Quan điểm của Warren Buffett về lựa chọn cổ phiếu 

• "Nếu bạn muốn dành sáu đến tám giờ mỗi tuần để xem xét các khoản đầu tư của mình, hãy làm điều đó. Nếu không, thì hãy thực hiện chiến lược bình quân chi phí đô la vào các quỹ chỉ số."

Buffett công khai thừa nhận rằng không phải ai cũng nên đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu.

• Charlie và tôi coi những cổ phiếu phổ biến có thể bán được mà Berkshire sở hữu như là lợi tức trong các doanh nghiệp, chứ không phải là các biểu tượng được mua hoặc bán dựa trên các mô hình biểu đồ của chúng, mức giá mục tiêu của các nhà phân tích hoặc ý kiến ​​của các chuyên gia truyền thông.
• “Mua cổ phiếu của một công ty vì bạn muốn sở hữu nó, không phải vì bạn muốn cổ phiếu của nó tăng giá.

Buffett khuyên các nhà đầu tư không nên coi các khoản đầu tư của họ như "cổ phiếu", mà hãy mua một cổ phiếu như thể là mua toàn bộ doanh nghiệp vậy.”

• "Không bao giờ đầu tư vào một doanh nghiệp mà bạn không thể hiểu."
• "Rủi ro đến từ việc bạn không biết mình đang làm gì."
• "Nếu bạn không cảm thấy thoải mái khi ước tính sơ bộ thu nhập trong tương lai của một tài sản nào đó, hãy quên nó đi và chuyển sang những tài sản khác."
• "Hãy mua các công ty có lịch sử lợi nhuận mạnh mẽ và có moohinhf nhượng quyền kinh doanh mang tính chi phối."
• "Chúng tôi muốn các sản phẩm mà mọi người cảm thấy muốn hôn bạn thay vì tát bạn."

Có một lý do giải thích tại sao bạn sẽ không tìm thấy một loạt những cái tên trong lĩnh vực công nghệ sinh học hoặc công nghệ tăng trưởng cao trong danh mục đầu tư của Buffett. Ông không hiểu chúng, vì vậy ông không đầu tư vào chúng. Bạn không chỉ cần phải hiểu các doanh nghiệp mà bạn đầu tư, mà bạn còn phải gắn bó với các công ty có lịch sử lợi nhuận đã được kiểm chứng, có những sản phẩm mà người tiêu dùng yêu thích và là những công ty hàng đầu trong các ngành mà chúng hoạt động.

• "Thà có một phần trong viên kim cương Hope còn hơn là sở hữu cả viên kim cương giả.”

Đầu tư vào các công ty lớn nhưng tuyệt vời hơn là mua một doanh nghiệp tầm thường chỉ vì nó rẻ.

• "Trong giới kinh doanh, gương chiếu hậu luôn rõ ràng hơn kính chắn gió."
• "Một điều có thể hữu ích là viết ra lý do bạn mua cổ phiếu trước khi mua nó. Viết xuống như sau: "Tôi sẽ mua Microsoft với giá 300 tỷ USD vì ...". Hãy buộc mình phải viết ra điều này. Nó giúp làm rõ tâm trí và tính kỷ luật của bạn.”

Trên đây là hai lời khuyên tuyệt vời giúp bạn đánh giá các khoản đầu tư của mình. Dữ liệu trong quá khức luôn chính xác hơn các dự đoán trong tương lai, vì vậy nó sẽ đóng vai trò quan trọng hơn nhiều trong phân tích của bạn. Hãy luôn biết lý do tại sao bạn đầu tư vào một công ty trước khi bỏ tiền vào đó.

Quan điểm của Warren Buffett về tầm quan trọng của việc học

Buffett tin rằng tư duy có lẽ là tài sản quan trọng nhất của bạn khi bạn hoạt động với tư cách là một nhà đầu tư. Vì vậy, điều quan trọng là dành thời gian để rèn luyện tưu duy của mình, điều này được lý giải qua những câu nói sau của ông:

• "Tôi chỉ ngồi trong văn phòng của mình và dành cả ngày để đọc sách."
• "Tôi nhất định phải dành rất nhiều thời gian, hầu như mỗi ngày, chỉ để ngồi và suy nghĩ. Đây là điều không mấy phổ biến ở trong môi trường kinh doanh Hoa Kỳ."

