Hướng dẫn đầu tư: làm giàu với 2 cổ phiếu chia cổ tức Citi, Prudential

Tỷ suất cổ tức trên trung bình và định giá dưới trung bình là một sự kết hợp hoàn hảo dành cho 2 cổ phiếu Citigroup và Prudential.

Hầu hết nhà đầu tư có thể cho rằng con đường làm giàu tốt nhất là nằm ở các cổ phiếu tăng trưởng. Tuy nhiên, cũng có nhiều điều để nói về lợi ích chậm nhưng có thể tích lũy của các khoản chi trả cổ tức thường xuyên, ngay cả khi bạn không tái đầu tư những khoản cổ tức đó vào cùng một cổ phiếu đang tạo ra chúng.

Dưới đây là một cái nhìn sâu hơn về 2 cổ phiếu chia cổ tức mà, nếu có đủ thời gian, có thể khiến bạn trở nên giàu có hơn những gì bạn nghĩ.

Citigroup

Hiện tại là một thời điểm khó khăn để hào hứng với ý tưởng sở hữu các cổ phiếu ngân hàng. Lãi suất được đảm bảo sẽ tăng lên cao hơn. Việc này sẽ làm tăng chi phí cơ hội đối với bất kỳ cổ phiếu trả cổ tức nào. Và lãi suất cao hơn cũng khiến việc vay tiền vì bất kỳ lý do gì trở thành một ý tưởng kém hấp dẫn hơn. Các ngân hàng cho vay phục vụ khách hàng doanh nghiệp dường như đang bị đe dọa trong môi trường này, dù có hay không có viễn cảnh suy thoái.

Nhưng có một chi tiết nhỏ về các ngân hàng thường bị bỏ qua, đó là lãi suất càng cao thì việc cho vay càng có lãi.

Sau khi sụt giảm đến 30% so với mức đỉnh thiết lập hồi tháng 6 năm ngoái, mua cổ phiếu Citigroup (C) ở thời điểm hiện tại sẽ đảm bảo cho bạn mức tỷ suất cổ tức 3,6%. Giả sử thế giới sẽ thoát khỏi tình trạng hỗn loạn kinh tế hiện tại và tránh được các bẫy suy thoái kinh tế thì đợt bán tháo cổ phiếu đang diễn ra sẽ không kéo dài. Thật vậy, với việc lãi suất sẵn sàng tăng ít nhất một vài điểm phần trăm từ nay cho đến cuối năm 2024, Citigroup được cho là sẽ trở nên tốt hơn dự đoán của bất kỳ ai trong 2 năm tới.

Trong khi đó, ngân hàng này cũng tiếp tục cung cấp một loạt các dịch vụ có khả năng tạo ra doanh thu đáng tin cậy. Những dịch vụ này không chỉ có thể tồn tại vĩnh viễn mà còn ít phải chịu tác động từ việc lãi suất tăng cao. Nghiệp vụ ngân hàng đầu tư, quản lý tài sản và các dịch vụ cho khách hàng tổ chức khác đều nằm trong danh mục dịch vụ của Citi. Các hoạt động kinh doanh khác này đã đóng vai trò quan trọng giúp Citi tăng khoản chi trả cổ tức của mình thêm gần 60% trong suốt 5 năm qua và tiếp tục trả cổ tức hàng quý ngay cả khi lãi suất bắt đầu giảm vào năm 2019.

Prudential

Cổ phiếu thứ hai bạn có thể thêm vào danh mục cổ phiếu trả cổ tức của mình là Prudential Financial (PRU).

Giống như Citigroup, Prudential bị hiểu nhầm ở một phương diện quan trọng. Sự hiểu lầm đó là giả định rằng lợi nhuận của ngành bảo hiểm là hoàn toàn không thể đoán trước được. Lập luận được đưa ra là không thể đoán trước các khoản thanh toán của các công ty bảo hiểm vì chúng có thể chưa bao gồm đầy đủ các khoản phí mà khách hàng phải chi trả. Đó không phải là trường hợp được nhắc đến ở đây. Các công ty bảo hiểm tuyển dụng rất nhiều đội ngũ các nhà toán học để xác định chi phí thanh toán họ có thể phải trả trong tương lai. Và chi phí vượt quá mong đợi trong bất kỳ năm nhất định nào thường sẽ được bù đắp bằng việc tăng phí bảo hiểm trong năm sau đó. Chi phí bảo hiểm là như nhau giữa các nhà cung cấp với tất cả các công ty bảo hiểm đang làm việc với cùng một dữ liệu cơ bản. Bên cạnh đó, cũng cần lưu ý rằng bảo hiểm là một thứ bắt buộc đối với hầu hết các doanh nghiệp hoặc cá nhân.

Phân tích trên là một cách ngắn gọn để nói rằng doanh thu và lợi nhuận của Prudential Financial hiếm khi tạo ra bất ngờ lớn, ngay cả khi chúng không tăng trưởng theo một quỹ đạo tuyến tính hoàn hảo.

Mức độ tin cậy trong dài hạn này đã không thể ngăn cản cổ phiếu Prudential giảm hơn 15% trong vòng chưa đầy một tháng qua. Cổ phiếu hiện có định giá bằng không đến 10 lần thu nhập trên một cổ phiếu dự kiến cho năm nay ở mức 11,89 USD. Tuy nhiên, ít có khả năng tình trạng ảm đạm này sẽ kéo dài lâu hơn các giai đoạn tương tự trong quá khứ. Với định giá thấp của cổ phiếu, mua Prudential ngay bây giờ có nghĩa là bạn đang mở một vị thế trong khi tỷ suất cổ tức đang đạt một con số vững mạnh đến 4,5%.

Nhân tiện, cho đến nay, khoản thanh toán cơ bản đó đã tăng lên trong 14 năm liên tiếp. Công ty có thể đang nhắm đến danh hiệu Quý tộc Cổ tức, một danh hiệu mà đạt được nếu có thể tăng khoản chi trả cổ tức mỗi năm trong ít nhất 25 năm liên tiếp.

Huân Hà - Theo fool.com