúng, ngay cả khi bạn sai trong thời gian ngắn.

Đặt cược lớn hơn

Sử dụng chiến lược đầu tư dài hạn cũng cho phép bạn đặt cược lớn hơn vào các công ty có chung tầm nhìn dài hạn với bạn. Một công ty có thể đầu tư rất nhiều vào nghiên cứu và phát triển và mở rộng quy mô kinh doanh của mình, đốt tiền mặt trong nhiều năm trước khi nỗ lực của họ được đền đáp bằng những khoản lợi nhuận đáng kể.

Amazon (AMZN) là một ví dụ điển hình về một công ty đặt cược dài hạn ảnh hưởng tiêu cực đến thu nhập hoạt động của họ trong ngắn hạn. Nhưng những vụ đặt cược đó đã mang lại kết quả rất tốt, củng cố vị trí thống trị của công ty trong lĩnh vực bán lẻ trực tuyến bằng cách đặt các trung tâm phân phối rải rác khắp đất nước trong khi xây dựng nền tảng điện toán đám mây dẫn đầu thị trường và là doanh nghiệp quảng cáo kỹ thuật số lớn thứ ba ở Mỹ. Những khoản đầu tư dài hạn vào Amazon đã có lợi nhuận rất tốt trong vài năm qua.

Nếu bạn tự tin vào khả năng của ban lãnh đạo trong việc đặt cược lớn và cũng như có thể cắt lỗ khi thất bại - như với Fire Phone - bạn có thể dễ dàng chịu được những thăng trầm trong ngắn hạn của các cổ phiếu tăng trưởng có tiềm năng dài hạn lớn.

Giảm gánh nặng thuế vụ cho bạn

Duy trì một khoản đầu tư dài hạn cũng cho phép bạn giữ cho gánh nặng thuế của mình ở mức thấp. Nếu và khi bạn cần bán một cổ phiếu - vì nó không còn phù hợp với luận điểm đầu tư của bạn, bạn cần phải cân bằng lại hoặc thanh lý các khoản đang nắm giữ - bạn sẽ có thể thu được lãi vốn dài hạn. Thu nhập từ vốn dài hạn nhận được thuế suất ưu đãi, thường là 15% đối với hầu hết mọi người, trong khi thu nhập ngắn hạn được đánh thuế theo thuế suất thu nhập cận biên.

Không chỉ vậy, bạn còn có thể lập kế hoạch thuế hiệu quả hơn. Bạn có thể thu lãi vốn vào thời điểm thích hợp nhất, áp dụng khung thuế 0%. Các khoản lỗ dài hạn có thể được sử dụng để bù đắp các khoản lãi dài hạn trong tương lai. Có rất nhiều chiến lược thuế mà bạn có thể tận dụng khi duy trì đầu tư dài hạn.

Giữ gánh nặng thuế ở mức thấp giúp bạn có nhiều vốn đầu tư hơn, thay vì phải chi một khoản lớn cho cục thuế hàng năm. Tiết kiệm được tiền thuế kết hợp với các khoản đầu tư khác, danh mục đầu tư của bạn sẽ ngày càng lớn theo thời gian.

Nếu duy trì tầm nhìn dài hạn, bạn sẽ kiên nhẫn hơn với các khoản đầu tư mà bạn tin rằng cuối cùng sẽ mang lại hiệu quả. Đó là con đường tốt nhất để bạn kiếm tiền như có phép màu.

Hoàng Dương - Theo fool.com