Học đầu tư theo phong cách Warren Buffett? Mua ngay Bank of America và General Motors

Học theo Nhà tiên tri xứ Omaha là một chiến lược kiếm tiền ổn định đã được chứng minh bởi thời gian.

Rất ít nhà đầu tư có khả năng kiếm tiền như tỷ phú Warren Buffett. Kể từ khi trở thành CEO của tập đoàn Berkshire Hathaway (BRK.A) (BRK.B) vào năm 1965 cho đến ngày 31 tháng 12 năm 2021, Nhà tiên tri xứ Omaha đã tạo ra hơn 610 tỷ USD giá trị cho cổ đông và cung cấp tổng lợi nhuận lên đến 3.641,613% cho cổ phiếu loại A của công ty ông.

Mặc dù Buffett cũng có lúc sai lầm, học theo những động thái của ông là một công thức đã được chứng minh có thể tạo ra lợi nhuận vượt qua chỉ số S&P 500 trong hơn nửa thế kỷ qua.

Khi chúng ta bước vào nửa sau của một năm đặc biệt đầy biến động và thử thách đối với nhà đầu tư như năm nay, một số khoản nắm giữ của Berkshire Hathaway là những cổ phiếu giá trị tốt đáng kinh ngạc. Đơn cử, nhà đầu tư có thể tự tin mua hai cổ phiếu Warren Buffett sau đây trong tháng 7.

Bank of America

Cổ phiếu Buffett đang mời gọi nhà đầu tư trong tháng 7 là ngân hàng trung tâm tiền tệ khổng lồ Bank of America (BAC).

Thông thường, ngân hàng là một lĩnh vực cần tránh khi thị trường rộng lớn hơn đang sa lầy trong đà sụt giảm hai con số. Tuy nhiên, lần này thì khác. Đây là lần đầu tiên ngân hàng trung ương Mỹ mạnh tay tăng lãi suất trong bối cảnh thị trường chứng khoán lao dốc.

Trong những điều kiện bình thường, chúng ta có thể kỳ vọng Cục Dự trữ Liên bang Mỹ sẽ giảm lãi suất để thúc đẩy cho vay và hỗ trợ nền kinh tế và thị trường chứng khoán Mỹ. Một động thái như vậy sẽ làm giảm tiềm năng thu nhập lãi ròng của các cổ phiếu ngân hàng như BofA. Nhưng với việc Fed tăng lãi suất mục tiêu cho quỹ liên bang thêm 150 điểm cơ bản chỉ trong ba cuộc họp chính sách gần nhất, các cổ phiếu ngân hàng đã sẵn sàng hưởng lợi từ sự gia tăng đáng kể trong thu nhập lãi ròng.

Trong số các cổ phiếu ngân hàng lớn, không có cổ phiếu nào nhạy cảm với lãi suất hơn Bank of America. Hồi tháng 4, khi báo cáo kết quả hoạt động Q1 của mình, BofA đã lưu ý rằng họ có thể tạo ra 5,4 tỷ USD thu nhập lãi ròng bổ sung với một sự thay đổi song song 100 điểm cơ bản trong đường cong lợi suất lãi suất. Và từ giờ cho đến cuối năm 2022, chúng ta có thể thấy mức tăng 300 điểm cơ bản (hoặc cao hơn) trong lãi suất quỹ liên bang.

Bank of America cũng đã hưởng lợi từ các khoản đầu tư nhất quán của mình vào công nghệ và số hóa. Trong khoảng thời gian ba năm qua, số lượng người dùng kỹ thuật số đang hoạt động của BofA đã tăng 5 triệu lên 42 triệu người. Quan trọng hơn, 53% tổng doanh thu từ hoạt động cho vay trong Q1 đã được hoàn thành trên các kênh trực tuyến hoặc thông qua ứng dụng di động, tăng từ mức 30% trong Q1/2019. Đối với ngân hàng, doanh thu kỹ thuật số được tạo ra rẻ hơn đáng kể so với tương tác trực tiếp hoặc thông qua điện thoại. Chính chiến lược thúc đẩy số hóa này đã cho phép BofA hợp nhất một số chi nhánh của mình để giảm chi phí không liên quan đến lãi.