Buffett là một người đọc sách cuồng nhiệt. Mọi người thường ngạc nhiên khi biết rằng Buffett dành phần lớn thời gian trong ngày làm việc của mình để ngồi một mình trong văn phòng và đọc sách, nhưng Buffett cho rằng phần lớn thành công của mình đến từ việc ông cố gắng có được càng nhiều kiến ​​thức càng tốt.

• "Khoản đầu tư quan trọng nhấ mà bạn có thể thực hiện là đầu tư vào chính bạn."
• "Bước chuẩn bị tốt nhất cho hoạt động kinh tế của mình trong tương lai chính là đầu tư vào giáo dục của chính mình. Nếu bạn học tập chăm chỉ và học khi bạn còn trẻ, bạn sẽ luôn có điều kiện tốt nhất để đảm bảo tương lai của mình."
• "Đọc 500 trang sách như thế này mỗi ngày. Kiến thức được tích lũy dần dần, giống như lãi kép vậy. Tất cả các bạn đều có thể làm được, nhưng tôi đảm bảo sẽ không có nhiều bạn làm điều này."

Quan điểm của Warren Buffett về việc bỏ qua tạp âm của thị trường

Theo Buffett, một trong những sai lầm tồi tệ nhất mà các nhà đầu tư có thể mắc phải là quá chú ý đến nhận định cảu các nhà bình luận trên TV, các diễn biến chính trị hoặc tin đồn trên thị trường.

• "Trong 54 năm (Charlie Munger và tôi) đã làm việc cùng nhau, chúng tôi chưa bao giờ từ bỏ một giao dịch hấp dẫn chỉ vì môi trường vĩ mô hoặc chính trị, hoặc quan điểm của người khác. Thực tế, những yếu tố chủ quan này không bao giờ xuất hiện khi chúng tôi đưa ra quyết định."
• "Trong thế kỷ 20, Hoa Kỳ đã phải trải qua hai cuộc chiến tranh thế giới và các cuộc xung đột quân sự đau thương và tốn kém khác, suy thoái lớn, hàng chục lần suy thoái và khủng hoảng tài chính, các cuộc khủng hoảng dầu mỏ, một trận dịch cúm và một tổng thống pahir từ chức. Nhưng, chỉ số Dow tăng từ 66 lên 11.497 trong thế kỷ này.”
• "Từ lâu, chúng tôi cảm thấy rằng giá trị duy nhất của các nhà dự báo chứng khoán là làm cho thầy bói trông có vẻ đáng tin hơn. Ngay cả bây giờ, Charlie và tôi vẫn tin rằng các dự báo thị trường ngắn hạn là độc hại và nên được giữ ở nơi an toàn, tránh xa trẻ em và cả những người trưởng thành cư xử như trẻ nhỏ trên thị trường."
• "Hầu hết mọi người đều quan tâm đến cổ phiếu khi những người khác đều làm như vậy. Bạn nên quan tâm đến nó khi ai nấy đều thờ ơ với nó. Bạn không thể mua những thứ được ưa chuộng và có hiệu suất cao. "
• "Đừng để mất tâm trí vào những gì người khác đang làm. Đi ngược xu hướng không phải là chìa khóa thành công, nhưng đi theo đám đông cũng vậy. Bạn cần phải tự tách mình ra để không bị cảm xúc chi phối."
• "Bạn không đúng hay sai khi đám đông không đồng tình với bạn. Bạn đúng khi cá dữ liệu và lý luận của bạn là đúng.

Quan điểm của Warren Buffett về nước Mỹ

Buffett khẳng định rằng tương lai của nước Mỹ rất tươi sáng và đây vẫn là một nơi tuyệt vời để đầu tư.

• "Trong 240 năm qua, sai lầm vô cùng lớn là đặt cược vào nước Mỹ và bây giờ không có thời gian để bắt đầu."
• "Nền kinh tế Hoa Kỳ - và một rổ cổ phiếu - gần như chắc chắn sẽ có giá trị cao hơn nhiều trong những năm tới."

Trong quá khứ, thị trường chứng khoán đã mang lại lợi nhuận hàng năm trong khoảng 10% trong một thời gian dài. Và, không có lý do gì để nghĩ rằng điều này sẽ thay đổi một sớm một chiều.”

• "Tôi sẽ không nói rằng nếu ứng viên mà tôi ủng hộ không giành chiến thắng thì tôi sẽ bỏ cuộc, và có thể là một nửa số ứng viên mà tôi ủng hộ đã thua, tôi đã luôn chấp nhận thực tế đó."

