Hướng dẫn giao dịch chứng khoán phái sinh 2021

2021 đánh dấu một bước ngoặt lớn của thị trường, khi số lượng tài khoản F0 mở mới trên các sàn chứng khoán ngày một tăng. Một trong những thị trường được quan tâm nhiều trong thời gian gần đây chính là thị trường chứng khoán phái sinh. Vậy làm thế nào để tham gia vào thị trường chứng khoán phái sinh? Cùng Investo.info tìm hiểu hướng dẫn giao dịch chứng khoán phái sinh chi tiết nhất nhé. 

Đầu tư chứng khoán phái sinh là gì?

Thị trường đầu tư chứng khoán phái sinh là nơi diễn ra nhiều giao dịch chứng khoán khác nhau, ở thời điểm hiện tại và tương lai. Tại đây, nhà đầu tư có thể trao đổi, mua bán những sản phẩm như: cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ,... Tuy nhiên, khi tham gia vào thị trường này, nhà đầu tư sẽ không được nhận trực tiếp chứng khoán, mà thay vào đó họ sẽ nhận một loại giấy quy đổi có giá trị tương ứng với chúng, cụ thể đó là những hợp đồng chênh lệch, hợp đồng tương lai…

Nói một cách đơn giản khi nhà đầu tư nhận thấy được những tiềm năng phát triển cũng như khả năng lợi nhuận của tài sản, họ sẽ tiến hành trao đổi, hay mua bán với những người sở hữu tài sản đó. Từ đó đưa ra một mức giá phù hợp ở thời điểm tương lai. 

Và ở thời điểm đó, dù giá trên thị trường có tăng hay giảm thì nhà đầu tư vẫn phải trả số tiền mua tài sản bằng đúng mức giá đã trao đổi từ trước. Vậy nên, nếu giá tăng thì nhà đầu tư sẽ nhận được tiền lời. Và ngược lại, nếu giá giảm thì nhà đầu tư sẽ tuyên bố công bố rủi ro.

Ưu và nhược điểm của thị trường chứng khoán phái sinh

Phân loại hợp đồng chứng khoán phái sinh

Chứng khoán phái sinh là một công cụ tài chính mà giá trị của nó phụ thuộc vào giá của một hoặc nhiều tài sản cơ sở, hay phụ thuộc vào bản chất của chúng. Tài sản cơ sở của chứng khoán phái sinh có thể là nông sản, năng lượng, kim loại… hoặc các công cụ tài chính như cổ phiếu, trái phiếu…

Tùy vào mong muốn và nhu cầu của từng nhà đầu tư mà mỗi người sẽ có những chọn lựa loại chứng khoán phái sinh mà mình mong muốn. Bạn cũng có thể tham khảo 4 sản phẩm nổi bật của thị trường chứng khoán phái sinh bên dưới đây.

Hợp đồng kỳ hạn

Đây được xem là loại sản phẩm được sử dụng phổ biến nhất trong thị trường chứng khoán phái sinh. Mỗi giao dịch giữa người mua và người bán đều về sản phẩm trong tương lai.

Nói đơn giản, hợp đồng kỳ hạn chính là hợp đồng giữa người bán A và người mua B về một tài sản , mà việc thanh toán đó sẽ được tiến hành vào một thời điểm trong tương lai theo đúng thỏa thuận. 

Tới thời điểm thanh toán, dù giá của tài sản đó có tăng hay giảm như thế nào thì người mua B cũng bắt buộc phải trả đúng giá tiền trên hợp đồng. Tài sản ở hợp đồng này có thể là: Ngoại tệ, hàng hóa, chứng khoán hay chỉ số chứng khoán… 

Tại thời điểm ký hợp đồng sẽ không có bất kỳ thay đổi tài sản nào nào diễn ra. Việc giao dịch này được thực hiện trên thị trường phi tập trung – khá giống với hợp đồng chênh lệch. 

Hợp đồng tương lai

Hợp đồng tương lai là một trong những loại hợp đồng được niêm yết trên thị trường chứng khoán. Khác với hợp đồng kỳ hạn, sản phẩm này không được thực hiện trên thị trường phi tập trung, mà nó sẽ diễn ra trên các sàn giao dịch chứng khoán cụ thể. 

Hợp đồng tương lai là sự ký kết giữa người bán A và người mua B về một sản phẩm nào đó tại thời điểm nhất định với một mức giá nhất định. 

