Đầu tư an toàn bền vững: Những điều cần biết

Xu hướng đầu tư bền vững càng ngày càng được giới đầu tư chứng khoán chú ý. Các nhà đầu tư cho rằng cách tiếp cận đầu tư này có thể thúc đẩy tăng trưởng dài hạn đồng thời tạo ra tác động tích cực. Cùng tìm hiểu bốn chiến lược bền vững và vai trò của từng chiến lược này để giúp bạn đạt được các mục tiêu tài chính của mình với bài viết sau nhé!

Đầu tư bền vững là đầu tư có chủ đích thông qua việc điều chỉnh danh mục đầu tư sao cho phù hợp với các nguyên tắc đã đề ra từ trước. Điều quan trọng mà nhà đầu tư cần làm là phải tiến hành thẩm định chuyên sâu khi đánh giá các khoản đầu tư bền vững để đảm bảo rằng chúng thực sự tuân theo các nguyên tắc an toàn bền vững.

Phương pháp đầu tư bền vững hiện đang có sức hút ngày càng lớn. Theo Báo cáo năm 2020 của Quỹ SIF Hoa Kỳ về xu hướng đầu tư bền vững, tính đến cuối năm 2019, khoảng một phần ba trong tổng khối tài sản 17,1 nghìn tỷ USD đang được quản lý chuyên nghiệp tại Mỹ được phân bổ theo các chiến lược đầu tư bền vững.

Có một số lý do khiến các nhà đầu tư bị thu hút bởi trường phái đầu tư bền vững, trong đó phải kể đến các giá trị và niềm tin cá nhân của họ khi cho rằng đầu tư bền vững có thể thúc đẩy tăng trưởng dài hạn và tạo được tác động tích cực. Ngoài ra, những nhà đầu tư bền vững có thể tùy chọn áp dụng một số cách tiếp cận khác nhau.

“Nhiều nhà đầu tư có lẽ đã chưa từng nghĩ đến việc xây dựng nền tảng tài chính cá nhân dựa trên đầu tư bền vững. Tính chất bền vững là điều mà mọi người đang cân nhắc ngày càng kỹ lưỡng trong mọi khía cạnh của cuộc sống, từ tác động môi trường của chiếc xe hơi mà họ chọn cho đến việc mua sắm quần áo dựa trên tiêu chuẩn lao động của các công ty sản xuất. Vậy tại sao các nhà đầu tư không chọn lựa theo tiêu chuẩn đó cho nền tảng tài chính cá nhân nhỉ?” Christian Ach, Giám đốc Điều hành và Cố vấn Tài chính của J.P. Morgan Advisors cho biết. “Bằng cách hiểu rõ hơn các mục tiêu của khách hàng, phương pháp đầu tư bền vững sẽ không chỉ giúp cho các nhà đầu tư đáp ứng được các mục tiêu tài chính mà còn hỗ trợ họ đầu tư có chủ đích”.

Phần trình bày sau đây sẽ làm rõ hơn về các phương pháp đầu tư bền vững. Nhiều nhà đầu tư thông minh cũng sẽ sử dụng đồng thời nhiều cách tiếp cận trong số này.

Đầu tư theo phương pháp sàng lọc loại trừ

Còn được gọi là đầu tư có trách nhiệm với xã hội, sàng lọc loại trừ là động thái loại bỏ các khoản đầu tư không phù hợp với giá trị cá nhân của bạn khỏi danh mục đầu tư. Theo phương pháp này, bạn có thể loại trừ các cổ phiếu riêng lẻ hoặc toàn bộ khối ngành hoặc lĩnh vực khỏi danh mục đầu tư của mình.

Chẳng hạn, bạn có thể quyết định loại bỏ các cổ phiếu thuốc lá khỏi danh mục đầu tư của mình. Sàng lọc loại trừ không nhất thiết phải là loại bỏ hết hoàn toàn. Bạn có thể vạch ra quy tắc không đầu tư vào những công ty có ít nhất một nửa doanh thu đến từ các sản phẩm mà bạn không ủng hộ, hoặc bạn có thể thiết lập một tiêu chuẩn khác mà bạn cảm thấy thoải mái hơn.

Các tiêu chí loại trừ phổ biến khác bao gồm rượu, game, nhiên liệu hóa thạch, súng và vũ khí.

Đầu tư theo tiêu chí ESG

Để đầu tư an toàn bền vững, bạn có thể cân nhắc tích hợp các tiêu chí về môi trường, xã hội và quản trị (ESG) vào quy trình đầu tư của mình để cải thiện mức lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro trong dài hạn.

Cụ thể, đầu tư theo tiêu chí ESG là có tính toán cân nhắc đến các vấn đề và rủi ro về môi trường, xã hội và quản trị trong suốt quá trình đầu tư. Khi làm như vậy, bạn không chỉ có thể điều chỉnh được danh mục đầu tư sao cho phù hợp với các mục tiêu đầu tư bền vững mà còn có thể xem xét về các yếu tố có khả năng ảnh hưởng đến hiệu suất hoạt động của doanh nghiệp. Bằng cách đánh giá các tiêu chí ESG song song với các chỉ số tài chính truyền thống, bạn sẽ có thể xác định được cơ hội để quản lý rủi ro và đầu tư vào các công ty có tư duy bền vững, biết cách tự định vị để kinh doanh sinh lời lâu dài.

