4 Cách Chuẩn Bị Lúc Thị Trường Chứng Khoán “Vỡ Bong Bóng”

Đà tăng trưởng ấn tượng trong thời gian qua có lẽ sẽ kết thúc bằng một đợt sụp đổ lớn của thị trường chứng khoán…

Tăng trưởng gần 100% của S&P 500 so với mức thấp hồi tháng 3 năm ngoái có khiến bạn lo lắng về một đợt sụt giảm không? Nếu có, bạn không phải là người duy nhất lo lắng về điều này. Mặc dù phần lớn động thái này là thị trường chứng khoán phục hồi sau đợt bán tháo dốc đứng gây ra bởi sự bùng phát của đại dịch COVID-19, có lẽ giai đoạn tăng giá này đã hơi nhiều quá. Các cổ phiếu vẫn đang tăng giá, nhưng đôi khi, có vẻ như điều duy nhất giữ cho đà tăng tiếp tục chính là bản thân đà tăng đó. Điều này không tốt.

Nếu bạn lo ngại bong bóng thị trường sắp xuất hiện, bạn có thể xem qua một vài phương pháp chuẩn bị sau đây. Không có phương pháp nào trong số chúng là những động tác đặc biệt phức tạp.

1. Thoát khỏi những cổ phiếu đầu cơ

Trong thời gian qua, có thể bạn đã mua các cổ phiếu không hoàn toàn phù hợp để nắm giữ trong dài hạn. Các cổ phiếu này có thể sẽ giống với việc đặt cược hơn là đầu tư. Các giao dịch này có thể thú vị và mang lại một vài lợi nhuận nhưng không chính xác là giao dịch an toàn khi thị trường chứng khoán bắt đầu sáng tỏ. Như câu ngạn ngữ xưa, trèo cao thì té đau. Điều này đặc biệt đúng khi một công ty thậm chí không thể tìm ra bất kỳ lý do nào có thể lý giải cho giá cổ phiếu của mình bằng các chỉ số hoạt động cơ bản trên thực tế, điển hình là cổ phiếu AMC Entertainment.

Hầu hết các nhà đầu tư đều biết động thái thoái lui này là động thái kiếm tiền thông minh nên thực hiện khi thị trường chứng khoán đang ở gần với mức cao hơn là mức thấp.

2. Ưu tiên tiền mặt hơn cổ phiếu

Thoạt nhìn, điều này có vẻ rất giống với động thái đã nói ở trên - giảm hoặc loại bỏ tiếp xúc với các cổ phiếu rủi ro hơn. Rốt cuộc, nếu bạn bán bất cứ thứ gì thì số tiền thu được vốn dĩ đã được chuyển thành tiền mặt.

Tuy nhiên, để rõ ràng hơn, bạn không chỉ nên thay thế những cái tên dễ bị tổn thương hơn và mang tính đầu cơ hơn bằng những cổ phiếu blue chip đáng tin cậy hơn. Bạn nên giảm mức độ tiếp xúc tổng thể của mình với thị trường chứng khoán  bằng cách chuyển đổi một lượng lớn cổ phiếu đang nắm giữ thành tiền mặt.

Đây là một mặt khá khó hiểu (hoặc thậm chí tin tưởng) của đầu tư, nhưng không phải lúc nào những cổ phiếu "an toàn" như các cổ phiếu hàng tiêu dùng và các công ty tiện ích cũng có thể bảo vệ danh mục của bạn khỏi một đợt điều chỉnh.

Thị trường chứng khoán và các khoản nắm giữ dài hạn

Cổ phiếu của ông lớn hàng tiêu dùng thiết yếu Procter & Gamble đã giảm gần 24% từ mức cao nhất hồi tháng 2 năm ngoái xuống mức thấp nhất vào tháng 3 khi virus coronavirus bắt đầu lây lan trên toàn thế giới. Công ty tiện ích The Southern Company của Hoa Kỳ cũng đã giảm đến 39% trong khung thời gian này. Cả hai đều hồi phục sau đó, nhưng không thực sự cung cấp bất kỳ biện pháp phòng thủ thực sự nào khi thị trường chứng khoán sụt giảm.

