Lợi nhuận trung bình hàng năm của chỉ số S&P 500 là bao nhiêu?

S&P 500 – viết tắt của chỉ số Standard & Poor's 500 – là một chỉ số dựa trên giá trị vốn hóa thị trường của 500 công ty đại chúng hàng đầu ở Hoa Kỳ. Mặc dù thành hình quy mô (và tên) hiện tại vào năm 1957, nhưng S&P 500 thực sự đã xuất hiện từ thập niên 1920 và trở thành chỉ số tổng hợp theo dõi 90 cổ phiếu vào năm 1926.

Lợi nhuận trung bình hàng năm kể từ khởi đầu vào năm 1926 đến ngày 31/12/2021 là 10,49%. Lợi nhuận trung bình hàng năm kể từ khi thêm 500 cổ phiếu vào chỉ số vào năm 1957 đến ngày 31/12/2021 là 10,67% .

Lợi nhuận trung bình hàng năm (AAR) là tỷ lệ phần trăm cho thấy lợi nhuận của một quỹ tương hỗ trong một khoảng thời gian nhất định. Nói cách khác, nó đo lường hiệu suất dài hạn của quỹ, vì vậy nó là một công cụ quan trọng cho nhà đầu tư xem xét đầu tư vào quỹ tương hỗ.

Những điểm chính

• Chỉ số S&P 500 đóng vai trò như một tiêu chuẩn đánh giá hoạt động của thị trường chứng khoán Hoa Kỳ nói chung, đã có từ những năm 1920 (ở dạng hiện thời từ những năm 1950).
• Chỉ số này có mức lợi nhuận trung bình hàng năm trong lịch sử khoảng 10,5% kể từ khi thành lập năm 1957 đến năm 2021.
• Mặc dù số trung bình đó nghe có vẻ hấp dẫn, nhưng thời điểm mới là tất cả: Đi vào ở mức cao hoặc thoát ra ở mức tương đối thấp thì bạn sẽ không được hưởng lợi nhuận như vậy.

Lịch sử của S&P 500

• Trong thập niên đầu tiên sau khi được giới thiệu vào năm 1957, và phản ánh sự mở rộng kinh tế ở Hoa Kỳ sau Thế chiến thứ hai, giá trị của chỉ số này đã tăng lên hơn 800 một chút.
• Từ năm 1969 đến năm 1981, chỉ số này dần dần giảm theo dõi số lượng cổ phiếu xuống chưa đầy 360 mã như một dấu hiệu của lạm phát cao.
• Trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 và cuộc Đại suy thoái, chỉ số S&P 500 đã giảm 46,13% từ tháng 10/2007 đến tháng 3/2009.
• Đến tháng 3/2013, S&P đã phục hồi sau cuộc khủng hoảng và tiếp tục chu kỳ tăng giá 10 năm từ 2009 đến 2019 để tăng hơn 250%.
• Đại dịch COVID-19 vào năm 2020 và cuộc suy thoái ngay sau đó đã khiến chỉ số S&P 500 tụt xuống gần 20%.
• Chỉ số S&P 500 phục hồi trong nửa cuối năm 2020, đạt mức cao nhất chưa từng thấy vào năm 2021.

Lạm phát ảnh hưởng đến lợi nhuận của S&P 500 như thế nào

Một trong những khó khăn chủ yếu đối với một nhà đầu tư hy vọng thường xuyên tái tạo lợi nhuận trung bình 10,67% chính là lạm phát. Lợi nhuận trung bình hàng năm được điều chỉnh theo lạm phát trong lịch sử chỉ vào khoảng 7%. Có một vấn đề khác được đặt ra là liệu mức trung bình được điều chỉnh theo lạm phát đó có chính xác hay không, vì việc điều chỉnh được thực hiện bằng cách sử dụng số liệu lạm phát từ Chỉ số giá tiêu dùng (CPI), con số mà một số nhà phân tích tin rằng thấp hơn rất nhiều so với tỷ lệ lạm phát thực.

Hoạt động căn thời điểm đầu tư theo thị trường ảnh hưởng đến lợi nhuận của S&P 500 như thế nào

Một yếu tố quan trọng khác ảnh hưởng đến lợi nhuận hàng năm của nhà đầu tư vào S&P 500 là thời điểm họ quyết định vào thị trường. Ví dụ: SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), về cơ bản sao chép chỉ số, hoạt động rất tốt đối với nhà đầu tư đã mua từ năm 1996 đến năm 2000 nhưng có xu hướng đi xuống nhất quán từ năm 2000 đến năm 2002.

Nhà đầu tư mua trong thời kỳ thị trường thấp và nắm giữ khoản đầu tư, hoặc bán ở mức cao của thị trường, sẽ nhận được lợi nhuận lớn hơn nhà đầu tư mua trong thời kỳ thị trường cao nhất, đặc biệt nếu sau đó họ bán trong thời gian giảm.

Quan trọng: Cố gắng chọn đúng thời điểm của thị trường không được khuyên dùng, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư mới bắt đầu.

Rõ ràng là thời điểm mua cổ phiếu đóng một vai trò quan trọng trong lợi nhuận của nó. Đối với những người không muốn bỏ lỡ cơ hội bán ra trong thời gian thị trường xuống thấp, nhưng không muốn gặp rủi ro khi giao dịch chủ động, thì trung bình hóa chi phí đầu tư là một lựa chọn.

