PG, 3M, JNJ – Khoản Đầu Tư Thông Minh Với “Vua Cổ Tức”

Không phải tự nhiên mà những cổ phiếu này trở thành Vua Cổ tức. Lúc này cả ba mã cổ phiếu trông đều có khả năng sẵn sàng tăng trưởng trong những năm tiếp theo.

Những điểm chính

• Vua Cổ tức là những cổ phiếu có khả năng tăng trưởng cổ tức mạnh nhất thị trường.
• Một số mã Vua Cổ tức sẵn sàng ngênh đón tương lai rộng mở phía trước, nhưng thị trường đang đánh giá thấp tiềm năng của chúng.
• Có lẽ bạn sẽ muốn sở hữu ba mã cổ phiếu dưới đây và không bao giờ muốn bán chúng.

Hiện giờ đang là tháng Chín, và những diễn biến trên thị trường chứng khoán khá là khó lường. Do đó đây cũng là lúc bạn muốn sử dụng tiền mặt một cách hiệu quả. Nhất là khi cổ tức sẽ là một nguồn tiền mặt thụ động tuyệt vời trong giai đoạn cổ phiếu của bạn có hiệu suất chưa được tốt cho lắm. Vua Cổ tức là những cổ phiếu đã liên tục chi trả các khoản cổ tức tăng trưởng trong ít nhất 50 năm. Kinh qua năm giai đoạn sụp đổ khủng khiếp nhất lịch sử của thị trường chứng khoán. Hiện nay chỉ có 31 cổ phiếu thuộc câu lạc bộ danh giá này mà thôi.

Điều khiến bạn yên tâm hơn nữa là ngoài đóng vai trò như ngân hàng trữ tiền, các cổ phiếu trả cổ tức còn có thể tạo ra khối tài sản khổng lồ. Do đó bạn thực sự không cần phải quá đắn đo khi thêm chúng vào danh mục đầu tư của mình. Dưới đây là ba mã Vua cổ tức hàng đầu mà bạn có thể mua ngay bây giờ và nắm giữ trong nhiều thập kỷ. Chúng không chỉ giúp bạn tăng vốn đầu tư mà còn đều đặn mang về thu nhập thường xuyên cho bạn.

Khoản cổ tức này sẽ không làm bạn thất vọng

Procter & Gamble (NYSE: PG) là một trong những công ty tiêu dùng hàng đầu hiện nay. Hãy xem xét đến các yếu tố sau:

• Công ty đã hơn 180 năm tuổi.
• Công ty bán sản phẩm tại hơn 180 quốc gia.
• Công ty sở hữu 10 danh mục sản phẩm đa dạng, với 65 nhãn hiệu.
• Đã tạo ra doanh thu 76,1 tỷ đô la vào năm 2020, với gần một nửa đến từ bên ngoài Bắc Mỹ.
• Thương mại điện tử hiện chiếm gần 14% tổng doanh thu.
• Công ty đã trả cổ tức trong 131 năm liên tiếp.
• Trong đó các khoản cổ tức liên tục tăng trong 65 năm qua.
• Trong năm tài chính 2021 kết thúc vào 30/6, PG đã tăng 10% cổ tức, đây cũng là lần tăng cổ tức hàng quý lớn nhất trong hơn 10 năm.

Trên đây là lý do tại sao bạn nên đầu tư vào P&G. Gần nhất, công ty dự kiến ​​tăng trưởng doanh thu 2%-4% và EPS 6%-9% cho năm tài chính 2022, điều đồng nghĩa với khả năng sẽ có một đợt tăng cổ tức lớn nữa trong năm tới. Bạn có thể phản biện rằng với giá đang được giao dịch quanh mức cao nhất trong 52 tuần, cổ phiếu này không hề rẻ. Nhưng không có mức giá nào là quá cao đối với một cổ phiếu mang lại tỷ suất cổ tức 2,4% trong khi được hỗ trợ bởi khả năng tăng trưởng tỷ suất lợi nhuận và cổ tức.

Đừng bỏ qua tiềm năng to lớn của cổ phiếu này

Cổ phiếu 3M (NYSE: MMM) đã giảm gần 13% so với mức cao nhất trong 52 tuần thiết lập vào tháng Năm. Sự biến động trên thị trường có thể ảnh hưởng nặng nề đến các cổ phiếu chu kỳ như 3M, nhưng vẫn không ngăn nổi các nhà đầu tư thu nhập sở hữu cổ phiếu này. Việc bạn cần làm chỉ là kiên nhẫn để thu được cổ tức từ mã này mà thôi.