Buffett là một người công khai ủng hộ Hillary Clinton trong cuộc bầu cử tổng thống năm 2016. Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là ông từ bỏ chỉ bởi vì ứng cử viên mà ông ủng hộ không dành chiến thắng. Nền kinh tế Hoa Kỳ vẫn sẽ tốt đeph trong thời gian dài bất kể ai ở Nhà Trắng.

Quan điểm của Warren Buffett về việc biết những gì không nên đầu tư vào

Tránh các khoản đầu tư tồi tệ có thể còn quan trọng hơn cả việc tìm kiếm những khoản đầu tư tốt. Dưới đây là một vài lời khuyên mà Buffett đã đúc rút ra trong suốt sự nghiệp của mình.

• "Sau 25 năm mua và quản lý vô số doanh nghiệp, Charlie và tôi chưa học được cách giải quyết các vấn đề kinh doanh khó khăn. Điều chúng tôi đã học được là tránh chúng."

Nói cách khác, bạn sẽ hiếm khi bắt gặp Buffett đầu tư vào một doanh nghiệp đang vướng phải các vấn đề dai dẳng mà không có giải pháp rõ ràng. Thay vào đó, ông tìm một công ty khác để đầu tư.

• "Đầu cơ nguy hiểm nhất khi nó trông có vẻ dễ ăn nhất."

Nếu bạn đã đầu tư một thời gian, hãy thử nghĩ lại thời kỳ bong bóng dot-com vào cuối những năm 1990. Kiếm tiền trên thị trường chứng khoán chưa bao giờ dễ dàng hơn thế. Và tất cả chúng ta đều biết sau đó, thị trường đi đến đâu.

• "Các nhà đầu tư nên nhớ rằng sự phấn khích và chi phí chính là kẻ thù của mình."
• "Hãy đơn giản hóa mọi thứ và đừng làm những điều không tưởng. Khi được hứa hẹn nhanh chóng thu lời, hãy nhanh chóng đưa ra câu trả lời là "không".”

Nếu một khoản đầu tư nghe có vẻ tốt đến mức không tưởng, thì có lẽ đúng là như vậy.

• Một nửa những người lật đồng xu sẽ giành chiến thắng ngay lần tung đầu tiên và không ai trong số những người chiến thắng này hi vọng tiếp tục chiến thắng nếu anh ta tiếp tục chơi trò này.

Một số nhà đầu cơ sẽ gặp may mắn, ít nhất là từ đầu tiên. Rất ít người, nếu có, sẽ có được lợi nhuận trong thời gian dài.

• "Những gì chúng ta học được từ quá khứ là mọi người không hề học được gì từ quá khứ."

Điều tồi tệ nhất bạn từng nghe về một cơ hội đầu tư đó là "lần này thì khác". Nói chung, khi bạn nghe cụm từ đó, khoản đầu tư của bạn xuất hiện nhiều dấu hiệu tương tự những gì bạn thấy trong thời kỳ bong bóng kinh doanh.

Quan điểm của Warren Buffett về việc biết được điểm mạnh và điểm yếu của mình

Một trong những lời khuyên tuyệt vời nhất mà Buffett dành cho các nhà đầu tư là biết được "vòng tròn năng lực" của mình. Nếu ai đó thực sự giỏi trong việc đánh giá cổ phiếu dược phẩm, đó là điều họ nên bám vào. Mặt khác, nhà đầu tư đó không nên cố gắng tìm mua cổ phiếu ngân hàng rẻ nhất.

• "Không có gì sai nếu một nhà đầu tư 'không biết gì' nhận ra thực tế là họ không biết gì. Vấn đề là khi bạn là nhà đầu tư 'không biết gì' nhưng bạn nghĩ rằng mình biết điều gì đó."

• "Bạn chỉ cần có đủ khả năng để đánh giá các công ty trong vòng tròn năng lực của mình. Kích thước của vòng tròn đó không quá quan trọng, tuy nhiên, biết được ranh giới của nó là điều rất quan trọng."

Nói cách khác, nếu bạn chỉ biết rõ một hoặc hai lĩnh vực, đừng cảm thấy rằng bạn phải làm điều gì đó khác. Và nếu bạn không biết gì cả, sẽ không có gì xấu hổ khi bạn gắn với các quỹ chỉ số.

• "Chúng tôi tin rằng chính sách tập trung danh mục đầu tư có thể giúp chúng ta giảm rủi ro, cường độ mà một nhà đầu tư nghĩ về một doanh nghiệp và mức độ thoải mái mà anh ta cảm thấy với các đặc điểm kinh tế trước khi mua vào cũng giúp khoản đầu tư của anh ấy giảm thiểu rủi ro.”

