Khác biệt tâm lý giữa giao dịch demo và giao dịch thật

Nhiều nhà giao dịch (trader) nhận thấy sự khác biệt rõ rệt về hiệu suất giao dịch giữa tài khoản giao dịch bằng tiền thật và tài khoản demo. Nếu bạn cũng nhận thấy điều tương tự thì bạn không đơn độc; hầu hết nhà giao dịch kiếm “tiền” trên tài khoản demo dễ dàng hơn nhiều so với trên tài khoản tiền thật của họ. Các nhà giao dịch đã đổ lỗi rằng “các công ty môi giới không trung thực” cố gắng “thao túng” các giao dịch của họ, hoặc thậm chí thay đổi các điều kiện thị trường sau khi họ bắt đầu giao dịch bằng tiền thật. Sự thật là chính NÃO BỘ CỦA BẠN là thủ phạm đằng sau sự khác biệt giữa thành công trong giao dịch demo và thất bại trong giao dịch tiền thật. Vì vậy, hãy cùng tìm hiểu sâu hơn một chút về vấn đề này…

Thực tế của giao dịch tiền thật

Khi bạn thực hiện giao dịch bằng tiền thật lần đầu tiên, tim bạn có đập nhanh hơn không? Bạn có đổ mồ hôi đầm đìa không? Những hiện tượng này thường xảy ra khi các nhà giao dịch chuyển từ giao dịch demo sang giao dịch tiền thật. Lý do rất đơn giản: bây giờ bạn đang đánh cược với tiền thật. Ở một mức độ nhất định, cảm thấy lo lắng một chút trong lần giao dịch bằng tiền thật đầu tiên là điều bình thường. Tuy nhiên, trên thực tế, nếu bạn đã chuẩn bị đầy đủ cho trận chiến giao dịch ngoại hối thì bạn cũng đã phải học rằng nguy cơ mất tiền trên thị trường tồn tại và rất rõ ràng. Vì thực tế này, hầu hết các nhà giao dịch chỉ mạo hiểm số tiền mà họ đã chuẩn bị sẵn sàng để mất.

Mặc dù vậy, những gì chúng ta NÊN làm không phải lúc nào cũng là những gì chúng ta THỰC SỰ LÀM. Rất nhiều nhà giao dịch đã thành công ngoạn mục khi mới bắt đầu thử nghiệm với tài khoản demo nhưng sau đó chịu một số thua lỗ lớn ngay khi chuyển sang giao dịch bằng tiền thật. Đối với nhiều người, chỉ sau khi nhận ra sự khác biệt là họ đang có nguy cơ bị mất RẤT NHANH tiền THẬT khi giao dịch thì họ mới bắt đầu chậm lại và tập trung vào giao dịch chứ không phải tiền. Và chỉ khi họ làm được điều đó thì hiệu suất giao dịch mới bắt đầu được cải thiện.

Thực tế là hầu hết các nhà giao dịch không nhận thức đầy đủ về mối đe dọa mất tiền đối với BẤT KỲ giao dịch nào trước khi bắt đầu giao dịch với tiền thật. Kết quả là họ có thể đã mạo hiểm quá nhiều tiền khi tham gia giao dịch tiền thật lần đầu tiên; và một khi họ thấy thị trường đi ngược lại với kỳ vọng, họ ngay lập tức cảm thấy nôn nao và bắt đầu làm điều ngu ngốc. Dĩ nhiên là không ai thích mất tiền. Nhưng nếu bạn định trở thành một nhà đầu cơ trên thị trường Forex thì tốt hơn hết bạn nên chuẩn bị tinh thần để thua một số giao dịch và lập kế hoạch để đối phó với nó. Thị trường không quan tâm đến bạn, không quan tâm đến quỹ đại học của con bạn hoặc quỹ hưu trí của bạn. Thị trường sẽ vui vẻ lấy tất cả số tiền bạn nếu bạn cho phép.

Tiền nói gì?

Trong bài hát nổi tiếng của “Money Talks” (tạm dịch là “Tiền nói”), nhóm nhạc AC/DC thực sự đã diễn đạt vấn đề một cách rất cô đọng… Rõ ràng là tiền CÓ nói chuyện, và bất cứ ai cố nói khác đi chỉ đơn giản là một kẻ ngốc hoặc đang phủ nhận sự thật. Trên thực tế, tiền nói rất lớn rằng nó đi xuyên qua các thành phần não bộ tư duy logic tiên tiến của chúng ta và đi thẳng đến các thành phần não bộ “chiến đấu hoặc chạy trốn” nguyên thủy hơn.