Vấn đề nằm ở chỗ 3M đã bán hơn 60.000 sản phẩm trên khắp thế giới và có khả năng tiếp xúc với tất cả các ngành công nghiệp thông qua các phân khúc tiêu dùng, chăm sóc sức khỏe, giao thông vận tải và điện tử, an toàn và công nghiệp. Đáng chú ý, mảng tiêu dùng - vốn được biết đến với các sản phẩm phổ biến như giấy note Post-it và băng dính Scotch - là phân khúc nhỏ nhất của 3M.

Trong khi danh mục đầu tư đa dạng có thể giúp ổn định thu nhập song đôi khi nó cũng khiến 3M chịu tác động từ nhiều biến số kinh tế vĩ mô hơn, đó là lý do tại sao cổ phiếu dễ biến động như vậy. Tuy nhiên 3M đã không bỏ lỡ một lần chi trả cổ tức nào trong hơn 100 năm và liên tục tăng cổ tức trong 63 năm qua.

3M là cỗ máy hái ra tiền, và một trong những lý do lớn nhất đằng sau thành công của công ty là sự đổi mới. Công ty 3M thường đầu tư 30% dòng tiền vào nghiên cứu và phát triển và thu về càng nhiều cổ tức. Phần còn lại được công ty dùng để mua lại cổ phiếu và đầu tư vào tăng trưởng cũng như các cơ hội phát sinh.

Ngay bây giờ, thị trường dường như đang bỏ qua sự phục hồi tại các thị trường người dùng cuối của 3M: công ty dự kiến ​​tăng trưởng doanh thu từ tài sản nội tại 6% đến 9% và tăng trưởng gần 7% EPS. Trước đó, 3M chỉ dự kiến tăng trưởng khoảng 2% EPS. Với mức tỷ suất cổ tức khá tốt là 3,3%, 3M xứng đáng có một vị trí trong danh mục đầu tư cổ tức thường có lãi của bạn.

Đây mới thực sự là “mãnh thú” trong danh sách Vua cổ tức

Nếu bạn muốn hiểu về giá trị của cổ tức và lợi nhuận khác biệt từ cổ tức được tái đầu tư, bạn không cần tìm đâu xa, Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) chính là mã dành cho bạn. Gã khổng lồ chăm sóc sức khỏe và tiêu dùng này thực sự là một con quái vật khi nhắc đến lợi nhuận trả cho các cổ đông.

Một lần nữa, hãy cùng điểm lại các yếu tố khiến cổ phiếu này trở thành một mã tuyệt vời như vậy:

• Johnson & Johnson là công ty chăm sóc sức khỏe lớn nhất thế giới.
• Hiện tại 28 nền tảng sản phẩm của JNJ tạo ra hơn 1 tỷ đô la doanh thu hàng năm cho mỗi nền tảng.
• Dược phẩm là phân khúc lớn nhất, chiếm 45,6% doanh thu vào năm 2020.
• Thiết bị y tế chiếm 23% và sức khỏe người tiêu dùng chiếm 14,1% tổng doanh số trong năm ngoái.
• Hai mươi lăm phần trăm doanh thu của công ty liên tục đến từ các sản phẩm được tung ra trong năm năm qua.
• Trong năm 2020, tổng doanh thu của công ty đạt 82,7 tỷ đô la và dòng tiền tự do là 20,2 tỷ đô la.
• JNJ đã tăng cổ tức hàng năm trong 59 năm.

Dữ liệu JNJ theo Ycharts

Một điểm có thể khiến các nhà đầu tư cổ tức  lăn tăn là công ty luôn ưu tiên tái đầu tư vào hoạt động kinh doanh hướng tới tăng trưởng thay vì thông qua thâu tóm và hoàn trả lợi nhuận cho các cổ đông. Tuy nhiên, trên thực tế lợi nhuận của cổ đông luôn mặc định tăng trưởng một khi công ty ngày càng phát triển. Tất nhiên, Johnson & Johnson luôn cam kết tăng cổ tức và mang lại tỷ suất cổ tức khá ổn áp ở mức 2,6%. Do đó bạn không cần phải quá lo lắng. Công ty sở hữu hệ thống nghiên cứu thuốc công nghệ sinh học khổng lồ và là đơn vị sản xuất vắc-xin COVID-19 một mũi đầu tiên trên thế giới.

Bên cạnh đó hãy cân nhắc điều này: Vắc xin COVID-19 của Johnson & Johnson đã được chấp thuận sử dụng khẩn cấp ở Ấn Độ và có thể được tung ra thị trường trong những tuần tới. Nếu được chấp thuận, J&J sẽ là công ty đầu tiên bán vắc xin ở Ấn Độ, trước Pfizer và Moderna.

Hoàng Dương - Theo Ycharts