• "Đa dạng hóa có thể bảo vệ danh mục đầu tư khỏi sự ngu dốt, nhưng với những người biết mình đang làm gì thì đa dạng hóa lại không có nhiều ý nghĩa.”

Đừng mua cổ phiếu chỉ vì mục đích đa dạng hóa. Gần một nửa danh mục đầu tư chứng khoán của Berkshire là những cái tên trong ngành ngân hàng. Tại sao? Vì ông hiểu rõ lĩnh vực này.

Quan điểm của Warren Buffett về việc tránh những đứa trẻ hư 

Buffett đang lên kế hoạch quyên tặng 99% tài sản của mình cho các quỹ từ thiện. Vì vậy, dù vợ và những đứa con của ông sẽ được thừa kế một số tiền đáng kể (1% của hàng tỷ đô la vẫn là một con số rất lớn), nó hẳn là không nhiều như bạn mong đợi.

• "Tôi tin vào việc cho các con tôi đủ nhiều để chúng có thể làm bất cứ điều gì, nhưng không nhiều đến nỗi chúng không thể làm được gì."

Quan điểm của Warren Buffett về nợ nần

Buffett rất không thích nợ, ngoại trừ các khoản thế chấp nhà. Trong những năm qua, Buffett đã khuyên các nhà đầu tư tránh xa nợ nần, đặc biệt là khi mua cổ phiếu.

• "Nếu bạn thông minh, bạn sẽ kiếm được nhiều tiền mà không cần phải đi vay."
• "Nếu bạn mua những thứ bạn không cần, chẳng mấy chốc bạn sẽ phải bán đi những thứ bạn cần."
• "Bạn không thể vay tiền với lãi suất 18 hoặc 20% mà vẫn có lời."

Quan điểm của Warren Buffett về thế chấp 

Như tôi đã đề cập, Buffett không thích nợ, ngoại trừ các khoản thế chấp. Ông nói rằng quyền sở hữu nhà có ý nghĩa đối với những người dự định định cư ở một nơi nào đó và thế chấp 30 năm là một công cụ tài chính tuyệt vời. Lý do là nếu lãi suất giảm, bạn luôn có thể vay thêm một khoản khác.

• "Bởi vì nếu bạn nhận định sai lầm và lãi suất lên đến 2%, bạn sẽ phải trả hết khoản nợ đó. Đó là một cuộc đàm phán một chiều. Đây là một công cụ cực kỳ hấp dẫn dành cho những người sở hữu nhà. "

Quan điểm của Warren Buffett về từ thiện

Như tôi đã đề cập ở trên, Buffett đang lên kế hoạch cho đi 99% tài sản của mình, vì vậy có thể nói rằng làm từ thiện là một chuyện lớn đối với Buffett. Đây là những gì ông ấy nói về việc giúp đỡ những người kém may mắn hơn mình:

• "Nếu bạn thuộc nhóm 1% những người may mắn nhất thế giới, bạn nợ phần còn lại của thế giới và bạn phải chia sẻ với 99% còn lại."

• "Chúng ta đã học được cách tạo ra nhiều hàng hóa và dịch vụ, nhưng chúng ta chưa học được cách hào phóng chia sẻ với mọi người. Nghĩa vụ của một xã hội thịnh vượng như xã hội của chúng ta là tìm cách để không ai bị bỏ lại quá xa phía sau."

Quan điểm của Warren Buffett về bitcoin

Buffett thường khuyên không nên đầu tư vào bất cứ thứ gì không phải là tài sản sinh lợi và ông nghĩ rằng bitcoin thậm chí còn tồi tệ hơn hầu hết các loại tài sản khác trong danh mục đó.

• "Bitcoin không có giá trị duy nhất nào cả"
• "Bạn đang hy vọng rằng người tiếp theo sẽ trả nhiều hơn. Và bạn chỉ cảm thấy mình sẽ tìm được người như thế nếu anh ta cũng đang tìm một người trả nhiều hơn. Nếu bạn làm như vậy, bạn đang đầu cơ chứ không phải đầu tư.”

• "Tránh xa nó. Về cơ bản, nó là một ảo ảnh ... Cho rằng nó có giá trị nội tại rất lớn chỉ là một trò đùa theo quan điểm của tôi."

Quan điểm của Warren Buffett về những thói quen thông thái

• "Sự khác biệt giữa những người thành công và những người thực sự thành công là những người thực sự thành công nói không với hầu hết mọi thứ."