Một điều bất ngờ là trong hợp đồng tương lai, người mua B sẽ kỳ vọng giá bán sản phẩm trên thị trường tăng. Còn người bán lại kỳ vọng giá của sản phẩm giảm, bởi như vậy họ sẽ có thể kiếm được lợi nhuận so với thị trường vì giá bán ở thời điểm tương lai cao hơn. 

Khi ký kết hợp đồng tương lai sẽ không có phát sinh bất kỳ khoản chi phí nào.  Tuy nhiên, loại hợp đồng này sẽ quy định về ngày đáo hạn. Đó là ngày mà người bán giao hàng và người mua thanh toán theo đúng những gì đã thỏa thuận từ đầu. 

Hợp đồng quyền chọn

Với loại hợp đồng này, người nắm giữ hợp đồng sẽ có quyền được mua hoặc bán tài sản tại một thời điểm bất kỳ trong tương lai với mức giá đã được định trước. Hợp đồng quyền chọn cho phép nhà đầu tư chọn thời gian và quyết định xem có nên mua hay bán.

Với loại sản phẩm này có 2 thuật ngữ đặc trưng, đó là: Quyền mua, quyền bán. Cụ thể:

• Quyền bán: Cho phép người đang giữ hợp đồng bán tài sản.
• Quyền mua: Cho phép nhà đầu tư mua tài sản đảm bảo trong hợp đồng.

Nếu dự đoán giá sản phẩm tăng, nhà đầu tư cần quyết định mua quyền chọn mua. Còn nếu giá giảm thì họ sẽ mua quyền chọn bán.

Hợp đồng hoán đổi

Là loại hợp đồng ghi lại thỏa thuận của 2 bên về một sản phẩm nào đó. Bên A sẽ lấy dòng tiền của bên B và ngược lại. Thông thường, loại hợp đồng này chỉ được sử dụng bởi các tổ chức tài chính, hoặc nhà đầu tư sẽ dùng loại hợp đồng này để tránh gặp các rủi ro về tài chính.

Hợp đồng hoán đổi có quy mô lớn hơn rất nhiều so với các loại hợp đồng khác. Các khoản giao dịch thường là những con số siêu khủng bởi các bên tham gia đều là các tổ chức, doanh nghiệp, công ty đa quốc gia,…

Chơi chứng khoán phái sinh có lừa đảo không?

Vì đây là một hình thức đầu tư khá mới tại thị trường Việt Nam nên khó tránh khỏi việc nhiều nhà đầu tư có tâm lý hoang mang với thị trường này. Cùng với một số bài báo “giật tít” " lừa đảo chứng khoán phái sinh quốc tế " đã tạo nên tâm lý hoang mang đối với bạn. 

Dù rằng thị trường chứng khoán phái sinh chưa được cấp phép tại Việt Nam. Tuy nhiên bạn phải nhớ rằng, thị trường nào càng “hot” thì những tin đồn về việc lừa đảo, mất tiền, cẩn thận ở thị trường đó càng nhiều. Một ví dụ cụ thể chính là thị trường đầu tư tiền điện tử. Và tới thời điểm này, không ai có thể phủ nhận thị trường crypto đã từng bước phát triển như thế nào và phủ nhận những tin đồn không đáng có trước đó. 

Thực tế là, không có thị trường nào có thể lừa đảo bạn cả, mà chỉ có cá nhân hoặc tổ chức lợi dụng sự hiểu biết của bạn để lừa đảo bạn mà thôi. Vậy nên, thay vì e dè với thị trường, hãy trang bị kiến thức thật vững chắc và cẩn thận với những nhà môi giới không có thông tin rõ ràng. 

Hướng dẫn giao dịch chứng khoán phái sinh 2021

Sau khi đã tìm hiểu về những thông tin về thị trường này, nếu muốn bắt đầu giao dịch chứng khoán phái sinh, thì bạn có thể bắt đầu với những bước dưới đây. 

Bước 1: Tiến hành mở tài khoản chứng khoán phái sinh

Tuy rằng các hợp đồng chứng khoán phái sinh đều được diễn ra trên thị trường phi tập trung, nhưng nhà đầu tư cần phải mở tài khoản chứng khoán. Tài khoản này sẽ dùng rực tiếp khi bạn đầu tư cho sản phẩm phái sinh nào đó. 

Để mở tài khoản chứng khoán phái sinh, bạn cần thực hiện những bước sau: 

Bước 1: Truy cập vào website chính thức của trung tâm môi giới mà bạn muốn mở tài khoản.

