Giao dịch forex bằng tài khoản demo: ưu nhược điểm

Mặc dù là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, nhưng sân chơi forex chỉ mới mở rộng cánh cửa chào đón các trader nhỏ lẻ trong những năm gần đây nhờ các sàn môi giới forex trực tuyến bắt đầu nở rộ khắp nơi với mục đích phục vụ cho các hoạt động giao dịch thông qua không gian Internet.

Những trader với tham vọng tràn đầy hiện đã có thể thoải mái sử dụng các nền tảng giao dịch điện tử, đơn cử như phần mềm nổi tiếng MetaTrader - được MetaQuotes Software Corporation cung cấp bản tải xuống miễn phí, để có thể tiếp cận một sân chơi khổng lồ như thị trường forex ngay cả khi họ chỉ có thể giao dịch với số vốn nhỏ.

Hầu hết các sàn môi giới trực tuyến đều có hỗ trợ nền tảng MetaTrader và một số sàn cũng có thể cung cấp các nền tảng giao dịch điện tử hoặc các giao diện trading trực tiếp trên web độc quyền của riêng họ.

Ngoài việc cho phép các trader sử dụng những dịch vụ trọng yếu trong giao dịch như đặt lệnh và khớp lệnh trên nhiều cặp tiền tệ, những nền tảng này thường cũng giúp nhà đầu tư đánh giá nhanh về thị trường tiền tệ và có thể thực hiện một số phép phân tích kỹ thuật.

Để khuyến khích các trader sử dụng dịch vụ khớp lệnh và nạp tiền vào tài khoản giao dịch, hầu hết các sàn môi giới forex trực tuyến thường sẽ cung cấp tài khoản thực hành giao dịch forex miễn phí cho khách hàng tiềm năng hoặc khách hàng hiện có.

Với kiểu tài khoản demo (theo cách gọi thông dụng), phía sàn môi giới sẽ cho phép các trader trải nghiệm cảm giác giao dịch forex thực tế trên thị trường tiền tệ mà không cần phải dùng tiền vốn thật để đánh cược với rủi ro.

Tài khoản demo thường được các sàn môi giới forex trực tuyến cung cấp miễn phí và thường được chỉ định một lượng tiền giả lập rất dồi dào.

Mặc dù việc sử dụng tài khoản demo để giao dịch forex sẽ mang lại nhiều lợi ích cho các trader, nhưng có một số điều cần cảnh báo trước là cơ chế vào lệnh giao dịch demo và các phản ứng tâm lý mà trader gặp phải trong quá trình giao dịch giả lập có thể sẽ rất khác so với trải nghiệm giao dịch forex trực tiếp bằng tiền thật.

Ngoài ra, tài khoản demo cũng có một số đặc điểm phổ biến khác khiến chúng trở nên khác biệt đáng kể so với tài khoản tiền thật, đó là đặc tính giới hạn về mặt thời gian và mức tiền ảo cố định do sàn môi giới áp đặt.

Các phần tiếp theo của bài viết này sẽ tập trung hướng dẫn quy trình mở tài khoản demo để giao dịch trực tuyến, nêu bật một số ưu nhược điểm đáng chú ý nhất của việc sử dụng tài khoản demo so với sử dụng tài khoản thực khi giao dịch forex.

Mở tài khoản demo, giao dịch forex miễn phí

Hầu như mọi sàn môi giới forex uy tín đều sẽ cho phép khách hàng tiềm năng và khách hàng hiện hữu mở tài khoản demo miễn phí nhằm tạo điều kiện cho các trader được thực hành giao dịch forex bằng tiền giả lập.

Thông thường, những trader đang sử dụng tài khoản demo ít nhất cũng có thể tiếp cận với nhân viên hỗ trợ khách hàng cũng như một số dịch vụ chăm sóc khách hàng của sàn môi giới để họ có thể hiểu rõ hơn về quá trình tương tác với sàn môi giới đó trước khi ra quyết định nạp vốn vào tài khoản giao dịch tiền thật.

Những trader nào muốn mở tài khoản giao dịch demo thì có thể truy cập vào trang web của các sàn môi giới forex và làm theo hướng dẫn được trình bày tại các trang đó để mở tài khoản demo hoặc tài khoản thực hành với các sàn môi giới mà họ thích.