• "Tốt hơn là đi chơi với những người tốt hơn bạn. Hãy lựa chọn những cộng sự có hành vi tốt hơn bạn và bạn sẽ dần dần hành động theo hướng đó."

Hãy bao quanh mình với những điều tốt đẹp và rực rỡ nhất, chúng sẽ nâng bạn lên. Sống giữa sự lười biếng và bi quan, bạn sẽ dần dần trở nên như vậy. Tất cả phụ thuộc vào lựa chọn của bạn.

Quan điểm của Warren Buffett về bộ máy quản lý tuyệt vời

• "Khi bạn có các nhà quản lý đầy năng lực và cá tính quản lý những công việc mà họ đam mê, bạn sẽ có hàng tá người báo cáo cho bạn mà bạn vẫn có thời gian cho một giấc ngủ ngắn vào buổi chiều. Ngược lại, nếu người báo cáo cho bạn gian dối, thiếu năng lực hoặc không có đam mê, bạn sẽ có nhiều điều để xử lý hơn. "

Quan điểm của Warren Buffett về việc mua lại cổ phiếu 

Gần đây đã có rất nhiều tranh cãi xung quanh việc mua lại cổ phiếu, và đây là quan điểm của Buffett:

• "Khi cổ phiếu được mua dưới giá trị của một doanh nghiệp, đó có lẽ là cách sử dụng tiền mặt tốt nhất."

Nói cách khác, mua lại có thể là tốt hoặc xấu, tùy thuộc vào mức giá phải trả. Nếu một công ty tin rằng nó trị giá 100 USD/cổ phiếu và có thể mua cổ phiếu với giá 90 USD, thì đó là một cách sử dụng vốn tuyệt vời. Nếu cổ phiếu đó được giao dịch với mức giá 110 USD, thì đó là một nước đi tệ hại.

• "Nhiều đội ngũ quản lý chỉ quyết định họ sẽ mua X tỷ trị giá cổ phiếu trong X tháng. Đó không phải là cách để mua các thứ. Bạn mua cổ phiếu khi nó được bán với mức giá thấp hơn giá trị của chúng. ... Tìm ra việc mua lại cổ phiếu có lợi hay không không phải là một phép tính phức tạp.”

Quan điểm của Warren Buffett về vàng 

Tôi đã đề cập trước đó rằng Buffett không phải là người yêu thích những tài sản không sinh lời và vàng cũng không phải là ngoại lệ. Đây là lý do tại sao bạn sẽ không bao giờ thấy Buffett bỏ một khoản vốn lớn của Berkshire để mua kim loại quý:

• "Vàng chẳng làm gì cả, ngoại trừ việc ngồi đó và nhìn bạn. Trong khi đó, như bạn biết đấy, Coca-Cola sẽ kiếm tiền cho bạn, và tôi nghĩ Wells Fargo cũng sẽ mang lại cho bạn rất nhiều tiền. Việc có một con ngỗng đẻ trứng tốt hơn rất nhiều so với việc có một con ngỗng giữ trứng chỉ ngồi đó."

• "Bạn có thể lấy tất cả số vàng đã được khai thác và nó sẽ lấp đầy một khối lập phương 67 feet. Với giá vàng hiện tại, bạn có thể mua - không phải một số - mà là tất cả các trang trại ở Hoa Kỳ. Ngoài ra, bạn có thể mua 10 ExxonMobils, cộng với có 1 nghìn tỷ đô la tiền phòng thân. Hoặc bạn có thể có một khối kim loại lớn. Bạn sẽ lấy cái gì? Cái nào sẽ tạo ra nhiều giá trị hơn?”

Quan điểm của Warren Buffett về các quỹ chỉ số

Buffett cho rằng các quỹ chỉ số là cách tốt nhất đối với hầu hết mọi người:

• "Nếu bạn đầu tư vào một quỹ chỉ số chi phí rất thấp - nơi mà bạn không đặt tất cả tiền vào cùng một lúc mà rải đều trong hơn 10 năm, bạn sẽ thu về nhiều hơn so với 90% những người bắt đầu đầu tư tại cùng thời điểm đó."

• "Bạn chỉ cần chọn một quỹ chung như S&P 500. Đừng bỏ tất cả tiền vào cùng một lúc; hãy rải chúng trong một khoảng thời gian."

• "Không cần phải làm những điều phi thường để có được kết quả phi thường."

Các quỹ chỉ số nương theo với hiệu suất của thị trường và hiệu suất trong lịch sử của nó khá cao.

Thu Trang - Theo fool