Thật vậy, một người có thể LÀM ĐƯỢC bất cứ điều gì nếu có đủ tiền đơn giản vì TIỀN = THỜI GIAN, và thời gian của chúng ta là thứ quý giá nhất mà chúng ta có trên trái đất này. Vì vậy, khi đồng tiền xương máu của bạn đang gặp nguy hiểm, điều đó giống nhưviệc nhiều ngày, nhiều tháng hoặc nhiều năm có nguy cơ bị xóa khỏi tuổi thọ của bạn… khi đó, cảm xúc sẽ bắt đầu trỗi dậy và biến tài khoản giao dịch của bạn thành địa ngục.

Với “lời nói” trên của đồng tiền, hãy nhớ rằng, mặc dù thị trường có khả năng lấy tiền của bạn từ BẤT KỲ giao dịch nào, BẠN mới là người quyết định xem bạn sẵn sàng bỏ ra bao nhiêu. Vì vậy, bạn phải sử dụng khả năng này làm lợi thế của mình. Rõ ràng số tiền bạn chấp nhận mạo hiểm trong một giao dịch là yếu tố quyết định xem bạn có trở nên xúc động hay không. Và để cảm xúc xen vào giao dịch là cách nhanh nhất để mất tiền. Nói một cách đơn giản, mọi người mạo hiểm số tiền càng lớn so thì hành động của họ trên thị trường sẽ càng trở nên ngu ngốc. Vì vậy, hãy đảm bảo rằng bạn đang suy nghĩ khách quan nhất bằng cách không mạo hiểm quá nhiều tiền trong một giao dịch bất kỳ so với mô tài khoản của bạn.

Cho dù bạn là ai và bạn là người kỷ luật đến cỡ nào thì gần như hiển nhiên bạn chắc chắn sẽ cảm thấy “máu nóng bốc lên não” nếu mạo hiểm 50% tài khoản giao dịch của mình cho một giao dịch duy nhất. Đó chỉ đơn giản là bản chất của con người. Vì vậy, khi biết SỰ THẬT này, bạn phải gián tiếp kiểm soát cảm xúc của mình bằng cách kiểm soát rủi ro trên mỗi giao dịch. Kiểm soát bản thân trên thị trường là một trò chơi mà bạn phải suy nghĩ TRƯỚC khi bạn hành động chứ không phải sau khi thực tế đã xảy ra. Bạn phải tính đến toàn thể tình hình tài chính của mình và quyết định xem bạn có thể mất bao nhiêu tiền trong một giao dịch để không trở nên cảm tính.

Trước khi bắt đầu giao dịch bằng tiền thật, các nhà giao dịch được khuyến nghị ngồi xuống “uống miếng nước ăn miếng bánh” và kiểm tra tất cả mọi chi tiết tài chính của mình; từ các khoản đầu tư, đến hóa đơn, đến nợ, hãy vạch ra tất cả và sau đó quyết định xem bạn còn lại bao nhiêu “tiền nhàn rỗi” hoặc thu nhập khả dụng để đầu tư. Nếu bạn có bất kỳ khoản thu nhập khả dụng nào còn dư thì bạn có thể mạo hiểm với số tiền đó trên thị trường Forex. Nếu bạn thực sự không có bất kỳ khoản tiền nào dư thì bạn nên tiếp tục giao dịch demo và học cách giao dịch; bạn chỉ nên xem xét giao dịch với tiền thật khi tình hình tài chính của bạn được cải thiện tốt hơn.

Điều giá trị nhất mà chúng ta có thể học được từ giao dịch demo

Giao dịch demo có giá trị không? Chắc chắn là có. Có phải mọi nhà giao dịch đều nên giao dịch demo với các chiến lược giao dịch hành động giá trước khi cố gắng giao dịch bằng tiền thật không? Chắc chắn rồi. NHƯNG, bạn nên hiểu rằng giao dịch demo KHÔNG gặp phải bất kỳ vấn đề cảm xúc nào. Vì vậy, nó chỉ có thể đưa bạn đi xa đến chừng đó và không nên được sử dụng như một thước đo hỗ trợ khi giao dịch bằng tiền thật. Một khi bạn đã chuẩn bị tất cả các chi tiết cho chiến lược giao dịch của mình và đã kiếm được tiền một cách nhất quán trên tài khoản demo trong khoảng 3 tháng hoặc lâu hơn một chút, bạn có thể chuyển sang tài khoản “người lớn” NẾU bạn có tiền nhàn rỗi dư thừa như đã thảo luận ở trên. Nếu bạn không có thu nhập khả dụng dư thừa thì hãy tiếp tục giao dịch demo. Tuy nhiên, bạn phải luôn cẩn thận không quá tin tưởng vào hiệu suất giao dịch demo của mình. Hãy nhớ rằng giao dịch demo đã loại bỏ tất cả gánh nặng cảm xúc mà bạn chắc chắn phải chịu khi giao dịch bằng tiền thật.