Khi chọn tài khoản demo forex đáp ứng tốt nhất cho nhu cầu của bản thân, bạn nên đánh giá nhiều loại tài khoản từ nhiều sàn môi giới trực tuyến khác nhau với các tính năng khác nhau để đưa ra quyết định sáng suốt, xem sàn môi giới nào mới là phù hợp nhất với phong cách và lựa chọn giao dịch của bạn.

Khi mở tài khoản demo, bạn cũng có thể cần phải chọn một lượng tiền vốn ảo cho tài khoản demo và cung cấp một số dữ liệu cá nhân để phục vụ công tác nhận dạng.

Nếu bạn cảm thấy “quan ngại” về việc cung cấp dữ liệu cá nhân của mình cho một sàn môi giới mà bạn không có bất kỳ mối quan hệ kinh doanh nào và chỉ đơn thuần để mở tài khoản giao dịch demo forex, thì bạn cũng có thể sử dụng tên, địa chỉ và thông tin liên hệ giả.

Bạn cũng có thể mở tài khoản e-mail mới để nhận các tin nhắn liên quan đến tài khoản demo đó nếu bạn sợ địa chỉ e-mail chính thống của mình bị bán cho các bên thứ ba, chẳng hạn như các đơn vị chuyên spam quảng cáo qua thư điện tử.

Ưu điểm của việc giao dịch forex bằng tài khoản demo

Cả những trader mới và trader đã có kinh nghiệm đều thường sử dụng tài khoản demo để thực hành giao dịch forex và trải nghiệm thử dịch vụ của một sàn môi giới mới hoặc một chiến lược giao dịch mới.

Khi tham gia giao dịch forex bằng tài khoản demo, các trader sẽ có thể có những lợi ích như sau:
• Trải nghiệm để thử xem bản thân có thích giao dịch forex hay không: Những người mới thử giao dịch forex hoặc giao dịch chứng khoán nói chung đều có thể sử dụng tài khoản demo để xem liệu tinh thần và cảm xúc của bản thân có thăng hoa hay không dù phải đối mặt với sự khắc nghiệt của thị trường forex. Mỗi người đều có nét đặc trưng khác nhau và có một số người có thể sẽ thực sự thích giao dịch forex, nhưng hoạt động này có khi lại không phù hợp với sở thích, tính cách hoặc lối sống của những người khác.

• Được giao dịch forex mà không có rủi ro trong khi lại có cơ hội thực hành: Những người mới bắt đầu học cách giao dịch forex thường sẽ cảm thấy tự tin hơn nhiều khi dùng tiền thật để đánh cược trên thị trường nếu họ có cơ hội trải nghiệm trước. Tài khoản demo sẽ cho phép họ thực hành trong môi trường giả lập gần giống với thực chiến mà không cần phải đứng trước nguy cơ thua lỗ bằng tiền thật. Làm như vậy, họ sẽ có cơ hội trải nghiệm những sai lầm mà dân tập sự thường vấp phải trong một môi trường thực hành ảo mà không nhất thiết phải “mất tiền ngu”.
• Thực hành các phương pháp quản lý tài chính hiệu quả: Một trong những bí quyết để đạt được thành công lâu dài khi giao dịch forex là bạn phải học cách tuân thủ theo các quy tắc quản lý tài chính chuẩn mực. Tài khoản demo cho phép các trader mới hoặc đã có kinh nghiệm được thực hành các phương pháp quản lý đó một cách triệt để, thực tập ngay trên các nhịp biến động tỷ giá hối đoái thực và tự mình trải nghiệm xem những lợi ích của chiến lược quản lý tốt sẽ giúp tài khoản demo của họ tích lũy lợi nhuận đến mức nào.
• Học cách quản lý cảm xúc cá nhân khi giao dịch: Trong nghề giao dịch, một trong những thách thức lớn nhất đối với nhiều người đó là phải học cách quản lý cảm xúc cá nhân cả khi có lãi và khi bị lỗ để từ đó nâng cao mức tổng lợi nhuận cuối cùng. Độ “mẫu mực” trong cách xử lý tình huống của một trader đối với những phản ứng tâm lý thường gặp trong cả những lần thắng và thua, chẳng hạn như phản ứng sợ hãi, tham lam và hy vọng, sẽ cho thấy đẳng cấp khác biệt giữa những trader thành công với những kẻ thất bại.
• Thử nghiệm chiến lược giao dịch mới mà không cần phải “thí” tiền thật: Những trader thông minh, dù là đã có kinh nghiệm hay mới vào nghề, thường sẽ muốn kiểm tra khả năng thành công của các chiến lược giao dịch mà họ mới nghĩ ra trước khi áp dụng thực tế vào môi trường giao dịch thật. Phép thử này sẽ giúp cho họ làm quen với chiến lược đó và tìm ra những lỗi có thể phát sinh khi đối mặt với các đợt sóng biến động tỷ giá forex thực tế.
• Dùng thử nền tảng giao dịch của sàn môi giới mới: Trừ khi bạn đang sử dụng nền tảng MetaTrader vốn có trên nhiều sàn môi giới forex trực tuyến, còn nếu không bạn có thể sẽ muốn dùng thử tài khoản demo để đánh giá xem liệu trang web độc quyền hoặc nền tảng giao dịch của sàn môi giới mới có phù hợp với nhu cầu giao dịch của bạn hay không.
• Kiểm tra xem sàn môi giới mới có các tính năng và dịch vụ hữu ích hay không: Những sàn môi giới forex nào thực sự mong muốn khách hàng mở tài khoản giao dịch tiền thật với họ thì thường sẽ cho phép các trader demo được quyền sử dụng các tính năng đặc biệt, dịch vụ đào tạo và tin tức cũng như các dịch vụ hỗ trợ khách hàng khác. Đây có thể là một phương pháp hữu hiệu để bạn kiểm tra chất lượng dịch vụ tổng thể của sàn môi giới trước khi quyết định nạp tiền thật với họ để đảm bảo rằng sàn môi giới đó là đơn vị đối tác mà bạn có thể tin tưởng trong việc vận hành tài khoản của mình.

