thứ hai, 02/11/2020
Đa Dạng Hóa Danh Mục Đầu Tư Trước Biến Động Thị Trường
Bài viết này sẽ giúp cho bạn hiểu rõ hơn về đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình và gặt hái lợi nhuận thành công; đặc biệt là trong những lúc thị trường biến động như hiện tại.
Các công cụ giao dịch ngày càng tân tiến và cánh cửa bước vào thị trường đầu tư ngày càng rộng mở. Bởi thế, rất nhiều người Mỹ đã hoàn toàn làm chủ được các khoản đầu tư của họ, dù là trên ứng dụng điện thoại thông minh,.hay trên nền tảng giao dịch trực tuyến.
Đa Dạng Hóa Danh Mục Đầu Tư Trước Biến Động Thị Trường
Sự ảnh hưởng của biến động thị trường
Ngay cả giữa một đợt đại dịch như thế này, người Mỹ vẫn bị cuốn hút bởi thị trường chứng khoán. 1/4 số người tham gia khảo sát Charles Schwab năm 2020 cho biết họ lập ra kế hoạch tài chính;vì dịch COVID-19 bỗng bùng phát. 19% trong nhóm đó cho biết nhiều khả năng họ sẽ đầu tư vào thị trường chứng khoán; trong khi 22% còn lại cho biết họ có thể sẽ đầu tư chứng khoán lần đầu tiên.
Khi ngày càng có nhiều người Mỹ kiểm soát được khoản đầu tư của mình hiệu quả hơn, thì khái niệm đa dạng hóa danh mục đầu tư ngày càng trở nên quan trọng. Tạo lập danh mục đầu tư là một hành trình thú vị; nhưng nếu không có kế hoạch phân bổ số tiền đầu tư hợp lý, bạn sẽ rất dễ vướng phải rủi ro.
Những lúc thị trường thay đổi và biến động có thể làm bốc hơi giá trị của những danh mục đầu tư chưa được thiết kế thích hợp để giảm thiểu thiệt hại. Và đó chính là điểm mấu chốt của mục tiêu đa dạng hóa.
Bài viết này sẽ giúp cho bạn hiểu rõ hơn về đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình và gặt hái lợi nhuận thành công.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì?
Chúng ta sẽ bắt đầu với định nghĩa đơn giản trước.
Theo thuật ngữ đầu tư của Nasdaq, đa dạng hóa danh mục đầu tư là hoạt động “đầu tư vào các loại tài sản khác nhau và vào cổ phiếu của nhiều tổ chức phát hành khác nhau nhằm giảm thiểu rủi ro đầu tư tổng thể và tránh cho danh mục đầu tư bị mất giá vì màn thể hiện yếu kém của một loại chứng khoán, ngành công nghiệp hoặc quốc gia nào đó.”
Một danh mục đầu tư được đa dạng hóa tốt là một danh mục đầu tư không bị phân bổ quá nhiều vào bất kỳ loại tài sản hoặc chứng khoán nào (tức là cổ phiếu của một công ty nào đó). Đa dạng hóa có nghĩa là phân bổ danh mục đầu tư trên nhiều kênh đầu tư khác nhau bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ và tài sản hữu hình (tài sản thực), như hàng hóa hoặc bất động sản.
Nhiều nhà đầu tư có lẽ đã quen thuộc với lý thuyết đa dạng hóa danh mục đầu tư. Nhưng điều này có thể khó thực hiện được trong thực tế. Nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể không quen với một số loại tài sản nhất định nào đó. Chính vì vậy, họ ít có khả năng đầu tư vào chúng hơn.
Tại sao đa dạng hóa danh mục đầu tư lại quan trọng?
Đa dạng hóa là điều cần làm để bảo vệ vốn đầu tư của bạn khỏi những biến động và chu kỳ tuần hoàn tự nhiên của thị trường.
Có thể lấy cổ phiếu làm ví dụ. Thị trường chứng khoán là lựa chọn số một đối với hầu hết các nhà đầu tư tại Mỹ. Cuộc khảo sát của Gallup năm 2020 cho thấy đến 55% người Mỹ sở hữu cổ phiếu.
Mặc dù đầu tư chứng khoán thường mang lại lợi nhuận cao trong dài hạn (như dành tiền cho khoản tiết kiệm hưu trí), nhưng biến động ngắn hạn của thị trường này có thể khiến nhiều người đứng ngồi không yên. Giới đầu tư chứng khoán đã phải đối mặt với tác động của cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu 2008 và đại dịch năm 2020 chỉ trong vòng 15 năm trở lại đây. Ngoài ra, họ còn đối mặt với bong bóng dot-com trước đó không lâu. Tuy nhiên, bất chấp những lần suy thoái đó, từ tháng 12/2007 đến tháng 03/2020, chỉ số chứng khoán Nasdaq 100 có mức lợi nhuận tích lũy đến 327%.