Vậy điều giá trị nhất mà chúng ta có thể học được từ giao dịch demo là gì? Không để cho giao dịch của bạn bị ảnh hưởng bởi cảm xúc rõ ràng là cách dễ nhất để kiếm tiền trên thị trường. Vì vậy, tài khoản demo là nơi cho bạn thấy hiệu suất tốt nhất của các chiến lược của mình. Và để đạt được hiệu suất đó khi giao dịch bằng tiền thật, bạn phải quyết định xem bạn sẽ loại bỏ cảm xúc ra sao khi bắt đầu giao dịch bằng tiền thật; và bạn cần làm điều này TRƯỚC KHI tham gia bất kỳ giao dịch tiền thật nào. Vậy bạn phải làm như thế nào để nhận được kết quả tích cực giống trải nghiệm trên tài khoản demo khi giao dịch tài khoản tiền thật?

Cách giao dịch tài khoản tiền thật của bạn giống như tài khoản demo

Khi giao dịch demo, chúng ta không bị cảm xúc chi phối bởi vậy nó mang lại kết quả tốt hơn nhiều so với giao dịch bằng tiền thật. Bởi vậy, bạn cần mô phỏng cảm giác “không cảm xúc”  như vậy khi giao dịch tài khoản tiền thật của mình. Điều này khó hơn một chút so với tưởng tượng vì rủi ro mất tiền luôn hiện hữu. Tuy nhiên, có một số “thủ thuật” mà chúng ta có thể sử dụng để giữ bình tĩnh và tập trung ngay cả khi đang mạo hiểm với tiền thật:

• Chấp nhận rằng bạn sẽ thua… đừng cố gắng đấu tranh với sự thật này - Điều đầu tiên bạn cần làm khi giao dịch tiền thật là chấp nhận hoàn toàn rằng đôi khi bạn sẽ thua. Trên thực tế, một số nhà giao dịch chuyên nghiệp thua khoảng 50% số giao dịch họ thực hiện, nhưng do quản lý tốt tỷ lệ phần thưởng/rủi ro và tiền của mình, họ vẫn có thể kiếm sống rất tốt. Vì vậy, đừng đấu tranh với những giao dịch thua lỗ không thể tránh khỏi. Thay vào đó, hãy học cách sống với chúng và chấp nhận chúng như một phần của hoạt động giao dịch trên thị trường forex.
• Đừng mạo hiểm với số tiền không thực sự là “tiền nhàn rỗi” - Như đã thảo luận ở trên, đừng bao giờ mạo hiểm số tiền mà bạn thực sự cần cho bất kỳ thứ gì khác trong cuộc sống của mình. Nếu bạn muốn giao dịch trên thị trường, bạn sẽ phải có VỐN RỦI RO…. Cũng giống như nếu bạn bắt đầu kinh doanh bất kỳ lĩnh vực nào khác, bạn sẽ cần vốn. Hãy nhớ rằng giao dịch Forex là một công việc kinh doanh. Lý do bạn kiếm được tiền từ tài khoản demo là vì bạn cảm thấy “không cảm xúc” với các giao dịch của mình khi không có tiền đặt trên bàn… bạn có thể mô phỏng cảm giác này bằng cách giao dịch với số tiền mà bạn thực sự không quá đau lòng khi bị mất.
• Một giao dịch đơn lẻ KHÔNG CÓ NGHĨA LÝ GÌ - Một giao dịch đơn lẻ không có nghĩa lý gì… trong tài khoản demo, bạn không chỉ định bất kỳ ý nghĩa gì cho một giao dịch bởi vì bạn không cược tiền thật của mình trong đó. Ngược lại, trong giao dịch tiền thật, bạn sẽ phải chịu rủi ro mất tiền thật (rõ ràng là vậy). Vì vậy, để mô phỏng lại cảm giác giao dịch tài khoản demo, bạn sẽ cần phải giảm bớt tầm quan trọng của một giao dịch thật bằng cách chỉ mạo hiểm với số tiền mà bạn không cảm thấy “lạc trôi” khi bị mất. Trước khi bạn tham gia bất kỳ giao dịch nào, hãy tự hỏi bản thân “mình có ổn nếu mất số tiền này không”, hãy trả lời thành thật và chỉ nhấn nút đặt lệnh nếu câu trả lời của bạn là “có”. (Ngoài ra, hãy đảm bảo là bạn thực sự đang hỏi CHÍNH BẢN THÂN mình, bạn sẽ thật sự ngu ngốc nếu bạn hỏi một “người lạ ơi” nào đó.)