Nhược điểm của việc giao dịch forex bằng tài khoản demo

Mặc dù giao dịch demo có thể mang lại những lợi thế đáng kể cho cả các trader mới và đã có kinh nghiệm, nhưng một số trader lại cho rằng những trải nghiệm này vẫn còn nhiều thiếu sót. Những nhược điểm của việc giao dịch forex bằng tài khoản demo được thống kê như sau:

• Tài khoản demo thường có mức tiền và thời hạn sử dụng hạn chế: Có nhiều sàn môi giới forex trực tuyến áp dụng chính sách giới hạn số tiền vốn đối với tài khoản demo bằng với số tiền được thiết lập ban đầu và do đó các trader sẽ không được phép rút hoặc nạp tiền ảo vào tài khoản. Ngoài ra, tài khoản demo thường sẽ hết hạn sử dụng sau một khoảng thời gian cố định. Nói cách khác, lịch sử theo dõi các hoạt động giao dịch demo của bạn có thể sẽ bị mất hoặc bị xóa sạch vào thời điểm không mong muốn nhất.
• Môi trường giao dịch thực tế có thể sẽ rất khác: Mặc dù chế độ giao dịch demo có vẻ rất chân thực và có sử dụng dữ liệu tỷ giá hối đoái thật, nhưng giao dịch thực chiến có thể sẽ khác hoàn toàn, đặc biệt là khi thị trường chuyển động nhanh vào những lúc các dữ liệu kinh tế quan trọng được công bố hoặc các sự kiện hoặc tin tức lớn được tung ra.
• Hiện tượng trượt giá có thể sẽ ít xảy ra khi ở chế độ demo: Để nâng cao trải nghiệm giao dịch demo lên mức hấp dẫn nhất có thể cho các khách hàng tiềm năng, các sàn môi giới forex trực tuyến có thể sẽ loại bỏ phần lớn hoặc thậm chí hoàn toàn yếu tố trượt giá ra khỏi hệ thống của họ. Do đó, nếu lệnh dừng lỗ của bạn được kích hoạt trong tài khoản demo thì lệnh này có thể được thực hiện ngay tại mức giá mà bạn chọn, trong khi nếu cùng một lệnh cắt lỗ đó được kích hoạt trong tài khoản thực ở cùng thời điểm, lệnh này rất có thể sẽ được khớp với mức giá xấu hơn nhiều, tùy thuộc vào điều kiện thị trường thực tế.
• Ít báo giá lại (requote) hơn so với giao dịch thật: Cũng giống như hiện trượng trượt giá, để tìm cách thu hút khách hàng mới thông qua các chương trình giao dịch demo, một số sàn môi giới trực tuyến có thể sẽ hạn chế hoặc thậm chí không báo giá lại khi đang ở chế độ demo. Trong thực tế, báo giá lại là một hiện tượng thường xảy ra, nhưng không mong muốn, đối với các trader đang sử dụng tài khoản tiền thật vì thị trường thường sẽ di chuyển trong khi họ đang nhập thông số cho lệnh giao dịch, vì vậy hệ thống sẽ cần báo giá lại mức tỷ giá hối đoái mới trước khi lệnh giao dịch được xác nhận là đã khớp.
• Thời gian khớp lệnh có thể nhanh hơn: Vì các hoạt động giao dịch bằng tài khoản demo không thực sự tạo ra lệnh giao dịch thực đối với thị trường và làm phát sinh lãi hoặc lỗ đối với nhà tạo lập thị trường hoặc sàn môi giới, cho nên tốc độ khớp lệnh thực tế sẽ không có vai trò quan trọng như khi giao dịch thật. Điều này có thể dẫn đến trường hợp lệnh giao dịch demo được khớp trong thời gian nhanh hơn, trong khi đó thời gian khớp lệnh khi giao dịch bằng tài khoản thực có thể sẽ phụ thuộc vào điều kiện thị trường và có thể sẽ bị báo giá lại một hoặc nhiều lần trong những thị trường có diễn biến nhanh.
• Mức chênh lệch mua bán (spread) ở chế độ demo có thể sẽ thấp hơn đối với cả những thị trường có diễn biến nhanh: Do hoạt động giao dịch demo không có dính líu đến tiền đầu tư thật của các trader hoặc nhà tạo lập thị trường, nên những sàn môi giới trực tuyến với tham vọng gây ấn tượng trước các khách hàng tiềm năng có thể sẽ báo mức chênh lệch thấp đến phi thực tế cho các trader đang sử dụng tài khoản demo. Trên thực tế, mức chênh lệch mua bán thật có thể sẽ lớn hơn nhiều, đặc biệt là ở các thị trường có diễn biến nhanh khi tỷ giá giao dịch forex thay đổi và biến động liên hồi.