Khi đánh giá tác động môi trường của một doanh nghiệp, bạn có thể xem xét cách sử dụng tài nguyên và các chính sách bảo vệ môi trường của công ty đó, nhất là các hoạt động liên quan đến việc tái chế và xử lý chất thải, phát thải carbon, ô nhiễm môi trường và sử dụng nước. Trong khi đó, khi đánh giá tác động xã hội, bạn có thể xem xét chính sách của công ty đối với các tiêu chuẩn chất lượng và an toàn sức khỏe, việc làm và tiêu chuẩn trả lương công bằng cũng như quyền con người. Cuối cùng, bạn cũng có thể xem xét chất lượng quản trị của một công ty bằng cách đánh giá các chính sách và quy trình làm việc của công ty, bao gồm thành phần và tính đa dạng trong hội đồng quản trị, mức lương thưởng cho lãnh đạo điều hành và quan hệ với nhân viên.

Đầu tư có ảnh hưởng (impact investing)

Đầu tư có ảnh hưởng sẽ giúp bạn có tiềm năng tạo được tác động tích cực cho xã hội đồng thời có thể thu được lợi nhuận tài chính. Những nhà đầu tư theo trường phái này thường sẽ đánh giá thái độ tuân thủ của doanh nghiệp trong việc chịu trách nhiệm xã hội và kinh doanh với nghĩa vụ phục vụ xã hội một cách tích cực.

Chẳng hạn, bạn có thể tìm cơ hội đầu tư vào các công ty có thể tạo ra ảnh hưởng tích cực cho xã hội hoặc môi trường, và tác động này có thể đo lường được. Những nhà đầu tư thông minh là những người thường chọn các ngành nghề tạo ra được tác động cụ thể, chẳng hạn như giáo dục, chăm sóc sức khỏe, năng lượng sạch và nông nghiệp.

Các khoản đầu tư có tầm ảnh hưởng, đặc biệt là ở thị trường tư nhân, có thể sẽ mới hơn và ít phổ biến hơn, nhưng đây là thị trường ngách mà chuyên gia tài chính có thể tư vấn giúp bạn. Theo Mạng lưới Đầu tư Tác động Toàn cầu, hơn 88% các nhà đầu tư theo trường phái đầu tư có ảnh hưởng cho biết rằng các khoản đầu tư của họ đáp ứng hoặc vượt quá kỳ vọng tài chính của bản thân.

Đầu tư theo chủ đề (thematic investing)

Nếu bạn muốn tạo ra lợi nhuận thông qua việc đầu tư theo các xu hướng mới nhưng có thể kéo dài bền vững và đang tăng trưởng, bạn có thể áp dụng phương pháp đầu tư theo chủ đề vào chiến lược danh mục đầu tư của mình.

Đầu tư theo chủ đề là tập trung vào các xu hướng dài hạn thay vì các công ty hoặc khối ngành cụ thể. Với phương pháp này, bạn có thể góp sức giải quyết các vấn đề nhất định về xã hội hoặc môi trường thông qua danh mục đầu tư cá nhân, bao gồm biến đổi khí hậu, đô thị hóa và sáng tạo đổi mới công nghệ, cụ thể là bằng cách đầu tư vào mảng năng lượng tái tạo, chăm sóc sức khỏe, công nghệ sạch, v.v. Bạn thậm chí có thể áp dụng các tiêu chí về giới tính vào danh mục đầu tư của mình để ủng hộ cho những nỗ lực phục vụ cho phụ nữ. Cách tiếp cận này có thể sẽ hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào lợi nhuận và các nhà đầu tư có đam mê đối với một mục tiêu nhất định nào đó.

Thẩm định chuyên sâu

Cũng như khi xem xét bất kỳ khoản đầu tư an toàn nào khác, việc thẩm định chuyên sâu là bước tối quan trọng khi đánh giá các khoản đầu tư bền vững. Bởi vì đầu tư bền vững đang ngày càng trở nên phổ biến nên một số công ty đang cố gắng tận dụng lợi thế bằng cách “tẩy xanh”, hoặc nói cách khác là họ cố gắng quảng bá để tạo ấn tượng sai lầm rằng sản phẩm của họ có chất lượng bền vững.

Bất kể bạn chọn hình thức đầu tư bền vững nào, điều trọng yếu nhất là bạn phải tham khảo thông tin chuyên môn với một vị cố vấn tài chính để tiến hành thẩm định chuyên sâu trước khi đầu tư vì một số công ty và quỹ đầu tư “có thể không có tố chất đúng như những gì họ quảng bá.” - Ông Ach nói.

Hơn nữa, trước khi quyết định áp dụng bất kỳ chiến lược đầu tư nào, bạn hãy tự xác định rõ mục tiêu đầu tư của mình, cho dù đó là mục tiêu nghỉ hưu, để học hỏi hay mua nhà, và kế đến hãy thảo luận về những mục tiêu này với cố vấn của bạn. Những mục tiêu đó và các giá trị cá nhân có thể sẽ giúp bạn xác định được chiến lược nào mới là tốt nhất.

Đăng Khoa - theo J.P.Morgan