Hướng dẫn đầu tư: 3 câu hỏi nhà đầu tư nên tự hỏi trước khi bán một cổ phiếu đang có lãi

Đừng bán cổ phiếu đi nếu bạn chưa suy nghĩ thấu đáo. Mục tiêu của một nhà đầu tư có thể là mua được những cổ phiếu chất lượng và thấy chúng tăng giá. Song nếu bạn đang nắm một cổ phiếu đã tăng giá rất nhiều thì sao? Rất có thể bạn sẽ muốn bán đi và lấy tiền về. Tuy nhiên, trước khi làm như vậy, hãy tự hỏi bản thân những câu hỏi quan trọng sau.

Những điểm chính

• Bán một cổ phiếu khi giá trị của nó tăng lên nghe có vẻ hợp lý.
• Bán một cổ phiếu có thể tăng khoản thuế phải trả và ảnh hưởng đến danh mục đầu tư của bạn.

1. Mình đã nắm giữ cổ phiếu trên một năm chưa?

Khi bạn bán một cổ phiếu với giá cao hơn giá đã mua vào, bạn sẽ bị đánh thuế trên khoản lãi vốn đó. Song mức đánh thuế sẽ khác nhau tùy thuộc vào thời gian nắm giữ khoản đầu tư.

Các cổ phiếu được nắm giữ trên một năm (ít nhất một năm và một ngày) được xếp vào danh mục lãi vốn dài hạn và chịu mức thuế nhỏ hơn. Nhưng cổ phiếu nắm giữ từ một năm trở xuống được tính vào loại lãi vốn ngắn hạn với tỷ lệ đánh thuế cao hơn và giống y mức thuế thu nhập thông thường. Điều này có thể dẫn đến nhiều thiệt hại tài chính hơn.

Nguồn ảnh: Getty Images.

2. Mình có khoản đầu tư nào đang bị lỗ bù trừ cho khoản lãi không?

Có thể xảy ra trường hợp bạn có một cổ phiếu kém hiệu quả vẫn đang “ngồi chễm chệ” trong danh mục đầu tư của mình. Bán cổ phiếu đang bị thua lỗ có thể là một động thái thông minh bởi một vài lý do.

Đầu tiên, việc loại bỏ cổ phiếu đó khỏi danh mục trước khi giá của nó giảm hơn nữa sẽ là hợp lý nếu bạn có lý do để tin nó sẽ tiếp tục giảm. Thứ hai, số tiền mặt có được khi bán cổ phiếu đang thua lỗ giúp bạn có khả năng mua một cổ phiếu khác có tiềm năng tăng trưởng hơn, hay một cổ phiếu cho phép bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư hơn nữa để thay thế.

Từ góc độ thuế, bạn cũng có thể có lợi hơn khi bán cổ phiếu bị thua lỗ. Đó là bởi vì khoản giảm trừ thuế cho tổn thất vốn này có thể bù trừ cho phần thuế tính cho lãi vốn.

Trong thực tế, nếu bạn đang nghĩ đến việc bán một cổ phiếu có lãi, hãy xem liệu bạn có đang nắm giữ bất kỳ cổ phiếu nào đáng bỏ đi hay không trước. Bán các cổ phiếu này cùng với nhau có thể giúp bạn không phải trả thuế lãi vốn.

3. Mình có nghĩ cổ phiếu này sẽ tiếp tục tăng giá?

Bạn có thể sở hữu một cổ phiếu đã đạt được giá trị hợp lý kể từ lần đầu tiên bạn mua nó.  Song liệu cổ phiếu đó có tiếp tục tăng giá không?

Có thể xảy ra trường hợp công ty đứng sau nó có một đội ngũ quản lý tuyệt vời, dòng tiền xuất sắc và một hệ thống sản phẩm vững chắc đang được phát triển. Nếu đúng như vậy, gắn bó với cổ phiếu đó trong một thời gian dài hơn sẽ đồng nghĩa giá trị nó mang lại cho bạn còn cao hơn nữa.

Trên thực tế, nếu bạn không có lý do để tin rằng cổ phiếu đang cân nhắc bán đi đã đạt đỉnh giá và bạn không có nhu cầu cấp bách về tiền, thì để yên nó trong danh mục đầu tư sẽ có lợi hơn. Mua cổ phiếu chất lượng và nắm giữ chúng trong nhiều năm là một chiến lược thường có hiệu quả với các nhà đầu tư và chắc hẳn bạn cũng có kinh nghiệm về điều này.

Bạn dễ có xu hướng bán một cổ phiếu đã tăng giá so với lúc mua vào. Nhưng đừng vội vàng hành động. Thay vào đó, hãy lướt qua những câu hỏi trên này để đảm bảo liệu giờ có phải là thời điểm tốt để bán không.

Hoàng Dương - Theo fool.com