• Trader có thể quen dần thói giao dịch quá mức: Một số người sẽ cảm thấy thú vị khi trải nghiệm giao dịch và thứ cảm giác hồi hộp khi vào lệnh và đánh cược với rủi ro có thể sẽ khiến họ quen thói giao dịch quá mức. Đôi khi điều đúng đắn nhất mà bạn nên làm với tư cách là một trader là chỉ cần “án binh bất động” thay vì quen thói táy máy, vào lệnh giao dịch liên tục. Khi sử dụng tài khoản demo, bạn sẽ không phải chịu rủi ro thiệt hại về tài chính, ngoài việc đó ra thì có thể bạn cũng sẽ mất chi phí cơ hội khi không thực hiện các khoản giao dịch có lời trong tài khoản thực, vì vậy một số người sẽ hình thành thói quen xấu là “cuồng” giao dịch quá mức. Thói xấu này về sau cùng có thể khiến họ trở thành những trader không thành công khi chuyển sang dùng tài khoản thực.
• Sử dụng đòn bẩy quá mức có thể gây ra thảm họa khi giao dịch bằng tiền thật: Có một số trader dường như rất thích sử dụng mức đòn bẩy cao chót vót được áp dụng trong tài khoản demo của một số sàn môi giới trực tuyến để kiểm soát những lệnh giao dịch có kích thước rất lớn so với quy mô tài khoản ảo của họ. Mặc dù điều này có thể giúp cho các trader đó thu lãi khủng trong chế độ ảo một khi đưa ra quan điểm chính xác, nhưng nếu phán đoán sai hướng thì đòn bẩy cũng có thể xóa sạch số dư tài khoản của họ. Việc sử dụng đòn bẩy ở mức cao như vậy cũng có thể sẽ dẫn đến thảm họa nếu hành vi này lặp đi lặp lại khi các trader giao dịch bằng tài khoản thực.
• Quen thói giao dịch xấu nhưng lại không bị lãnh hậu quả: Mặc dù chế độ giả lập phục vụ cho việc thực hành giao dịch có thể là một phương án hữu ích để các trader học cách tránh mắc phải những sai lầm khi giao dịch, nhưng một số người dường như sẽ không rút ra được bài học nào nếu họ không thực sự mất tiền. Điều này có thể khiến các trader hình thành nên những thói quen giao dịch tệ hại và chúng cần phải được khắc phục thì các bạn trader mới có được thành công lâu dài khi dùng đến tài khoản thực.
• Cảm xúc của bạn có thể sẽ rất khác: Để đạt được thành công trên con đường giao dịch, thường thì bạn phải học được cách quản lý cảm xúc cá nhân sao cho thật “chuẩn”. Đôi khi bài học quan trọng này chỉ có thể thấm nhuần khi bạn thực sự kiếm được tiền hoặc mất tiền thật vì mọi trader thường có tâm lý chung là “vô cảm” trước các khoản lãi và lỗ ảo trong tài khoản demo.
• Quy mô tài khoản và mức rủi ro khi demo phải tương tự như thực chiến, nếu không hiệu suất giao dịch có thể sẽ thay đổi: Khi giao dịch trên tài khoản demo, bạn nên sử dụng cùng một số vốn đầu tư và các chỉ báo đo lường rủi ro mà bạn dự định sẽ áp dụng vào những lúc giao dịch bằng tiền thật. Nếu bạn làm khác đi thì mức hiệu suất kỳ vọng có thể sẽ không được như mong đợi khi bạn bắt đầu giao dịch theo cùng một chiến lược tương tự trên tài khoản thực.
• Bạn có thể sẽ phải chia sẻ thông tin cá nhân: Khi sử dụng tài khoản demo để trải nghiệm thử dịch vụ của một sàn môi giới mới, có thể bạn sẽ không muốn chia sẻ toàn bộ các thông tin cá nhân mà sàn yêu cầu cung cấp khi mở tài khoản vì nhiều lý do khác nhau. Thông thường, những trader lém lỉnh có thể sẽ khắc phục vấn đề bất tiện này bằng cách sử dụng thông tin cá nhân “hư cấu” và một địa chỉ e-mail mới chỉ để phụ trách nhận tin nhắn về tài khoản demo.