Nếu bạn cần thêm một lý do chính đáng nữa để nhảy vào Bank of America, hãy xem xét kỹ hơn định giá của cổ phiếu. Trong khi hầu hết công ty có khả năng phải chịu sụt giảm thu nhập trong ngắn hạn, thu nhập trên một cổ phiếu của BofA có thể tăng gần 20% vào năm 2023. Với cổ phiếu đang giao dịch gần bằng giá trị sổ sách và cao gấp gần 8 lần thu nhập ước tính của Phố Wall cho năm tới, Bank of America có thể là cổ phiếu đáng mua nhất trong toàn bộ danh mục đầu tư của Buffett.

General Motors

Cổ phiếu Warren Buffett thứ hai nhà đầu tư có thể mua ngay trong tháng 7 là công ty ô tô General Motors (GM).

Bạn có thể nói rằng tất cả những gì không tốt đối với lĩnh vực ô tô đều đã xảy ra trong năm 2022. Tình trạng thiếu chip bán dẫn và phong tỏa ngừa COVID-19 ở một số thị trường quốc tế, chẳng hạn như Trung Quốc, đã làm gián đoạn chuỗi cung ứng của công ty. Lạm phát cao nhất trong nhiều thập kỷ đối với các vật liệu được sử dụng trong quá trình chế tạo đang ăn vào lợi nhuận của ô tô. Tuy nhiên, bất chấp những khó khăn này, GM vẫn có động lực cần thiết để giúp các nhà đầu tư dài hạn trở nên giàu có hơn.

Sau nhiều năm chờ đợi, cơ hội tăng trưởng hữu cơ lớn tiếp theo cho cổ phiếu ô tô này cuối cùng đã xuất hiện. Quá trình điện khí hóa ô tô sẽ khiến người tiêu dùng và doanh nghiệp phải thay đổi hoặc nâng cấp phương tiện trong nhiều thập kỷ tới.

Về phần mình, General Motors không tiếc chi phí để khai thác động lực này. Công ty dự kiến ​​sẽ chi tổng cộng 35 tỷ USD từ nay đến năm 2025 cho xe điện (EV), xe tự hành và pin. Công ty dự kiến ​​sẽ có hai nhà máy pin chuyên dụng bắt đầu hoạt động vào cuối năm tới, với mục tiêu sản xuất ít nhất 1 triệu EV mỗi năm ở Bắc Mỹ kể từ năm 2025. Tổng cộng, 30 mẫu EV mới được dự kiến ​​sẽ xuất hiện trên thị trường toàn cầu từ nay đến cuối năm 2025.

Những số liệu ban đầu cho thấy các sản phẩm EV của GM đã thu hút được rất nhiều sự quan tâm. Khi công bố kết quả kinh doanh Q1/2022 của công ty vào ngày 26 tháng 4, CEO Mary Barra đã lưu ý trong thư gửi cổ đông rằng khoảng 140.000 chiếc Chevy Silverado EV đã được đặt trước trên kênh bán lẻ; mẫu xe này chỉ mới được Barra giới thiệu vào tháng 1 năm 2022.

General Motors cũng thực sự có tiềm năng để trở thành một công ty chủ chốt trong thị trường xe điện của Trung Quốc – thị trường ô tô lớn nhất thế giới. Bên cạnh thực tế GM đã có mặt tại quốc gia này – giao 2,9 triệu xe trong cả hai năm 2020 và 2021 – GM và các đối tác liên doanh cũng đang sở hữu mẫu EV bán chạy nhất trong nước, Wuling Hong Guang Mini EV.

Với cơ hội tăng trưởng mở rộng đang gõ cửa, General Motors là một giao dịch mua tốt đáng kinh ngạc với giá chỉ bằng năm lần thu nhập Phố Wall ước tính cho năm 2022 và 2023.

Huân Hà - theo fool.com