Mua ngay không cần suy tính với 3 cổ phiếu Apple, Coca, American Express

Ba mã cổ phiếu do Berkshire Hathaway đang nắm giữ đều có thương hiệu mạnh mang lại cho họ một con hào kinh tế vững chắc.

Khi nhắc đến đầu tư cổ phiếu, hiếm có cái tên nào đồng nghĩa với thành công như tỷ phú Warren Buffett. Kể từ khi lên nắm quyền điều hành tại Berkshire Hathaway vào năm 1965, tỷ phú Buffett đã mang lại những khoản lợi nhuận đáng kinh ngạc cho công ty. Trên thực tế, khoản đầu tư 100 USD vào Berkshire Hathaway khi ông tiếp quản đã biến thành 2,4 triệu USD ngày nay.

Mặc dù khó có thể đưa ra những nguyên lý cụ thể về các cổ phiếu mà Buffett đã lựa chọn, nhưng chúng ta có thể rủ ra một số đặc điểm chính như sau.

Tiêu chí đầu tiên là lựa chọn các công ty có chất lượng tốt, có thương hiệu mạnh mẽ và tầm nhìn dài hạn. Nếu bạn đang học hỏi sự khôn ngoan của tỷ phú Buffett về việc nên đầu tư vào mã cổ phiếu nào, thì đừng chần chờ nữa, hãy lựa chọn ngay 3 mã sau:  Apple (AAPL), Coca-Cola (KO) và American Express (AXP).

1. Apple

Cổ phiếu Apple được Buffett mua lần đầu vào năm 2016. Cổ phiếu này cũng đứng đầu trong danh sách nắm giữ của Berkshire Hathaway, chiếm 40% danh mục đầu tư. Điều khiến Apple trở nên đặc biệt là sự thống trị của iPhone và các sản phẩm phần cứng khác trên thị trường, cũng như mức giá ngất ngưởng mà khách hàng sẵn sàng trả cho các sản phẩm này.

Chi phí cao cho các sản phẩm của Apple là một mức chi xứng đáng bởi thương hiệu mạnh mẽ. Theo Interbrand, Apple là thương hiệu giá trị nhất thế giới với giá trị thương hiệu lên tới hơn 483 tỷ USD. Khách hàng sẵn sàng trả tiền cho các sản phẩm của họ và trong thập kỷ qua, tỷ suất lợi nhuận gộp của Apple chỉ ở mức dưới 40%.

Biên lợi nhuận gộp (hàng quý) và dòng tiền tự do của Apple. Dữ liệu theo Ycharts

Con số dòng tiền tự do của Apple thật đáng kinh ngạc. Dòng tiền tự do là tiền mặt mà một công ty còn lại sau khi trả cho các hoạt động và tài sản vốn. Số tiền mặt này có thể được tái đầu tư vào hoạt động kinh doanh, dùng để trả nợ hoặc trả cho các cổ đông - điều mà Apple đã xuất sắc thực hiện. Kể từ năm 2013, Apple đã trả cho các nhà đầu tư 550 tỷ USD tiền mua lại cổ phiếu.

Apple đã hoàn thành xuất sắc các sản phẩm phần cứng của mình và mở rộng doanh thu dịch vụ, bao gồm App Store, Apple TV và các dịch vụ khác, với tỷ suất lợi nhuận gộp thậm chí còn cao hơn 70%. Gã khổng lồ công nghệ có bảng cân đối kế toán lành mạnh với hơn 165 tỷ đô la tiền mặt và chứng khoán có thể bán, sức mạnh thương hiệu qua thời gian và à dòng tiền mạnh mẽ đã khiến cổ phiếu Buffett này trở thành một lựa chọn dễ dàng để mua và nắm giữ trong thời gian dài.

2. Coca-Cola

Coca-Cola là cổ phiếu lâu năm của Buffett. Cổ phiếu này nằm trong danh mục đầu tư của Berkshire Hathaway từ năm 1988. Giống như Apple, Coca-Cola là thương hiệu hàng đầu trong ngành của mình. Theo Interbrand, đây là thương hiệu dễ nhận biết thứ 7 trên thế giới, với giá trị thương hiệu ước tính là 57 tỷ USD.

Sự công nhận thương hiệu là một phần quan trọng khác trong thành công của Buffett. Thương hiệu mạnh mang lại cho công ty một con hào kinh tế vững chắc hoặc khả năng duy trì lợi thế cạnh tranh so với các đối thủ. Kết quả là, Coca-Cola với sức mạnh thương hiệu và lòng trung thành của người dùng, đã mang lại cho họ sức mạnh định giá lớn. Điều này đã được thể hiện rõ ràng trong năm ngoái.

Năm ngoái, lợi nhuận gộp của công ty là 25 tỷ USD, tăng 7,3% so với năm trước. Bất chấp áp lực lạm phát trong nền kinh tế, thu nhập ròng 9,5 tỷ đô la của công ty chỉ giảm nhẹ so với năm trước.

Coca-Cola đã thực hiện xuất sắc việc đa dạng hóa các sản phẩm cung cấp của mình sang nước tăng lực, cà phê và một lĩnh vực mới được gọi là "đồ uống pha sẵn", bao gồm đồ uống có cồn như seltzer và trà. Đây cũng là một cổ phiếu trả cổ tức xuất sắc, đã liên tiếp tăng tỷ lệ chi trả trong 61 năm và hiện đang chi trả ở mức 3,06% cho các cổ đông.

3. American Express

Giống như Apple và Coca-Cola, American Express đã tạo ra một thương hiệu dễ nhận biết. Các sản phẩm thẻ cao cấp của nó tạo nên sự khác biệt so với các đối thủ cạnh tranh và thu hút khách hàng cao cấp.

Trong một cuộc phỏng vấn với Bloomberg, Buffett nói:

Bạn không thể tạo một American Express khác. Tôi có thể tạo một cửa hàng giày khác. Tôi có thể tạo một ấn phẩm kinh doanh khác. Tôi có thể làm mọi thứ với hàng trăm tỷ đô la, nhưng tôi không thể đặt vào tâm trí mọi người suy nghĩ của họ về American Express.

Năm ngoái American Express đã bổ sung 12,5 triệu thẻ mới. Khách hàng thuộc Thế hệ millennials và Gen Z chiếm 60% số lần sử dụng nhiều lần thẻ của American Express.

Các khách hàng cao cấp của American Express có thể tỏ ra kiên cường hơn những người khác với khả năng chống lại áp lực lạm phát và suy thoái tốt hơn. Công ty cũng sở hữu một cuốn sổ cho vay chất lượng, với tỷ lệ xóa nợ ròng là 1,1% và 1% đối với các khoản vay thành viên quá hạn 30 ngày. Mức này vẫn thấp hơn so với mức trước đại dịch. Với thương hiệu mạnh và cơ sở khách hàng chất lượng, American Express là một cổ phiếu mua mà không cần nghĩ khác Buffett ngay hôm nay.

Huân Hà - theo fool