5 lựa chọn đầu tư "không thể sai": Berkshire Hathaway, Disney, Target, Tesla, Nio

Những điểm chính

• Nếu bạn mua cổ phiếu của Berkshire Hathaway, bạn sẽ được hưởng lợi từ công ty khi chương trình mua lại cổ phiếu được tiếp tục thúc đẩy.
• Bất chấp một số khó khăn, hai thương hiệu yêu thích của người tiêu dùng đều đáng sở hữu.
• Khai thác lĩnh vực đang phát triển sẽ giúp danh mục đầu tư của bạn trở nên đa dạng.

Thị trường chứng khoán là nơi thích hợp để thực hiện kế hoạch tích lũy của cải trong dài hạn.

Thị trường chứng khoán đã được chứng minh là một nơi rất tuyệt để những người bình thường gây dựng sự giàu có theo thời gian. Nếu kế hoạch làm giàu nhanh chóng mà hiệu quả, thì điều đó thường chỉ đúng với phía đặt cược bên kia chiến tuyến. Tuy vậy, chiến lược đầu tư vào các công ty lớn tại mức giá hợp lý cũng là một cách không tồi giúp nhà đầu tư trở nên giàu có. 

Với những ai không có thời gian hoặc không quá am hiểu thị trường, đầu tư thông qua quỹ chỉ số là một bước đi đúng đắn, Song nếu bạn có thể xác định được các mã có giá trị tốt lẫn các công ty tuyệt vời, lợi nhuận của bạn sẽ còn được thúc đẩy nhiều hơn nữa. Dưới đây là năm mã đầu tư cổ phiếu có thể giúp bạn có một chiến lược đa dạng đánh bại chỉ số S&P 500 trong vài năm, thậm chí vài thập kỷ tới. 

Berkshire Hathaway

Một số người muốn người khác quản lý tiền giúp mình và việc đầu tư vào Berkshire Hathaway của Warren Buffett (BRK.A) (BRK.B) cũng tương tự như ủy thác đầu tư cho một nhà quản lý quỹ lớn. Nhưng cổ phiếu Berkshire sẽ mang đến cho bạn một số lợi ích bổ sung. Berkshire sở hữu dàn lãnh đạo tuyệt vời, với Buffett và phó chủ tịch Charlie Munger cũng như những cố vấn gắn bó với hai người trong nhiều năm. Công ty cũng cung cấp sự kết hợp giữa quyền sở hữu cổ phiếu và các hoạt động kinh doanh tạo ra tiền mặt.

Công ty sở hữu các doanh nghiệp trong lĩnh vực sản xuất và bán lẻ, kinh doanh năng lượng và tiện ích, đường sắt BNSF và bảo hiểm. Ngoài ra công ty cũng thực hiện các khoản đầu tư có ý nghĩa vào nhiều công ty. Có thể kể đến một số ngân hàng, Apple, Coca-Cola, American Express, và một vài nhà sản xuất ô tô. Buffett và Munger cũng thích mua cổ phiếu Berkshire. Công ty đã chi hơn 51 tỷ USD để mua lại khoảng 9% cổ phần của chính công ty mình vào năm 2020 và 2021. Các hoạt động kinh doanh của công ty tiếp tục phát triển mạnh, với lợi nhuận tăng hơn 19% so với cùng kỳ năm trước trong sáu tháng đầu năm 2022. Các đợt mua lại cổ phiếu đó tiếp tục diễn ra vào năm 2022, mặc dù với tốc độ chậm hơn. Trong nửa đầu năm, Berkshire đã chi thêm 4,2 tỷ USD để mua lại cổ phiếu. 

Hai mã cổ phiếu yêu thích của người tiêu dùng

Walt Disney (DIS) và Target (TGT) đều gặp nhiều khó khăn trong thời gian gần đây, nhưng những cái tên này đã chứng minh rằng họ có thể vượt qua nhiều môi trường khó khăn khác nhau. Disney đang đổ tiền vào các dịch vụ phát trực tuyến. Mặc dù hoạt động kinh doanh phát trực tuyến của Disney chưa thu lợi nhuận, nhưng công ty thừa khả năng tài trợ cho phân khúc này nhờ sức tăng trưởng từ các phân khúc khác. Trong báo cáo quý 3 năm tài chính 2022 cho giai đoạn kết thúc vào ngày 2 tháng 7 năm 2022, Disney cho biết các công viên giải trí đang phát triển mạnh. Trong giai đoạn chín tháng, phân khúc công viên, trải nghiệm và sản phẩm của Disney đã tăng gần gấp đôi doanh thu so với cùng kỳ năm ngoái. Quan trọng là, doanh thu từ mảng công viên cũng cao hơn 9% so với cùng kỳ chín tháng trước đại dịch năm 2019.

