P&G, Coca, Apple: 3 cổ phiếu chia cổ tức mang tiền về cho bạn trong dài hạn

P&G, Coca và Apple là 3 cổ phiếu trả cổ tức chất lượng cao có khả năng mang tiền về cho bạn mà không mang ưu phiền về cho bạn trong dài hạn.

Cổ tức có thể đóng một vai trò quan trọng trong tổng lợi nhuận của một cổ phiếu trong khoảng thời gian nhiều năm. Theo một nghiên cứu của Hartford Funds, kể từ năm 1960, 84% lợi nhuận từ chỉ số S&P 500 là do lãi kép đến từ việc tái đầu tư cổ tức.

Với ý tưởng này, nếu đang cấu trúc các khoản đầu tư của mình để tạo ra thu nhập cổ tức đáng tin cậy trong dài hạn, nhà đầu tư nên cân nhắc thêm 3 cổ phiếu Procter & Gamble (PG), Coca-Cola (KO) và Apple (AAPL) vào danh mục đầu tư chứng khoán của mình. Các công ty này có lợi nhuận cao và cung cấp các sản phẩm mà mọi người sử dụng hàng ngày. Hai yếu tố này chính là điều kiện cần và đủ để giúp bạn nhận được các khoản cổ tức tăng dần theo thời gian. Hãy cùng đi sâu vào chi tiết tại sao 3 cổ phiếu trả cổ tức này là những lựa chọn đầu tư tuyệt vời dành cho bạn.

Procter & Gamble

Procter & Gamble là một trong những cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất mà bạn có thể sở hữu. Điều này đơn giản là vì công ty có các thương hiệu tiêu dùng mạnh mẽ và chuỗi kỷ lục chi trả cổ tức ấn tượng. P&G đã tăng khoản chi trả cổ tức của mình trong 65 năm liên tiếp. Có lẽ còn ấn tượng, công ty đã trả cổ tức mỗi năm trong suốt 131 năm tính đến nay.

Thông qua doanh thu mạnh mẽ từ các nhãn hiệu nổi tiếng như Tide, Mr. Clean, Gillette và kem đánh răng Crest cùng với những nhãn hiệu khác, P&G thu được lợi nhuận và dòng tiền tự do rất lớn để tài trợ cho các khoản chi trả cổ tức ngày càng tăng của mình. Trong nửa đầu năm tài chính 2022, công ty đã hoàn vốn 11,9 tỷ USD cho các cổ đông của mình thông qua cả cổ tức và mua lại cổ phiếu. Con số này xấp xỉ 3,4% giá trị vốn hóa thị trường hiện tại của P&G. (Vốn hóa thị trường là tổng giá trị của các cổ phiếu đang lưu hành của một công ty tính theo thị giá.)

P&G cạnh tranh bằng sự đổi mới và tính ưu việt của sản phẩm. Công ty giữ mối quan hệ chặt chẽ với các nhà bán lẻ bán sản phẩm của mình để thu thập thông tin nhằm phát triển các sản phẩm và các sáng kiến ​​marketing. Sự đổi mới đang cho phép P&G giữ vị trí dẫn đầu về mặt thị phần mặc dù các sản phẩm của họ có thể không phải là sản phẩm rẻ nhất trên kệ hàng. Ưu thế này đang giúp công ty tạo ra một hoạt động kinh doanh có biên lợi nhuận cao. Quả vậy, biên lợi nhuận hoạt động của P&G vẫn luôn đạt trên 20% bất chấp việc có rất nhiều đối thủ cạnh tranh khác cùng tồn tại trên thị trường.

P&G hiện đang cung cấp mức tỷ suất cổ tức trên trung bình là 2,4%. Tỷ suất này được hỗ trợ bởi tỷ lệ chi trả trên dòng tiền tự do chỉ ở mức 57%. Tỷ lệ chi trả lành mạnh này đang mang lại cho P&G nhiều dư địa để tiếp tục tăng cổ tức ngay cả khi tăng trưởng dòng tiền tự do tạm thời chững lại.

Mọi người sẽ luôn cần giặt giũ, dọn dẹp nhà cửa và cạo râu bất kể tình hình kinh tế ra sao. Vì lẽ đó, P&G là một cổ phiếu chia cổ tức tuyệt vời mà bạn có thể mua ngay hôm nay và giữ mãi cho đến khi mình nghỉ hưu mà vẫn có thể ngủ ngon mỗi đêm.

Coca-Cola

Coca-Cola không chỉ có Coke. Ông lớn nước giải khát hiện sở hữu hơn 200 nhãn hiệu được bán tại hơn 200 quốc gia. Với danh mục sản phẩm này, Coca là công ty đồ uống không cồn lớn nhất thế giới và đồng thời là một cổ phiếu chia cổ tức ưu tú khác đáng được xem xét; công ty có sức mạnh thương hiệu và cơ hội tăng trưởng để tiếp tục trả cổ tức cho cổ đông của mình trong một thời gian dài.