Kết luận: giao dịch bằng tài khoản demo lợi hay hại?

Cho dù bạn là một trader tập sự vốn đang cố gắng tìm hiểu cách thức giao dịch forex trong môi trường thực tế hay nếu bạn là một trader dày dạn kinh nghiệm đang có nhu cầu tìm một sàn môi giới, nền tảng giao dịch hoặc thử nghiệm chiến lược giao dịch mới, thì tài khoản giao dịch demo có thể là một cách hữu ích để thực hành mà không phải hứng chịu rủi ro mất tiền thật hay cháy mất số vốn mà bạn phải đổ mồ hôi nước mắt mới kiếm được.

Tất nhiên, bạn nên tránh mắc phải một số sai lầm kinh điển khi giao dịch ở chế độ demo, chẳng hạn như tập các thói quen giao dịch xấu hoặc đặt ra kỳ vọng phi thực tế dựa trên các thông số rủi ro và quy mô vốn đầu tư khác hẳn so với những gì bạn dự định áp dụng thực tế trên tài khoản tiền thật.

Hơn nữa, sự giới hạn về mặt thời lượng hoặc mức vốn đầu tư giả lập mà sàn môi giới áp đặt trên tài khoản demo có thể sẽ ảnh hưởng đáng kể đến kết quả mà bạn có khả năng thu được khi giao dịch demo.

Nhìn chung, chức năng giao dịch forex ở chế độ demo chắc chắn sẽ đóng một vai trò hữu ích nhất định cho các trader mới và cả những trader đã có kinh nghiệm.

Tuy nhiên, nếu những nhược điểm của việc giao dịch bằng tài khoản demo vượt quá những lợi ích mà bạn có thể đạt được thì phương án dùng thử tài khoản thực với số vốn nhỏ có thể sẽ giúp bạn trải nghiệm được góc nhìn chân thực hơn về kết quả giao dịch thực tế, tất nhiên là dựa trên mức kỳ vọng hợp lý.

Đăng Khoa - Theo forextraininggroup.com