Trong khi đó cổ phiếu Target gần đây vấp phải một đợt sụt giảm mạnh do những rắc rối từ lượng hàng tồn kho dư thừa, một động thái công ty thực hiện nhằm cố gắng vượt qua các hạn chế của chuỗi cung ứng. Nhưng công ty đã trực tiếp giải quyết tình hình với các nhà đầu tư và tỏ ra tin tưởng vào kế hoạch của mình bằng cách tăng 20% cổ tức. Cổ tức của Target là một lý do khiến khoản đầu tư vào công ty rất đáng xem xét, bất chấp rủi ro. Nhờ tăng cổ tức trong 51 năm liên tiếp, công ty đang nằm trong danh sách Vua cổ tức đầy ưu tú. 

Mặc dù hiệu suất trong quá khứ không phải là thước đo cho những dự đoán về kết quả trong tương lai, Berkshire, Disney và Target đã “hậu đãi” các cổ đông trong một thời gian rất dài. Cả ba cổ phiếu này đều đã đánh bại S&P 500 về tổng lợi nhuận, bao gồm cả cổ tức, kể từ năm 2000. 

Dữ liệu tổng mức lợi nhuận của BRK.B theo Ycharts

Khai thác các xu hướng trong tương lai

Lĩnh vực xe điện (EV) dường như chỉ mới bắt đầu được khai phá. Chính vì vậy việc bạn sở hữu một số cổ phiếu trong lĩnh vực này là hoàn toàn hợp lý. Tesla (TSLA) đương nhiên là kẻ dẫn đầu thị trường. Công ty cũng không chịu ngồi yên để những người khác bắt kịp. CEO Elon Musk đã đề ra mục tiêu lớn là bán được 20 triệu xe điện mỗi năm. Công ty hiện đang tăng cường xây dựng các nhà máy sản xuất thứ ba và thứ tư, và mục tiêu của Musk đạt tới 12 nhà máy.

Tesla đang mở rộng tùy chọn cung cấp sản phẩm với Semi Truck và Cybertruck dự kiến bắt đầu tung ra thị trường trong năm nay và năm sau. Công ty cũng có một doanh nghiệp năng lượng đang phát triển cung cấp Megapacks nhằm lưu trữ năng lượng cũng như các sản phẩm để tạo ra năng lượng mặt trời. Tesla gần như hết sạch tiền khi họ đang tăng cường sản xuất hàng loạt mẫu Model 3. Nhưng công ty cũng báo cáo thu nhập ròng đạt 5,5 tỷ đô la vào năm 2021 và vượt quá con số đó chỉ trong sáu tháng đầu năm 2022. 

Một số nhà đầu tư có thể muốn đầu cơ vào một cái tên EV khác vì bản thân lĩnh vực này mới chỉ phát triển. Giống như Tesla, Nio có trụ sở tại Trung Quốc (NIO) đã suýt phá sản chỉ vài năm trước. Trong khi vẫn thua lỗ, công ty sở hữu khoảng 8 tỷ đô la tiền mặt trên bảng cân đối kế toán tính đến ngày 30 tháng 6 năm 2022. Nio đã phải vật lộn với các vấn đề về chuỗi cung ứng cũng như sự sụt giảm nhu cầu khi Trung Quốc tiếp tục đóng cửa các thành phố trong bối cảnh số ca nhiễm COVID-19 tăng vọt. 

Nhưng những tranh chấp ngắn hạn đó không phải là lý do để tránh cổ phiếu. Công ty tiếp tục tung ra các loại xe mới và bắt đầu mở rộng xuất khẩu sang Châu Âu.

Mặc dù Nio vẫn là một khoản đầu tư rủi ro rất cao, nhưng phần rủi ro này đã được bù lại phần nào đó trong nhóm năm cổ phiếu này. Trong đó một kết cục tồi tệ có thể sẽ được sự phát đạt của những cái tên còn lại cân bằng. Và thị trường chứng khoán đã chứng minh rằng nếu biết đa dạng hóa sao cho hợp lý, các nhà đầu tư có thể tích lũy sự giàu có theo thời gian. 

Hoàng Dương-Theo fool