Bên cạnh đó, bạn cũng cần ghi nhớ rằng thành công trong sự nghiệp giao dịch Forex của bạn là kết quả của một chuỗi rất nhiều giao dịch. Nếu bạn đang thắng 50% các giao dịch của mình, bạn có thể thua 50 giao dịch liên tiếp trên tổng số 100 giao dịch mà vẫn kiếm được rất nhiều tiền. Trường hợ này xảy ra nếu bạn duy trì được tỷ lệ phần thưởng/rủi ro lớn hơn 2:1 trên tất cả các giao dịch. (Đây rõ ràng là một ví dụ khá cực đoan để chứng minh quan điểm rằng một giao dịch đơn lẻ sẽ không quá quan trọng trong kế hoạch lớn của bạn; rất khó để bạn thua 50 giao dịch liên tiếp nếu bạn là một nhà giao dịch kiên nhẫn và hiểu biết.)

• Biết bạn đang làm gì trước khi mạo hiểm tiền (thời gian) kiếm được trên thị trường - Có rất nhiều người rõ ràng không có chiến lược giao dịch và hoàn toàn không có ý tưởng về những gì họ đang làm nhưng lại đang giao dịch bằng tiền thật. Nói một cách đơn giản, nếu bạn không nắm vững một chiến lược giao dịch hiệu quả - chẳng hạn như chiến lược hành động giá - bạn chỉ đang tự biến mình thành con mồi béo bở cho thị trường bằng cách mạo hiểm những đồng tiền mồ hôi nước mắt của mình trong các giao dịch “cờ bạc”. Nếu bạn vẫn không chắc chắn về những gì bạn đang tìm kiếm trên thị trường hoặc lợi thế giao dịch của bạn, hãy ngừng giao dịch tiền thật và quay lại với “sách vở” ngay lập tức.
• Lập kế hoạch trước cho mọi thứ - Cuối cùng, có lẽ đòn bẩy để đánh bật cảm xúc ra khỏi các giao dịch tiền thật nằm ở việc lập kế hoạch trước cho tất cả các hành động của bạn trên thị trường càng nhiều càng tốt. Chắc chắn sẽ có lúc bạn cần phải quyết đoán, chủ yếu là trong việc thoát khỏi các giao dịch forex. Nhưng nhìn chung, bạn có thể vạch ra những gì bạn sẽ làm trước khi tham gia thị trường để không bị ngạc nhiên hay không hành động bộc phát trước bất cứ điều gì mở ra sau khi bạn tham gia giao dịch.

Công cụ duy nhất bạn có để chống lại cảm xúc khi mạo hiểm tiền thật của mình là kiểm soát bản thân TRƯỚC KHI bạn tham gia giao dịch. Đừng nhảy vào thị trường như một tay súng máy, thay vào đó, hãy học cách giao dịch Forex như một tay bắn tỉa. Khái niệm “giao dịch bắn tỉa” này có thể giúp bạn thành công trên thị trường. Về cơ bản, nó có nghĩa là bạn cần chuẩn bị trước điểm vào giao dịch của mình, tính toán chính xác và sau đó “nhấn nút” một cách tự tin; đừng do dự nếu bạn biết những gì bạn đang tìm kiếm. Giao dịch như một tay bắn tỉa là yếu tố quan trọng dẫn đến thành công của nhiều người trên thị trường, và do đó, là một trong những điều quan trọng nhất mà bạn nên khắc sâu vào đầu mình. Duy trì tư duy giao dịch chuyên nghiệp, kiên nhẫn và chỉ giao dịch các tín hiệu giao dịch 'xác suất cao' sẽ cho phép bạn chuyển đổi thành công từ giao dịch demo sang giao dịch bằng tiền thật.

Huân Hà - Theo learntotradethemarket.