Có hàng tỷ người trên thế giới, nhưng vẫn chỉ có một tỷ lệ nhỏ trong số họ tiêu thụ những đồ uống này. Tại hội nghị Nhóm Phân tích Người tiêu dùng ở New York, CEO James Quincey đã cho biết: “Ngay cả khi chúng tôi tăng gấp đôi số lượng người uống đồ uống của mình trong thập kỷ tới thì cũng vẫn còn rất nhiều dư địa để tăng trưởng trong nhiều năm nữa”.

Các kết quả mới nhất cho thấy tuyên bố của Quincey là rất đáng tin cậy. Coke đã kết thúc năm 2021 với khối lượng doanh số tăng 8% trên toàn cầu. Doanh thu không tính theo GAAP cũng đã tăng đến 16%. Kết quả này phản ánh một sự phục hồi mạnh mẽ từ nhu cầu yếu kém trong thời gian đại dịch. Nhu cầu cao hơn trong thời gian qua đã mở rộng biên lợi nhuận gộp của công ty thêm một điểm phần trăm lên 60,3%. Một phần của tăng trưởng đó là do sự thay đổi của cơ cấu bán hàng của công ty sang các kênh nhà hàng, sự kiện thể thao, buổi hòa nhạc và các kênh bán hàng phục vụ tại chỗ khác.

Sự phục hồi trong năm ngoái cho thấy Coca-Cola vẫn là loại nước giải khát được mọi người ưa thích tiêu thụ trong các khoảng thời gian vui vẻ. Đó cũng là lý do tại sao quảng cáo của Coke thường cố gắng kết hợp việc tiêu thụ đồ uống của mình với các hoạt động vui chơi bên ngoài.

Cổ phiếu Coca-Cola hiện đang trả tỷ suất cổ tức hấp dẫn đến 2,9% trong khi chỉ sử dụng 64% dòng tiền tự do hàng năm của mình để chi trả cổ tức. Vì tất cả những điều này, Coca-Cola là một cổ phiếu giá trị để nhà đầu tư an tâm nắm giữ trong dài hạn.

Apple

Mặc dù đầu tư vào các công ty hàng tiêu dùng có uy tín và trả cổ tức có thể rất có lợi, bạn cũng nên nghĩ về tăng trưởng. Hãy nhớ rằng tổng lợi nhuận (bao gồm cả cổ tức) của Coke và P&G đã thua kém lợi nhuận của chỉ số S&P 500 trong thập kỷ qua. Đây là lý do tại sao bạn cần xem xét thêm một cổ phiếu tăng trưởng trả cổ tức vào danh mục đầu tư của mình. Và cổ phiếu đó có thể là Apple.

Thương hiệu của nhà sản xuất iPhone cũng mang tính biểu tượng như Coca-Cola và cũng đã được khẳng định trong suy nghĩ của người tiêu dùng. Trong 3 năm qua, cơ sở thiết bị hoạt động được cài đặt của công ty Nhà Táo đã tăng từ 1,4 tỷ lên hơn 1,8 tỷ. Người dùng của Apple lưu thẻ tín dụng của họ trong hồ sơ và sẵn sàng mua các dịch vụ đăng ký trả phí hoặc ứng dụng trên iPad hoặc iPhone của họ. Điều này đang thúc đẩy tăng trưởng ổn định với tốc độ hai con số trong mảng kinh doanh dịch vụ của Apple, giúp mảng này đóng góp đến 16% trong tổng doanh thu của công ty.

Tỷ suất cổ tức của Apple hiện vẫn nhỏ hơn đáng kể so với Coke và P&G nhưng lại đang tăng nhanh hơn nhiều. Trong 5 năm qua, Apple đã tăng cổ tức thêm 52% trong khi P&G chỉ tăng  27% và Coca-Cola 18%. Tỷ suất cổ tức của Apple hiện vẫn tương đối thấp, chỉ 0,56%. Tuy nhiên, Apple đang tạo ra dòng tiền tự do hàng năm hơn 100 tỷ USD, một nguồn lực có thể giúp họ tiếp tục tăng cổ tức trong một thời gian dài.

Trên thực tế, dòng tiền tự do của Apple có thể đang tăng nhanh hơn mức mà ban lãnh đạo công ty có thể phân phối cho các cổ đông. Công ty chỉ trả 14% dòng tiền tự do thông qua cổ tức vào năm ngoái. Vì vậy, họ có thể tăng gấp đôi mức chi trả và mang lại cho nhà đầu tư tỷ suất cổ tức trên 1% bất cứ lúc nào họ muốn.

Apple là một trong những thương hiệu lớn trong thời đại của chúng ta. Và trong 30 năm kể từ bây giờ, nhà đầu tư có thể sẽ ước rằng họ đã mua và nắm giữ cổ phiếu này từ ngày hôm nay.

Huân Hà - Theo fool.com