Chỉ số S&P 500 là gì?

Chỉ số S&P 500 là tập hợp các cổ phiếu nhằm phản ánh các đặc điểm sinh lợi tổng thể của thị trường chứng khoán nói chung. Các cổ phiếu tạo nên S&P 500 được lựa chọn theo vốn hóa thị trường, tính thanh khoản và ngành. Các công ty được đưa vào S&P được lựa chọn bởi Ủy ban Chỉ số S&P 500, bao gồm một nhóm các nhà phân tích do Standard & Poor's tuyển dụng.

505

Số lượng cổ phiếu trong S&P 500 thực sự có thay đổi một chút – hiện đang có 505 cổ phiếu – do một số công ty trong chỉ số có nhiều loại cổ phiếu. Chúng bao gồm Google Inc., Meta Platforms, Inc. và Berkshire Hathaway Inc.

Chỉ số này chủ yếu phản chiếu toàn bộ hoạt động của các cổ phiếu có vốn hóa thị trường lớn. S&P 500 được các nhà phân tích coi là một chỉ báo kinh tế hàng đầu cho cả thị trường chứng khoán và nền kinh tế Hoa Kỳ. 30 cổ phiếu tạo nên Chỉ số Trung bình Công nghiệp Dow Jones trước đây được coi là chỉ số chuẩn đối với chứng khoán Hoa Kỳ. Thế nhưng chính S&P 500, một nhóm cổ phiếu lớn hơn và đa dạng hơn nhiều, đã dần thay thế vai trò đó của Dow Jones.

Hầu hết các nhà đầu tư cá nhân khó có thể thực sự đầu tư vào S&P 500 vì điều đó kéo theo việc mua 500 cổ phiếu riêng lẻ. Tuy nhiên, các nhà đầu tư có thể dễ dàng phản chiếu hoạt động của chỉ số bằng cách đầu tư vào quỹ hoán đổi danh mục theo chỉ số S&P 500. Quỹ này sao chép tỷ trọng nắm giữ của chỉ số trong danh mục đầu tư, tương ứng với lợi nhuận và tỷ suất cổ tức của nó. Vì quỹ ETF thường được khuyến nghị cho các nhà đầu tư mới bắt đầu và không thích rủi ro, nên S&P 500 là một lựa chọn phổ biến cho nhiều nhà đầu tư đang cố gắng chọn lựa một danh mục đa dạng theo thị trường.

Đầu tư vào những loại tài sản này sẽ cần đến một nhà môi giới chứng khoán. Các nhà môi giới có thể có các mức giá, tính năng và mục đích khác nhau. Trong khi một số nhà môi giới có thể chuyên phục vụ các giao dịch nâng cao hơn, thì những môi giới khác có thể chú trọng hơn đến những người mới tham gia thị trường.

Lợi nhuận trung bình trong 50 năm của S&P 500 là bao nhiêu?

Trong 50 năm qua (1972-2021) lợi nhuận hàng năm trung bình của S&P 500 là 11,17% (danh nghĩa) và 7,00% (điều chỉnh theo lạm phát).

Đầu tư vào S&P 500 an toàn không?

Nói chung, đầu tư vào S&P 500 an toàn hơn mua một cổ phiếu và tạo ra lợi nhuận tốt hơn so với danh mục đầu tư được quản lý tích cực. Sự đa dạng hóa trên diện rộng đồng nghĩa một số lĩnh vực thua lỗ có thể được bù đắp bằng lợi nhuận từ các lĩnh vực khác và, trong tầm nhìn dài hạn, chỉ số này thường tạo ra kết quả tốt hơn.

Cách rẻ nhất để đầu tư vào S&P 500 là gì?

Đối với nhà đầu tư phổ thông hoặc chưa có kinh nghiệm, lựa chọn đơn giản và hợp lý nhất là mua chứng chỉ quỹ từ các quỹ hoán đổi danh mục hoặc quỹ chỉ số S&P 500. Đây là những tập hợp cổ phiếu được nhóm lại với nhau sao cho hiệu suất của quỹ mô phỏng theo hiệu suất của chỉ số S&P 500. Bạn không thể đầu tư trực tiếp vào S&P 500 vì đây là chỉ số thị trường chứng khoán chứ không phải cổ phiếu riêng lẻ. Nhưng quỹ hoán đổi danh mục và quỹ chỉ số là những tùy chọn đầu tư thụ động theo dõi hiệu suất của S&P 500. Hoạt động quản lý thụ động được cung cấp bởi các quỹ hoán đổi danh mục. Quỹ chỉ số là lựa chọn tối ưu cho nhà đầu tư chưa có kinh nghiệm vì bạn chỉ phải theo dõi hoạt động của chính chỉ số này thay vì cố gắng chọn từng cổ phiếu riêng lẻ. Bước đầu tiên bạn cần làm là mở tài khoản với công ty môi giới. Hầu hết các công ty đều có nền tảng trực tuyến dễ sử dụng. Đây cũng là nơi bạn có thể bỏ ra một khoản phí để mua bán hầu hết các sản phẩm đầu tư.

Hoàng Dương - Theo investopedia.com