Vấn đề là, trong thời gian thị trường điều chỉnh, thực sự không có nơi nào để trốn. Bạn sẽ phải để mặc cho các khoản nắm giữ dài hạn sụt giảm với niềm tin rằng các cổ phiếu đó sẽ phục hồi. Nếu bạn không có niềm tin như vậy với bất kỳ cổ phiếu cụ thể nào, hãy thay thế cổ phiếu đó bằng tiền mặt cho đến khi bụi lắng xuống.

3. Mua thêm (một ít) vàng

Trong khi hầu hết các cổ phiếu sẽ bị kéo xuống thấp hơn bởi một đợt điều chỉnh trên toàn thị trường, không phải mọi khoản nắm giữ đều phải là cổ phiếu. Ngoài cổ phiếu còn có trái phiếu và hàng hóa, các tài sản này vẫn giao dịch độc lập với cổ phiếu. Dĩ nhiên, các tài sản này cũng có thể sụt giảm nếu thị trường chứng khoán khủng hoảng. Nhưng khi các tài sản này khôi phục phần nào, chúng sẽ khôi phục độc lập với thị trường chứng khoán.

Bạn không nên bận tâm đến trái phiếu ở thời điểm hiện tại. Lãi suất đang thấp một cách vô lý, và với lạm phát dường như đang trên đà vượt khỏi tầm kiểm soát, mua trái phiếu cũng không khác gì tung đồng xu vào thời điểm này.

Tuy nhiên, hàng hóa lại là một câu chuyện khác. Hàng hóa đã trở thành động lực lớn hơn để chống lại một lạm phát gia tăng và một Cục Dự trữ Liên bang đang ngày càng chịu áp lực phải phản ứng. Nếu cổ phiếu sụt giảm, hàng hóa - đã được bơm và mồi - có thể sẽ thấy nhu cầu tăng cao khiến giá tăng cao hơn nữa. Cách dễ nhất để đầu tư vào tài sản này là sử dụng một lựa chọn đơn giản như quỹ tín thác kim loại vàng SPDR Gold Trust.

4. Hầu hết là không làm gì cả

Cuối cùng, và có lẽ quan trọng nhất, bạn nên không làm gì về khả năng thị trường chứng khoán điều chỉnh.

Bạn đọc đúng rồi đấy.

Có hai trường phái suy nghĩ đằng sau quyết định không làm gì sẽ tốt hơn là cố gắng trốn tránh tác động của một đợt điều chỉnh. Điều đầu tiên là thực tế đơn giản rằng hầu hết các khoản nắm giữ còn lại của bạn (sau khi thực hiện bước một) thực sự là các vị thế dài hạn mà bạn có ý định duy trì trong thị trường giá giảm. Một trong những ưu điểm lớn nhất của phương pháp mua và giữ là bạn thậm chí không phải lo lắng về những khó khăn tạm thời.

Ý tưởng còn lại là thực tế rằng việc dự đoán đợt đảo chiều trong ngắn hạn tiếp theo của thị trường chứng khoán là một việc khó thực hiện ... đến nỗi hầu hết mọi người đều không làm tốt lắm. Thật vậy, nỗ lực xác định thời điểm thị trường đạt đến đỉnh và đáy thường gây hại nhiều hơn là có lợi do khiến bạn thoát ra quá sớm hoặc quá muộn, hoặc khiến bạn quay trở lại quá sớm hoặc quá muộn. Thị trường sẽ làm những gì thị trường sẽ làm theo khung thời gian của nó, và thị trường sẽ không thông báo những gì liên quan cho bất kỳ ai. Cách tốt nhất để giành chiến thắng trong trò chơi này là không chơi trò chơi nào cả.

Huân Hà - theo fool

>>> Xem thêm: Thị Trường Chứng Khoán Sụp Đổ? Chiến Lược Này Sẽ Là

Phao Cứu Sinh...