Bước 2: Điền thông tin cá nhân vào biểu mẫu đăng ký. Chọn Đăng Ký.

Bước 3: Sau khi đăng ký và xác thực các thông tin cá nhân, bạn in mẫu hợp đồng để ký. 

Bước 4: Đến hội sở của công ty môi giới để đăng ký mở tài khoản offline và chờ xác nhận. 

Bước 2: Nạp tiền vào tài khoản chứng khoán

Và tất nhiên, để giao dịch chứng khoán thì bạn phải nạp tiền vào rồi. Sau khi đăng ký và xác nhận, nhà đầu tư sẽ tiến hành truy cập vào tài khoản và nạp tiền. Bạn không nhất thiết phải nạp tiền vào lúc mở tài khoản offline ngay lúc xác nhận, mà có thể nạp tiền qua Internet Banking, ví điện tử… Tiền sẽ được cộng vào tài khoản và cộng vào quỹ đầu tư. 

Bước 3: Bắt đầu giao dịch chứng khoán phái sinh

Sau khi hoàn tất các bước trên, bạn có thể bắt đầu chọn lựa sản phẩm phái sinh và đặt lệnh giao dịch. Một lưu ý nhỏ là bạn cần chọn lựa vị thế và tiến hành ký quỹ tùy vào mỗi loại sản phẩm khác nhau. 

Sau khi xác nhận lệnh và chuyển đến hội sở, bạn có thể bổ sung thêm ký quỹ nếu giao dịch ở mức cao hơn số tiền có trong tài khoản. 

Bước 4: Kết thúc giao dịch

Vào cuối ngày, công ty chứng khoán sẽ tiến hành giao dịch và hạch toán lãi, lỗ về tài khoản của bạn. Nếu là một nhà đầu tư mới, bạn hãy xem xét thật kỹ lưỡng trước khi quyết định nhé. Thị trường chứng khoán phái sinh biến động liên tục và bạn nên chắc chắn rằng mình không phải công bố lỗ. 

Cách giao dịch chứng khoán phái sinh mới nhất 2021

Ngoài việc nắm vững lý thuyết hay kiến thức giao dịch trên thị trường, bạn có thể tham khảo thêm một số mẹo dưới đây để có thể thu về số lợi nhuận như ý. 

• Ký quỹ và vị thế trong giao dịch

Mỗi công ty chứng khoán sẽ có một quy định khác nhau về mức ký quỹ. Phần trăm ký quỹ sẽ phụ thuộc vào giá trị của hợp đồng giao dịch. Vậy nên, bạn đừng bỏ qua yếu tố này để có thể đạt được chiến lược tốt nhất khi chơi chứng khoán phái sinh nhé. 

• Xem xét giá của hợp đồng phái sinh

Một trong những yếu tố vô cùng quan trọng đó là giá của một hợp đồng. Bạn nên nghiên cứu thị trường cũng như xu hướng hiện tại trước khi đưa ra quyết định.

Bên cạnh đó, hãy lên cho mình một chiến lược, tính toán tỉ mỉ, liệu giá của sản phẩm có tăng trong tương lai hay không. Nếu ổn thì hãy ký kết, còn không bạn có quyền từ chối.

• Xây dựng chiến lược hiệu quả

Mỗi sản phẩm, mỗi thị trường hay mỗi hợp đồng đều có những góc nhìn khác nhau, thị trường chứng khoán phái sinh cũng vậy. Bởi vậy, trước khi quyết định đầu tư, bạn nên có một kế hoạch và chiến lược nghiên cứu tỉ mỉ để có thể bám sát vào diễn biến của thị trường, giúp giảm thiểu rủi ro xuống mức thấp nhất. 

Một số chiến lược trong giao dịch mà bạn có thể tìm hiểu như: giao dịch theo trend, giao dịch trong ngày… 

Thị trường chứng khoán phái sinh tuy mang lại cho bạn lợi nhuận nhanh chóng nhưng ẩn chứa rủi ro cũng rất lớn. Bạn nên trang bị kỹ cho mình các kiến thức về thị trường, tìm hiểu các quy định cụ thể của công ty chứng khoán mà bạn muốn đầu tư để quá trình này diễn ra một cách hiệu quả hơn. Vì thế, hãy suy nghĩ thấu đáo để có thể lựa chọn cho mình một hướng đầu tư hiệu quả và đưa ra những quyết định đúng đắn nhất. Chúc bạn có nhiều giao dịch thành công!