Ý nghĩa thật sự của đa dạng hóa danh mục đầu tư
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là cực kỳ quan trọng. Bởi vì chiến lược này được lập ra để hạn chế tổn thất trong những thời kỳ mà nền kinh tế gặp đầy thách thức như đã nêu. Đó là cách cân bằng giữa rủi ro và cơ hội theo hướng thận trọng; qua đó đảm bảo rằng bạn có thể thu về lợi nhuận và vẫn an toàn trước những cơn sóng biến động trên thị trường có khả năng làm suy giảm giá trị danh mục đầu tư.
Điều cần lưu ý là chiến lược đa dạng hóa danh mục đầu tư nhìn chung không thể giúp bạn tránh được thiệt hại khi xảy ra khủng hoảng kinh tế. Thay vào đó, công dụng của biện pháp này chỉ là giảm thiểu rủi ro.
Các bước đa dạng hóa danh mục đầu tư
Nếu có đủ kiến thức, mỗi nhà đầu tư đều có thể bảo vệ các khoản đầu tư của mình hiệu quả hơn bằng cách phòng chống những rủi ro nhất định thông qua chiến lược đa dạng hóa.
Chiến lược này bắt đầu từ công đoạn đánh giá ngưỡng chấp nhận rủi ro của chính mình. Về cơ bản, đây là ngưỡng chịu rủi ro mà bạn cảm thấy đủ thoải mái.hay tự tin để mạo hiểm thêm nhằm đổi lấy tiềm năng sinh lợi cao hơn. Bạn hoàn toàn có thể đặt mức rủi ro thấp hơn hoặc ngược lại. Điều đó có nghĩa là trạng thái phân bổ danh mục đầu tư sẽ phản ánh thứ tự ưu tiên của bạn.
Các loại tài sản khác nhau sẽ có ngưỡng rủi ro khác nhau. Ví dụ: những cổ phiếu sinh lời nhiều sẽ có tương quan rủi ro cao/lợi nhuận cao; trong khi tiền mặt và trái phiếu chính phủ chỉ có mức tương quan thấp; và các quỹ giao dịch hối đoái (ETF) nằm ở khoảng giữa.
Sự quan trọng của tầm nhìn theo thời gian trong đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Tầm nhìn theo thời gian của bạn cũng ảnh hưởng đến quá trình ra quyết định này. Nếu có thể chờ đợi càng lâu để thu hoạch lợi nhuận trên khoản đầu tư của mình, có lẽ bạn càng phải sẵn sàng chịu đựng rủi ro trong ngắn hạn nhiều hơn để đổi lấy lợi ích dài hạn. Tuy nhiên, bạn nên sở hữu các loại tài sản ít rủi ro hơn nếu muốn sớm thu hồi số tiền đầu tư của mình;(chẳng hạn như trường hợp bạn sắp nghỉ hưu).
Nhìn chung, có nhiều cách khác nhau để đa dạng hóa các khoản đầu tư. Các loại tài sản thường được biết đến và phổ biến rộng rãi gồm có:
- Cổ phiếu
- Trái phiếu
- Tín phiếu kho bạc ngắn hạn
- Quỹ đầu tư (ví dụ: quỹ tương hỗ hoặc ETF)
- Hàng hóa (vàng, bạc, dầu, v.v.)
- Tiền tệ
- Bất động sản
Nhưng ngoài ra còn có nhiều loại hình tài sản khác trong từng kênh tài sản đó. Bạn càng sử dụng nhiều công cụ tài chính, danh mục đầu tư của bạn càng đa dạng.
Danh mục đầu tư của bạn có thể có:
- Cổ phiếu trong nước và quốc tế
- Cổ phiếu doanh nghiệp vốn hóa nhỏ và vốn hóa lớn
- Ngoại tệ và trái phiếu
- Các công cụ phái sinh như quyền chọn và hợp đồng tương lai
- Quỹ đầu tư tín thác (CIT)
- Quỹ thời gian mục tiêu (TDF) và quỹ đầu tư chỉ số thụ động
Bên cạnh đó, bạn còn có thể cân nhắc đến một số yếu tố khác như:
- Ngành hoặc lĩnh vực đầu tư
- Yếu tố địa lý
- Ngày đáo hạn hoặc ngưỡng rủi ro
Tất nhiên, bạn không nhất thiết phải đầu tư vào mọi loại tài sản trên thị trường. Hãy nhớ rằng, chiến thuật đa dạng hóa phụ thuộc vào khả năng chấp nhận rủi ro;và tầm nhìn theo thời gian của bạn. Nhưng đó cũng là một kế hoạch bài bản để tìm kiếm các khoản đầu tư “ngon ăn” nhất mang lại lợi nhuận cao; hoặc phòng ngừa rủi ro hiệu quả.
Đăng Khoa — Theo nasdaq
